庆阳市反洗钱知识有奖答题活动
为宣传反洗钱和反恐怖融资知识，使社会公众认识反洗钱、了解反洗钱、参与反洗钱，营造浓厚的反洗钱社会氛围，切实防范洗钱风险，中国人民银行庆阳市中心支行特组织开展反洗钱知识有奖答题活动，欢迎各界人士踊跃参加。
有奖答题活动设一等奖5名，二等奖10名，三等奖15名，优秀奖30名。您只需将选择的答案填在答题卡（如实填写姓名、联系电话）中，并将答题卡剪下，于2019年5月10日前寄至庆阳市西峰区长庆大道55号人民银行庆阳市中心支行反洗钱科，信封上请注明“反洗钱知识有奖答题”即可。
一、单选题
1.国家反洗钱行政主管部门是指（ ）。
A.中国银行 B.中国人民银行
C.银保监会 D.公安部
2.（）承担着社会资金存储、融通和转移职能，对社会经济发展起着重要的促进作用。
A.金融业B.小额贷款公司
C.融资性担保公司D.投资公司
3.（）是我国反洗钱法律制度的强制性要求，是金融机构必须履行的法定义务。
A.银行账户冻结 B.客户身份识别
C.客户资金查询 D.客户身份了解
4.当日单笔或者累计交易人民币（ ）万元以上、外币等值（）万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支，金融机构应向中国反洗钱监测分析中心提交大额和可疑交易报告。
A.5、1 B.10、2 C.20、5 D. 50、10
5、非自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币（）万元以上、外币等值（）万美元以上的款项划转，金融机构应向中国反洗钱监测分析中心提交大额和可疑交易报告。
A.50、10 B.100、10 C.100、20 D. 200、20
6.自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币（）万元以上、外币等值（）万美元以上的境内款项划转，金融机构应向中国反洗钱监测分析中心提交大额和可疑交易报告。
A.5、1 B.10、2 C.20、5 D. 50、10
7、自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币（ ）万元以上、外币等值（）万美元以上的跨境款项划转。
A.5、1 B.10、5 C.20、1 D. 20、5
8.对于低风险等级客户，金融机构应开展持续性的客户身份识别，关注客户的交易情况，及时提示客户更新资料信息，并定期对客户信息进行核对更新，对个人客户，应至少每（）进行一次集中核对。
A.季度 B.半年 C.一年 D.三年
9.洗钱行为和洗钱犯罪的本质区别是（ ）。
A.洗钱金额的大小不同B.社会危害的大小不同
C.洗钱次数的多少不同D.洗钱的手段不同
10.将犯罪所得存入金融机构或者购买可流通票据是洗钱的（）。
A.处置阶段 B.离析阶段
C.融合阶段 D.汇总阶段
11.直接或者间接拥有超过( )公司股权或者表决权的自然人是判定公司受益所有人的基本方法。
A.15% B.20% C.25% D.30%
12.根据《中国人民银行关于加强反洗钱客户身份识别有关工作的通知》（银发〔2017〕235号）要求，义务机构应当登记客户受益所有人的姓名、地址、身份证件或者身份证明文件的种类、号码和（）。
A.出生年月 B.有效期限
C.签发机关 D.住址
13.客户洗钱风险等级分类的原则不包括（）。
A.全面性B.间歇性
C.持续性D.保密性
14.下列关于洗钱的危害性的说法中，错误的是（ ）。
A.洗钱助长更严重和更大规模的犯罪活动
B.洗钱严重危害经济的健康发展
C.洗钱助长和滋生腐败
D.自助恐怖活动犯罪的资金都是清洗过的上游犯罪所得
15.金融机构保存的客户身份资料和交易记录应当全面、完整，足以再现（）。
A.客户声音 B.客户相貌
C.客户交易的全貌D.客户的言谈举止
