强化制度建设 履行反洗钱义务 中国大地保险庆阳中心支公司反洗钱工作纪实
通讯员 王立科
《中华人民共和国反洗钱法》实施以来，中国大地保险庆阳中心支公司作为反洗钱义务单位，在人民银行庆阳中心支行的领导下，强管理、抓落实，认真履行反洗钱义务，正确处理业务发展与洗钱风险防控之间的关系，全面提升了公司洗钱风险的防范能力。2017至2018年反洗钱工作考核中，均被评定为A级。
2018年以来，中国大地保险庆阳中心支公司本部及所辖县级机构均成立了以主要负责人为组长、职能部门负责人为成员的反洗钱工作领导小组，负责领导和管理全公司的反洗钱工作。并不断完善公司反洗钱工作机制，优化反洗钱工作流程，明确反洗钱工作职责，增强了公司反洗钱工作的管理职能。
根据《中华人民共和国反洗钱法》及相关制度规定，结合公司实际，2018年以来对公司各职能部门反洗钱工作的主要职责进行了细分，明确了反洗钱岗位人员工作职责，修订了《庆阳中心支公司反洗钱工作管理实施细则》；根据“了解客户”的原则，修订了《庆阳中心支公司客户身份识别制度》、《庆阳中心支公司受益所有人身份识别工作方案》、《庆阳中心支公司反洗钱工作岗位职责和信息报送流程》、《庆阳中心支公司反洗钱工作领导小组议事规则》等管理制度，形成了以《反洗钱法》及人民银行规章制度为基础，庆阳中心支公司反洗钱管理制度为补充的制度体系，对规范反洗钱工作程序、优化反洗钱工作流程发挥了重要作用，推动全公司反洗钱工作走上了制度化的轨道。
近年来，为防范洗钱风险，提升洗钱犯罪识别能力，公司反洗钱工作人员认真落实反洗钱三大核心制度和反洗钱客户风险等级分类管理制度，从承保、理赔业务源头抓起，在与客户建立业务关系或者与其进行交易时，认真核实客户身份，并在业务关系存续期间更新客户身份信息，及时保存客户交易信息资料。
根据公司“反洗钱监控报送系统”，建立了反洗钱数据报送、人工评级分析和风险控制为一体的管理体系，规范反洗钱操作。同时，建立健全公司反洗钱培训、宣传长效机制，采取集中培训、网络培训和会议培训等方式，组织员工观看反洗钱宣传警示片，加强反洗钱法律法规、内控制度、业务操作规程等反洗钱基础知识培训，全面提高公司管理人员及反洗钱工作人员的履职能力。
为提升反洗钱宣传广度和深度，营造良好的反洗钱外部环境，公司利用机构网点优势，在营业场所设立反洗钱知识咨询台、悬挂横幅、摆放展架、张贴海报和电子屏幕滚动播放宣传标语，开展持续宣传。并通过互联网平台向社会公众、全体员工以短信、电子邮件、微视频等方式发送反洗钱相关知识，提醒客户注意洗钱风险防范点，让客户自觉遵守金融机构的反洗钱规定，提高社会公众的反洗钱意识。
2019年，结合反洗钱宣传月活动开展，公司持续抓好反洗钱基础性管理工作，建立反洗钱长效机制，落实三大核心制度，实现反洗钱培训宣传常态化，把反洗钱工作贯穿于公司经营工作全过程，长抓不懈。同时启动问责机制，对机构与当地人民银行沟通不畅、资料报送不及时、培训宣传不力、问题整改不到位的，按《庆阳中心支公司反洗钱工作管理实施细则》规定予以问责，不断提高公司反洗钱工作管理水平，营造良好的社会环境，维护正常的金融秩序。
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