非上市银行有了股权“管家”
四川省部分城商行和村镇银行完成股权登记托管，新的银行股权管理体系建成
日前举行的四川成都龙泉驿稠州村镇银行股东名册交接仪式现场。（天府股交中心供图）
●将非上市银行股权由银行自行管理，改变为第三方机构监管，这类第三方机构以专业从事证券登记托管业务的区域性股权交易市场为主
●托管后，股东管理相关工作可以在股权登记托管机构完成，可为银行节约成本，也有利于提升银行股权管理水平
●加强对银行股权托管，是防范和化解金融风险的必然要求,有助于提升商业银行股权信息透明度，做好商业银行股权穿透式监管
近日，记者从天府（四川）联合股权交易中心（以下简称“天府股交中心”）获悉，截至6月底，四川省已有10家城市商业银行（以下简称“城商行”）、44家村镇银行在该中心办理股权登记托管。省地方金融监管局相关负责人介绍，这标志着四川省新的银行股权管理体系已建成，填补了银行业股权规范管理基础设施方面的空白。
□本报记者 侯冲
请来股权“管家” 银行自己管变为第三方机构代管
“非上市银行股权第三方登记托管，是银保监会、证监会做出的一项重要改革发展措施。”省地方金融监管局相关负责人表示，此举旨在强化对银行股权管理的监管，促进非上市商业银行对接多层次资本市场。
“可以理解为，专门给包括非上市银行在内的金融机构，请来一位股权‘管家’。”省地方金融监管局相关负责人强调，改革后将非上市银行股权由银行自行管理改变为第三方机构监管，这类第三方机构，通常以专业从事证券登记托管业务的区域性股权交易市场为主。
2018年初，银保监会印发《商业银行股权管理暂行办法》（以下简称《暂行办法》）明确提出，商业银行应建立股权托管制度。银保监会有关部门负责人曾在接受媒体采访时表示，《暂行办法》实施后，部分商业银行进行了股权托管，总体上提高了股权管理水平，降低了股权管理成本，但也存在一些不规范之处，如托管机构硬件条件、服务水平参差不齐，部分存在股权“形式托管”现象，未能发挥股权托管的作用。为进一步加强商业银行股权管理，去年7月，银保监会印发《商业银行股权托管办法》（以下简称《托管办法》）。
今年5月20日，四川成都龙泉驿稠州村镇银行向天府股交中心移交了《股东名册》，成为《暂行办法》实施后，四川省首家完成第三方股权登记的非上市银行。目前，四川全省城商行和村镇银行中，有的城商行已在第三方机构完成托管；剩余城商行和村镇银行的托管手续正在陆续办理中。
为何要请“管家” 节约管理成本，帮助实现穿透式监管
“对于银行而言，托管最直接的好处是帮助其提升股权管理专业水平，节约管理成本。”天府股交中心总经理刘肃毅介绍，每家银行在股东管理方面，都面临大量工作，包括账户开设、后续转让等方面，“至少要有一名工作人员负责，如果股东多，投入的人力成本更大。”托管以后，所有相关工作可以在股权登记托管机构完成，为银行节约了不小成本，也有利于提升银行股权管理水平，以及对银行股东的服务质量。
加强对银行股权托管，也是防范和化解金融风险的必然要求。
业内人士分析，托管后，托管机构定期向监管部门报送信息，这样可以尽早发现问题，避免股权管理不透明现象出现。
“如果银行股权管理不清，就会存在银行法人治理乱象。”省地方金融监管局相关负责人强调，非上市银行股权第三方登记托管，有助于提升商业银行股权信息透明度，利于做好商业银行股权穿透式监管。
如何实现穿透监管？上述负责人介绍，登记托管机构独立于银行，可以严格遵照银保监会相关规定规范办理银行股权的各类变动，对银行股权的违法违规异动情形拒绝办理并向监管部门及时报告，协助监管。“以前股权是银行自己管理，监管部门很难看清。统一放到第三方机构那里，股权结构、转让情况等可以看得一清二楚。”
“管家”管些啥 股权登记、账户开立等，未来范围将扩大
有了股权“管家”之后，四川城商行和村镇银行将享受哪些服务？
刘肃毅介绍，天府股交中心可为非上市商业银行提供股权登记、账户开立与挂失、股权证明文件出具、股权查询、信息披露、权益分派以及其他股权事务办理。银行可以通过登记托管机构的帮助，对接多层次资本市场，以助其做大做强做优。
目前，天府股交中心开发的“四川辖区银行业法人机构股权管理系统”已正式上线试运行。该系统能为银行和股东提供相关股权登记托管信息、数据的在线查询及业务在线办理通道。中心还为每家银行指派两名专员提供服务。
“费用方面，目前是免费为非上市商业银行提供登记托管服务。”天府股交中心负责人介绍，2019年及2020年所有登记托管服务全部免费，后期即使需要补偿中心提供增量服务的成本，也将按照四川银保监局意见执行。
省地方金融监管局相关负责人透露，天府股交中心在做好四川省非上市商业银行登记托管工作的同时，将按相关规定进一步完成农信系统股权的登记托管，以及各类地方金融组织股权的集中登记托管工作，进一步完善四川辖区金融机构股权登记托管体系，为加强金融监管提供基础设施和服务。
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