16.在被保险人或者受益人请求保险公司赔偿或者给付保险金时，如金额（）以上，保险公司应当核对被保险人或者受益人的有效身份证件或者其他身份证明文件，确认被保险人、受益人与投保人之间的关系，登记被保险人、受益人身份基本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。
A.人民币1万以上或者外币等值1000美元
B.人民币2万以上或者外币等值2000美元
C.人民币5万以上或者外币等值10000美元
D.人民币20万以上或者外币等值20000美元
17.证券期货业机构与客户建立业务关系时，首先应该进行（）。
A.客户风险等级划分 B.可疑交易报告
C.大额交易报告 D.客户身份识别
18.对客户开展反洗钱宣传是金融机构的（）。
A.自发行为 B.社会义务
C.法定义务 D.自觉行为
19.客户代理他人办理金融机构，应出示（）有效身份证件或其他身份证明文件，填写姓名、联系方式、身份证件或其他身份证明文件的种类和号码等信息。
A.代理人B.本人
C.代理人及本人 D.任何人
20.非法集资是指违反国家金融管理法律规定，向（）吸收资金的行为。
A.社会公众 B.单位 C.社会团体 D.个人
21.非法集资是违法行为，参与者的利益（），凡涉嫌非法集资的，将（）。
A.受法律保护B.不受法律保护
C.依法追究责任 D.数额不大的不追究责任
22.任何单位和个人在与金融机构建立业务关系或者要求金融机构为其提供（ ）时，都应当提供真实有效的身份证件或者其他身份证明文件。
A.一次性金融服务B.中介服务
C.咨询服务 D.任何一项服务
23.根据《个人存款账户实名制规定》，下列表述错误的是（）。
A.外国公民可将护照作为实名证件
B.临时身份证也是有效的实名证件
C.国家公务员的工作证、司机的驾驶证可作实名证件
D.军人身份证件、武警身份证件可作为实名证件
24.我国《刑法》规定的洗钱罪的上游犯罪有（）种。
A.5 B.6 C.7 D.8
25.《中华人民共和国刑法及修正案》中规定：“明知是洗钱上游犯罪产生的所得及收益，为其提供资金账户或协助将财产转换为现金、金融票据、有价证券且情节严重的”，应当怎样惩处（ ）？
A.1年以上5年以下有期徒刑并处罚金
B.5年以上10年以下有期徒刑并处罚金
C.10年以上15年以下有期徒刑并处罚金
D.15年以上20年以下有期徒刑并处罚金
26.如果有人向你宣传去XX银行开立银行卡并开立网银后给他使用后，给你X元的酬劳，你应该怎么做（ ）？
A.有钱为何不赚，去银行卡开立银行卡网银给其使用
B.银行卡属于个人财产，出租出借账户是不对的，不能听信其说辞，保护个人隐私
C.开立银行卡网银给其使用后，拿到酬劳，并推荐自己的朋友去做同样的事情
27.假如你家里有身居高官的亲戚给你一笔钱，让你到银行以你的名字存成定期存款，并承诺给你一定的利益，你是否应该帮助他（ ）？
A.应该 B.不应该C.无所谓
28.我国（）最先规定了洗钱罪？
A.《宪法》 B.《中国人民银行法》
C.《刑法》 D.《金融机构反洗钱规定》
29.开卡时，银行工作人员询问我的住址时，我应该提供（ ）。
A.虽然我已经搬家，但是仍然提供身份证上的地址
B.提供我的经常居住地
C.提供我的老家的地址
D.提供我老人、孩子或亲戚朋友的地址
30.以下不属于“黑钱”来源的是（ ）。
A.毒品交易所得 B.黑社会犯罪所得
C.走私收入 D.诚实守法经营所得
二、多选题
1.在我国，洗钱上游犯罪包括（）。
A.毒品犯罪 B.黑社会性质的组织犯罪
C.恐怖活动犯罪 D.走私犯罪
E.贪污贿赂犯罪 F.破坏金融管理秩序犯罪
G.金融诈骗犯罪
2.常见的洗钱途径广泛涉及（ ）等。
A.银行 B.保险 C.证券期货
D.房地产开发企业、房地产中介机构
E.会计师事务所、律师事务所、公证机构
F.贵金属交易商
