3月1日起 个人存取五万元以上 需登记资金来源或用途

银行存取款有了新规定。3月1日起，个人到银行存取款超过5万元时要进行相关登记。近日，中国人民银行、中国银行保险监督管理委员会、中国证券监督管理委员会三部门联合印发《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》（以下简称《办法》），自2022年3月1日起施行。

□全媒体记者刘敏

新规

大额存取

需说明来源或用途

记者了解到，《办法》提到，金融机构将对单位和个人银行账户增加管控，尽职调查客户身份资料及交易记录。其中，对个人存取现金、汇款等相关业务作出规定，即个人办理单笔5万元以上存取款业务，需登记资金的来源或者用途。具体来看，3月1日以后，去商业银行、农村合作银行、农村信用合作社、村镇银行等金融机构，为自然人客户办理人民币单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上现金存取业务，将会经过三个步骤，首先要核实身份信息，然后核实资金来源，最后核实资金用途。

影响

加强反洗钱监管

普通储户影响不大

为何会有该新规？据了解，《办法》的出台主要是为了维护国家安全和金融秩序。据介绍，近年来，随着金融产品和业务模式发生变化，金融行业反洗钱工作出现新挑战，为提升我国洗钱和恐怖融资风险防范能力，需要进一步完善反洗钱监管制度，加强反洗钱监管。

市民李小姐提出这样的担心：“今后存取款是不是就不能超过5万元了？”其实并不是这样的。市民的合法收入受法律保护，只要身份真实有效，资金来源或用途正当，一次性想存取超过5万元是没有问题的。“新规意味着个人资产透明时代已经来临。未来重要的不仅是合理节税，而且取得合法税前收入也同样重要。”遂宁市银行人士解释到。

记者采访遂宁市多家金融机构了解到，该规定对普通储户影响并不大，且此前已在部分省市进行了试点。银行工作人员告诉记者，新规定并不会限制储户的存取款数额，只是在存取现金金额超过5万元或者等额外汇时，新增一项程序而已。银行专业人士也提醒广大市民，不必过多担心，今后去银行存取现金，积极配合银行工作人员对于大金额存款和汇款的检查工作即可。

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