警惕洗钱陷阱 防范洗钱风险 人行庆阳中支党委委员、副行长吴蔚蓝谈反洗钱工作
新形势下，反洗钱与我们息息相关。作为庆阳市社会公民，对洗钱的概念、社会危害、犯罪类型还比较模糊，反洗钱意识还比较薄弱，人们应该如何配合金融机构做好反洗钱工作，如何防范洗钱风险呢？笔者近日走访了中国人民银行庆阳市中心支行，主管反洗钱工作的党委委员、副行长吴蔚蓝同志认为，当前反洗钱工作已经成为维护国家金融安全的重要工具，成为履行央行职责的重要手段，每一位市民应当时刻警惕洗钱陷阱和防范洗钱风险，维护金融秩序，积极配合金融机构做好反洗钱工作。
问：什么叫“洗钱”？
答：“洗钱”一词的原意就是把脏污的硬币清洗干净。反洗钱法所讲的“洗钱”是指采用转换、转让、转移、获取、占有、使用等方式隐瞒和掩饰犯罪所得及其收益的来源和性质，以使犯罪所得表面合法化的行为。“洗钱”一词的由来：20世纪初美国芝加哥以阿里·卡彭等为首的有组织犯罪团伙的一名财务总监购置了一台自动洗衣机，为顾客洗衣物，而后采取鱼目混珠的办法，将洗衣物所得与犯罪所得混杂在一起向税务机关申报，使非法收入和资产披上合法的外衣。
问：反洗钱的概念是什么呢？
答：反洗钱是指为了预防通过各种掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，依照《中华人民共和国反洗钱法》规定采取相关措施的行为。
问：洗钱对于社会的危害都有哪些？
答：洗钱对于社会的危害主要有：1.洗钱本身是一种犯罪行为，犯罪分子隐藏和转移违法所得，为犯罪活动提供进一步的资金支持，助长更严重和更大规模的犯罪活动；2.洗钱活动削弱国家的宏观经济调控效果，严重危害经济的健康发展；3.洗钱助长和滋生腐败，败坏社会风气，腐蚀国家肌体，导致社会不公平，败坏国家声誉；4.洗钱活动造成资金流动的无规律性，影响金融市场的稳定，增加金融机构的运营风险；5.洗钱活动损害合法经济体的正当权益，破坏市场微观竞争环境，损害市场机制的公平竞争。
问：洗钱上游犯罪主要有哪些？洗钱罪的主体和行为、罚则是什么？
答：洗钱上游犯罪主要有7种，即：毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪。
洗钱罪的主体是金融机构或个人，有五种行为：一是提供资金账户的；二是协助将财产转换为现金或者金融票据的；三是通过转账或者其他结算方式协助资金转移的；四是协助将资金汇往境外的；五是以其他方法掩饰、隐瞒犯罪的违法所得及其收益的来源和性质的。
《中华人民共和国刑法》第一百九十一条对洗钱罪的罚则规定如下：没收实施洗钱罪的违法所得及其产生的收益，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处洗钱数额5%以上20%以下罚金；情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处洗钱数额5%以上20%以下罚金。
问：人民银行的反洗钱职责主要是什么？
答：《中国人民银行法》和《中华人民共和国反洗钱法》规定，人民银行是国务院反洗钱行政主管部门，具有组织、协调、指导、部署金融业反洗钱工作,负责反洗钱的资金监测，制定或者会同国务院有关金融监督管理机构制定金融机构反洗钱规章，监督、检查金融机构履行反洗钱义务情况的职责，并在职责范围内调查可疑交易活动，开展反洗钱合作，履行法律和国务院规定的有关反洗钱的其他职责。
问：履行反洗钱义务的机构有哪些？
答：履行反洗钱义务的机构有银行业、证券期货业、保险业等金融机构和支付机构以及特定非金融机构。
问：金融机构应履行的反洗钱义务有哪些？
答：《中华人民共和国反洗钱法》规定，在中华人民共和国境内设立的金融机构和按照规定应当履行反洗钱义务的特定非金融机构，应当依法采取预防、监控措施，建立健全客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度、大额交易和可疑交易报告制度，履行反洗钱义务。
问：在庆阳市，您认为反洗钱工作还存在什么困难和问题？社会公众在哪些方面需要配合反洗钱工作？
答：目前，庆阳市社会公众反洗钱意识较为薄弱，觉得洗钱离我们的生活太遥远，其实，在实际生活中洗钱行为就在我们身边，我想通过这次问答形式的访谈，使社会公众进一步了解洗钱常识，警惕身边的洗钱陷阱，防范洗钱风险。要积极配合金融机构做好反洗钱工作，去金融机构办理业务时，应当按照要求出示身份证件，如实填写个人身份信息，如姓名、性别、国籍、职业、住所、联系方式等，回答金融机构工作人员合理的询问。在金融业务关系存续期间，如果先前提交的身份证件或其他身份证明文件已过期，应及时更新身份信息。同时，不要出租或出借自己的身份证件，不要出租出借自己的账户、银行卡及U盾，不要用自己的账户替他人提现，保护自己，远离犯罪。打击洗钱，人人有责！庆阳市每个公民都有举报的义务和权利，欢迎积极举报洗钱犯罪及其上游犯罪。举报电话：0934-8628649，邮箱：qyzzfxq@163.com。
新闻推荐
西峰城区环境空气质量周报 2019年4月15日至2019年4月21日，西峰城区空气质量达到优良级别7天。具体监测结果如下：
日期二氧化硫SO2μg/m3二氧化氮NO2μg/m3颗粒物PM10μg/m3一氧化碳COmg/m3臭氧O3-8hμg/m3颗粒物PM2.5μg/m3空气质量指...
庆阳新闻，新鲜有料。可以走尽是天涯，难以品尽是故乡。距离庆阳再远也不是问题。世界很大，期待在此相遇。