3.客户向金融机构提供的身份证件必须（）。
A.真实 B.合法 C.有效 D.及时
4.客户先前提交的身份证件或身份证明文件已经过有效期限的，客户没有在合理的期限内更新且没有提出合理理由的，金融机构应该（ ）。
A.继续为客户办理业务B.采取临时冻结账户
C.中止为客户办理业务D.不予理睬
5.（），否则有可能被不法分子利用从事非法活动、协助他人完成洗钱和恐怖融资活动、成为他人金融诈骗活动的“替罪羊”。
A.不出租出借自己的身份证件
B.不出租出借自己的账户
C.不出租出借自己的银行卡
D.不出租出借自己的U盾
6.个人客户的身份基本信息，包括：客户的姓名、( )以及客户有效身份证件的种类、号码和有效期限。
A.国籍 B.性别 C.职业 D.住址 E.联系方式
7.单位客户的身份基本信息，包括（）；可证明该客户依法设立或者可依法开展经营、社会活动的执照、证件或者文件的名称、号码和有效期限；法定代表人（负责人）或授权办理业务人员的姓名、有效身份证件的种类、号码和有效期限。
A.客户名称 B.客户地址
C.经营范围 D.组织机构代码（仅限法人和其他组织）
8.客户在（ ）时，如果超过一定，保险业金融机构将对客户进行身份识别。
A.投保 B.退保 C.赔偿 D.领取保险金
9.与洗钱行为不同，洗钱犯罪在以下哪些方面有明确的界定（ ）。
A.行为主体 B.行为方式
C.主观要件 D.上游犯罪
10.单位客户的有效身份证件包括（ )。
A.证明该客户依法设立或者可依法开展经营、社会活动的工商执照
B.机构成立的政府批示或者文件
C.组织机构代码证
D.税务登记证
11.客户身份识别中的“身份”是指（）。
A.是社会主体在社群中作为个体成员的地位
B.是社会主体在特定的关系中所处的一种称谓
C.是社会主体在社群中作为个体成员的标识和称谓
D.是社会主题在特定的关系中所处的一种不可让与的地位或资格
12.金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，不得为客户开立（）或者（ ）。
A.隐名账户 B.匿名账户
C.假名账户 D.真名账户
13.《中华人民共和国刑法》中与洗钱和恐怖融资犯罪有关的条款包括（ ）。
A.191条 洗钱罪
B.312条 掩饰、隐瞒犯罪所得及犯罪所得收益罪
C.349条 窝藏、转移、隐瞒毒赃罪
D.120条之一 资助恐怖活动罪
14.防范电信诈骗，工作生活中要做到“三不一要”,“三不”指的是（ ），“一要”指的是要及时报案。
A.不轻信B.不透露C.不转账D.不传播
15.远离非法集资，牢记六“不”口诀，六“不”包括但不限于（）。
A.高息诱饵不动心B.老板实力不崇拜
C.官方背景不迷信D.合法吸储不大意
E.熟人热心不轻信F.违规吸储不参与
16.对于( )等情形，各银行业金融机构和支付机构有权拒绝开户。
A.不配合客户身份识别
B.有组织同时或分批开户
C.开户理由不合理
D.开立业务与客户身份不相符
E.有明显理由怀疑客户开立账户存在开卡倒卖或从事违法犯罪活动的
17.任何单位和个人发现洗钱活动，有权向（ ）举报。接受举报的机关应当对举报人和举报内容保密。
A.反洗钱行政主管部门B.公安机关
C.银保监会 D.法院
18.金融机构办理存款业务时，应审查客户身份，不得为客户开立（ ）。
A.实名账户 B.匿名账户
C.真名账户 D. 假名账户
19.《中华人民共和国反洗钱法》规定的洗钱犯罪包括（）。
A.毒品犯罪 B.贪污贿赂犯罪
C.金融诈骗犯罪 D.破坏公共秩序犯罪
20.您知道应怎样避免自身落入洗钱陷阱吗？（）
A.选择安全可靠的金融机构
B.主动配合金融机构进行客户身份识别
C.不出租或出借自己的身份证件、账户、银行卡和U盾
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