集资诈骗罪连续两年逆势上升

“金融诈骗司法大数据专题报告”显示,广东发案最多

4月3日,最高法中国司法大数据研究院发布《金融诈骗司法大数据专题报告》,报告显示,近三年来中国金融诈骗发案量降幅明显,金融诈骗案件收案量排名前三地区为广东、上海和福建。金融诈骗类型最主要类型为信用卡诈骗,邮政储蓄银行信用卡涉案量最高,招行最低。

广东、上海、福建是金融诈骗高发地

报告显示,金融诈骗罪为《刑法》分则第三章第五节规定的类罪名,包括集资诈骗罪、贷款诈骗罪、票据诈骗罪、金融凭证诈骗罪、信用证诈骗罪、信用卡诈骗罪、有价证券诈骗罪、保险诈骗罪等八种具体罪名。

这份报告显示,近三年来,金融诈骗发案量同比平均降幅超20%,具体来看,2016年全国法院新收金融诈骗一审案件近1.4万件,2017年新收案件降至1.1万余件,2018年新收案件仅为8400余件。

数据显示,金融诈骗案件收案量排名前三地区为广东(8.43%)、上海(6.64%)和福建(6.50%)。报告称,金融诈骗案件主要分布于东部地区,2015年东部地区收案量占全国案件总量的62.50%,2016年、2017年和2018年这一数据逐步下降至51.72%、50.12%和48.26%；

此外,中西部地区案件占比逐年上升。2018年全国各地案件均有下降,仅吉林、陕西、宁夏、西藏仍有不同幅度上升。

信用卡诈骗罪为主要案件类型

信用卡诈骗罪为主要案件类型,在近三年金融诈骗案件总量中占比约78%。2016年至2018年,信用卡诈骗罪案件由1.2万件下降至6000余件,在金融诈骗案件中占比由83.14%下降至72.19%,信用卡诈骗犯罪风险整体呈收窄趋势。

报告称,近三年信用卡诈骗案件中,诈骗手段主要为恶意透支或超过规定期限透支,相关案件占比高达76.43%；可见,失信惩戒和额度管理工作应适当加强。此外,骗取或冒用他人信用卡类案件占比为20.41%,信用卡信息安全保护亦需加强。

除了信用卡诈骗,排名第二的集资诈骗罪连续两年逆势上升,收案量由2016年的1100余件上升至2018年的近1400件,增幅达27%,集资诈骗风险防控压力加大。贷款诈骗罪和金融凭证诈骗罪先降后升,2018年收案量同比分别增加9.06%和37.84%,变化趋势需引起关注。

金融诈骗被告多为初高中文化

金融诈骗的被告人群体有啥特征?报告显示,金融诈骗犯罪中文化程度为初中、高中(或中专)的被告人占比38.55%、29.32%,二者总计超三分之二。

具有中等教育文凭公民每10万人发案量为5.49人次,排名第一；其次为高等文化程度公民(4.23人次)和初中文化程度公民(2.89人次)。报告提出,可面向中等以上文化程度人群适度加大金融犯罪普法力度。

邮政储蓄银行信用卡涉案量最高

上述报告还显示,近三年来,信用卡诈骗案件主要涉诉银行为农行(案件量占比22.32%)、工行(20.46%)和中行(15.91%)。

发卡量排名前五的工行、建行、招行、中行和农行,其每万张信用卡涉案量分别为0.35件、0.29件、0.11件、0.41件和0.64件,招行涉案风险最低。

发卡量排名第10的邮储银行每万张信用卡涉案0.83件,涉案风险排名第一。

本报综合报道

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