堵截虚假开户 坚守合规底线
“我要开卡，要能单笔转50万那种。”“不好意思先生，根据客户身份识别相关规定，我得了解一下您为什么要开通大额支付功能？”“我做生意要用。”“那麻烦您出示下个人证件。”“您身份证地址是外省的，想问下您当前在钦州做什么生意呢？”“开个卡还要问这么多吗？是不是不给开？”
……
近日，两名男子来到兴业银行钦州支行，其中一人拟办理个人开户业务，且要开通大额转账功能，在业务办理过程中，兴业银行工作人员发现，该客户言语含糊其辞，询问客户基本信息时不能自主回答问题，一直眼神征询陪同男子的意见，表达的内容前后矛盾。如其户籍地址为其他省，在被问到钦州居住地址时，无法准确回答；在被问到工作单位信息时，一会儿说自己是做生意的，一会儿又说刚来钦州没有工作，问到为什么要开通大额转账功能时又说是生意需要，问到具体做什么生意便避而不答、面露愠色，且全程不断看向身边男子，眼神飘忽不敢与工作人员对视。鉴于种种疑点，工作人员把客户引导到柜台，表示要做尽职调查才能办卡，客户表示暂时先不办理，离开网点。
不难看出，这是一起典型的虚假开户行为。
今年以来，兴业银行钦州支行已经堵截几十起类似的虚假开户风险事件，有效防范了洗钱风险。该行相关工作人员表示，在监管部门和金融机构不断加强账户管理、加强客户身份识别的背景下，虚假开户手段也愈加多样化，不法分子更善于利用风险意识较为薄弱的人群，企图通过买卖银行账户达到诈骗或洗钱等非法目的。
该行现金业务负责人吴艳萍表示：“今后，兴业银行钦州支行将持续提升柜面人员业务素质，严格落实客户身份识别管理要求，多渠道、多层面了解客户的开户背景和真实目的，及时发现疑点，从业务一线堵截虚假开户，坚守合规底线。” （刘瑛）
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