建行“禹道”发力企业资金管理服务
融汇大禹治水之智,贯通现金管理之道CFP供图
□记者王新蕾
通讯员宋忠修邵伟报道
本报济南讯为将创新产品更快推向市场,加强银企双方的现金管理业务合作,进一步推动普惠金融发展,11月28日,建设银行山东省分行在济南举办“建行禹道、伴您远航”现金管理业务客户推介会,来自全省55家、60余位的企业客户代表受邀参会。
据介绍,“禹道”是建设银行的现金管理服务品牌,取“融汇大禹治水之智,贯通现金管理之道”之意,旗下涵盖账户服务、收付款产品、流动性管理、投融资管理、信息报告、行业解决方案和服务渠道七大产品线、上百种产品,为客户提供综合性资金管理、全流程金融服务。
大型集团企业分支机构众多,集团分支机构间资金盈余与短缺现象并存,实施资金集中管理前常存在“高存款、高贷款、高费用”的“三高”现象。
为破解“三高”难题,建设银行“禹道”现金管理以定时现金池、实时现金池、虚拟平等现金池产品为核心,打造多模式资金池解决方案,通过企业资金的物理集中、虚拟集中、动态共享,辅以内部资金计价、周期支付限额、财资信息报告等多种配套产品,使企业可灵活管控内部财务资源、提高资金使用效率,降低财务成本。目前,建设银行已为中石油、中移动、通用电气、阿尔斯通等3万多家集团企业提供此类服务。
以“禹道”为基础,建设银行正在打造和优化对公网络综合服务平台,为企业提供对公业务的统一窗口和集中管理,实现对公客户的综合化签约和一站式服务。同时,建设银行还根据企业全方位的金融需求提升产品定制化服务能力,定制可售产品组合、产品套餐化签约、产品综合计价服务,支持不同产品和渠道的灵活定制。通过协助客户对现金流入、流出及存量进行统筹规划,建设银行将着力把对公网络综合服务平台建设为银行和企业全面对接的最佳交汇界面,实现客户、产品、渠道的统一视图,以线上一点接入、全流程服务满足客户的综合需求。
推介会上,建行总行结算与现金管理部产品专家结合企业关心的问题,讲解了该行现金管理综合金融服务方案、全球现金管理、跨行现金池、多模式现金池、票据池等重点产品,还邀请了中铁十四局集团有限公司和山东京博控股股份有限公司的财务负责人结合企业管理架构及财务管理痛点,分享使用建行现金池和票据池产品后为企业带来的效果。水发集团有限公司、山东冠洲股份有限公司、山东禹王生态食业有限公司等企业现场分别签署了现金池和票据池协议。
近年来,建行山东省分行不断开拓创新,为全省23万客户提供专业化、精细化、信息化、综合化的现金管理服务,为省内3000多家企事业单位提供现金池、票据池等现金管理综合服务方案,通过现金池实现近3500个账户资金的集约化管理,归集资金逾千亿元,助力企业提升财资管理水平与经营效益。
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