担保违规还是有效？平安信托3.5亿元贷款深陷中天能源债务黑洞

界面新闻 2020-09-24 13:51 大字

记者 | 吴绍志

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上市公司控股孙公司涉及违规担保，法院最终支持了债权方。

近日，中国裁判文书网公布一则文书，平安信托与江苏泓海能源有限公司（简称“江苏泓海”）的违规担保迎来一审判决。

江苏省南京市中级人民法院判决，江苏泓海就所涉及的青岛中天资产管理有限公司（简称“中天资产”）债务，向平安信托承担连带清偿责任。

事情起源于2017年8月，平安信托与中天资产签订《平安信托*中天1号集合资金信托计划贷款合同》，向其提供信托贷款3.5亿元，贷款期限自2017年9月13日起至2018年9月13日止，年利率9.5%，邓天洲、黄博提供连带责任保证。

蹊跷的是，贷款到期前一天，2018年9月12日，平安信托与中天资产签订补充协议，将贷款期限调整为24个月，贷款利率自原贷款到期日起调整为年利率18%。对此，平安信托方面未对界面新闻就此协议作出解释。与此同时，江苏泓海向平安信托提供《承诺函》，承担不可撤销的连带责任保证担保。

Wind资料显示，江苏泓海是中天能源（600856.SH）的控股孙公司，2018年邓天洲辞去中天能源法人代表时，由黄博接任，中天资产为两人分别持股50%的公司。

补充协议签订同期，中天资产就再未支付本息，催要无果后，2019年5月，平安信托宣布贷款提前到期，得到仍然无法偿付的结果，于是公司向法院提起诉讼，但此时平安信托却选择撤回对江苏泓海的起诉。最终，南京中院判决中天资产返还平安信托3.5亿元并支付利息，邓天洲、黄博承担连带清偿责任。

针对撤回后再次单独起诉江苏泓海，平安信托相关负责人向界面新闻记者表示，主要是由于法院方面的程序调整。

令人意外的是，在邓天洲、黄博提供的有关承诺函的情况说明中，两人则表现出江苏泓海的担保行为不仅是无奈之举，更是被平安信托所欺骗。

他们表示，签订补充协议时，中天资产持有的上市公司股票被查封，如果江苏泓海不能提供担保，平安信托方不仅贷款不能展期、更有可能立即进入诉讼程序，迫于贷款逾期压力签了字。

此外，他们还认为，让江苏泓海出具《承诺函》是与平安信托为江苏泓海发起15亿元清洁能源产业基金相关联且互为前提，江苏泓海出具担保《承诺函》后，平安信托后续并未成立基金，表明其要求江苏泓海提供追加担保具有一定的欺骗性质。

平安信托对此回应称：“因借款人中天资产、保证人邓天洲、黄博及江苏泓海等出现违约情况，我公司已向法院提起诉讼，并对义务人的相关资产采取了保全措施。我公司认为，江苏泓海的担保行为合法有效，最终结果以法院判决为准，公司正依法采取法律措施，维护信托财产安全，保障受益人合法权益。”

一方主张违规担保、越权行为，另一方主张白纸黑字的合同，争议的焦点自然落在了江苏泓海是否需要承担担保责任上。

实际上，早在2019年6月，上交所便对中天能源（600856.SH）发出问询函，要求其详细说明江苏泓海的对外担保情况，当时公司矢口否认，声称“江苏泓海对外担保应当经本公司股东会决议，经核查后发现并未经公司内部决策程序，《承诺函》属于违规担保”。

但是，裁判文书中显示，与此事直接关联的江苏泓海董事会决议为公司自己“挖了个坑”。董事会决议中明确表示：“本公司出具《承诺函》符合本公司章程规定，不属于股东会决议事项，不需要提交股东会决策而仅需经董事会决议通过。”

基于董事会决议，中天资产和江苏泓海又没有股权关系，根据公司法第十六条的规定，平安信托作为善意相对人，主张得到了法院的支持。

但是风险真的就解决了吗？新古律师事务所主任律师王怀涛向界面新闻记者表示：“司法实践中对这种情况有比较大的争议，我们认为平安信托作为专业投资人，完全有能力对上市公司及其孙公司的章程进行尽调，对于普通公司可能构成善意相对人，但对于平安信托这样专业的金融机构，不应构成善意相对人。所以，二审还是存在一定变数的。”

公司章程和董事会决议对担保有效性的矛盾点上，王怀涛律师认为，平安信托还是有义务查询一下公司章程的，查询后针对董事会决议提出质疑，经过解释以董事会为准后才能作为善意相对人，但法院可能会有不同的认定。

此外，中天能源因为对外担保未披露也收到了罚单。

2020年9月10日，吉林证监局披露对中天能源等3名责任人的行政处罚决定书，邓天洲、黄博均被罚90万元，采取5年证券市场禁入措施，其中的违法事实就包括未披露对外担保事项。罚单显示，2016年6月22日至2018年12月11日期间，中天能源及其控股孙公司江苏泓海能源有限公司、全资孙公司江苏中能燃气有限公司和湖北合能燃气有限公司发生17笔担保事项，担保金额合计25.09亿元。截至9月18日公告时，公司对违规担保已确定需承担的债务金额为12.57亿元。

值得注意的是，在中天能源2020年半年报中披露的十大股东名单中，4个席位和信托公司有关，分别是第一大股东“中原信托-中原财富-成长434期-中天能源股权收益权投资集合资金信托计划”，以及“渤海信托·恒利丰201号集合资金信托计划”、“英大基金-民生银行-渤海信托-渤海信托·君乾1号单一资金信托”、“浙金·汇利44号证券投资集合资金信托计划”。

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