中国建设银行庆阳分行提醒您: 注意保护自身资金和信息安全,远离洗钱陷阱

陇东报 2019-05-24 01:00 大字

近年来,中国建设银行庆阳分行高度重视反洗钱工作,成立反洗钱专项领导小组,指导全行反洗钱工作有序开展,并组织员工认真学习反洗钱专业知识,提高自身反洗钱能力,为全面做好反洗钱工作打好基础。工作人员走进商场、走上街头积极开展反洗钱宣传活动,向公众讲解洗钱的危害和风险防范措施等知识。在此,中国建设银行庆阳分行提醒您,一定要注意保护自身资金安全和信息安全,远离洗钱陷阱。

一、什么是洗钱?

洗钱就是通过隐瞒、掩饰非法资金的来源和性质,通过某种手法把它变成看似合法资金的行为和过程。主要包括提供资金账户、协助转换财产形式、协助转移资金或汇往境外等。

二、清洗什么钱将构成洗钱罪?

清洗毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其产生的收益,将构成洗钱罪。

三、洗钱有哪些危害?

洗钱为犯罪活动转移和掩饰非法资金,使不法分子上游的非法资金变为合法资金的目的,从而帮助、刺激更严重和更大规模的犯罪活动。洗钱活动严重危害经济的健康发展,助长和滋生腐败,败坏社会风气,腐蚀国家肌体,导致社会不公平;洗钱活动造成资金无规律性,影响金融市场的稳定;洗钱活动损害合法经济体的正当收益,破坏市场微观竞争环境,损害市场机制的有效运作和公平竞争;洗钱活动破坏社会稳定,国家安全并对人民的生命和财产形成巨大威胁。

四、什么是反洗钱?

反洗钱是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动,依照反洗钱相关法规制定采取相关措施的行为。

五、国家反洗钱行政主管部门及主要职责是什么?

国家反洗钱行政主管部门是中国人民银行,主要负责组织协调全国的反洗钱工作,负责反洗钱资金监测,制定金融机构反洗钱规章,监督检查金融机构及特定非金融机构的反洗钱工作,调查可疑交易,开展反洗钱国际合作等。

六、反洗钱自我保护措施有哪些?

(1)选择安全可靠的金融机构;(2)不要出租或出借自己的身份证件;(3)不要出租或出借自己的账号、银行卡的U盾;(4)不要用自己的账户替他人提现;(5)主动配合金融机构进行客户身份识别;(6)不随意出借账户供他人使用,替他人中转资金;(7)不随意替他人携带现金,无记名有价证券出入境;(8)不为身份不明人员代办金融业务;(9)不参与提供或使用非法金融业务,如地下线庄等;(10)勇于举报洗钱活动,维护社会公平正义。

(建设银行庆阳分行合规部)

新闻推荐

庆阳市组织举办全省“弘扬南梁精神 筑牢理想信念”示范培训班

本报讯(通讯员薛涛)5月20日,由省委组织部主办、庆阳市委组织部承办的全省“弘扬南梁精神筑牢理想信念”示范培训班在庆阳市...

庆阳新闻,弘扬社会正气。除了新闻,我们还传播幸福和美好!因为热爱所以付出,光阴流水,不变的是庆阳这个家。

 
相关推荐

新闻推荐