市区农村信用合作联社加强反洗钱工作强化技能反洗钱维护群众利益
晨报记者吴小玲
洗钱活动危害社会经济稳定，长期以来，钦州市区农村信用合作联社把反洗钱工作作为一项重要工作部署，通过落实“一识别、两报告、三建设和常日宣传”等措举，不断提升自身机能，积极履行社会责任，以坚决的姿态开展反洗钱工作，维护群众合法利益。
服务“三农”反洗钱刻不容缓
反洗钱是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动。常见的洗钱途径广泛涉及银行、保险、证券、房地产等各种领域。
截至2016年，钦州市区农村信用合作联社（以下简称市区农村信用联社）有营业网点52个，遍布钦南、钦北和钦州港区所有乡镇；存款客户达95万，贷款客户达4万，存款和贷款余额分别为130.4亿元、85.2亿元，成为本地业务规模最大的银行机构。“农民是该联社的主要客户群体，在落实服务‘三农\’的工作中，我们发现农民普遍缺乏安全意识，容易成为洗钱分子的利用对象。”市区农村信用联社相关负责人说，联社点多面广、客户群体广泛、业务规模较大的特点给反洗钱工作带来较高的要求及挑战，农信人员身负农民信赖，反洗钱义不容辞，刻不容缓。
了解客户 识别工作管控风险
在防城港市乡镇和农村地区，农产品交易活跃，不少外地客商来到本地收购农产品，并在钦州市区联社网点开立账户结算资金。今年年初，辣椒丰收之际，外地客商纷纷踏至钦南区那丽镇收购辣椒，那丽信用社也迎来了大批外商。面对庞大的流水金额，农信人员时刻警惕，通过走访周边的辣椒收购点、椒农等途径确认客商的真实身份后，并为他们及时开立了账户，积极为他们排忧解难。坚持风险管控，兼顾业务发展，农信人员一如既往地为客户提供高效金融服务，获得了农民及外商的一致好评。“对客户身份识别工作是开展反洗钱的基础，联社一直强调我们要‘了解你的客户\’，要求我们积极加强对开户人的身份核查和核实，确保资金安全！”农信人员杨春怡在接受记者采访时说，遇到开立银行账户、办理达到规定金额以上的大额存款和取款交易的情况，农信人员始终坚持严守规定，对客户身份进行核查，竭力维护金融秩序。
强化技能加强建设防范未然
2016年，该联社向国家反洗钱监控中心共上报大额交易报告25261份，上报可疑交易报告119份：其中一般可疑案例110份，重点可疑案例9份，另外还分析排除可疑交易报告25019份。根据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》的要求，市区农村信用联社按规定上报大额交易和可疑交易报告，积极联合监管部门做好防范、严打洗钱工作，确保不良分子无缝可“钻”。“硬件设施、软件效能和人才三方面的建设是做好反洗钱工作需要！”记者了解到，该联社在每个营业窗口和大堂经理服务处配备一台能够识别身份证真伪的识别仪，并在每个网点配备留存身份资料的复印机和分析上报反洗钱数据的电脑各一台。此外，该联社积极配合自治区联社统一开发了反洗钱管理系统，在硬件及软件投入合计约150万元。
人才建设方面，该联社组建有着271名人员的反洗钱工作队伍，其中，持有反洗钱上岗资格证书的200人，持证率74%。通过举行反洗钱业务培训，有效提升了农信人员的反洗钱业务素质和技能。
同时，该联社还组织人员在钦州湾广场、钦州学院等地开展反洗钱系列宣传活动，在各营业网点门口LED屏幕播放反洗钱宣传标语，积极普及相关法律法规，营造了良好的社会氛围。通过系列措施，反洗钱成效显著，公众对反洗钱工作的认知度有效提高。
新闻推荐
（记者张简通讯员莫乔雅）近日，由钦州市中级人民法院与华东政法大学合作完成的专著《审判权运行机制改革研究》，由人民出版社公开出版。《审判权运行机制改革研究》在钦州市委政法委重视和支持下，纳入市...
钦州新闻，弘扬社会正气。除了新闻，我们还传播幸福和美好！因为热爱所以付出，光阴流水，不变的是钦州这个家。