没有最专业只有更努力
听往届大赛获奖选手和团队分享参赛经验
半岛记者姚文嵩张欣健
大赛通过十年的沉淀涌现出了一大批优秀的专业理财师以及优秀团队,他们在一次次比赛中崭露头角,成为大赛中一道道闪光之星,让我们一起来听听他们怎么说。
帮助客户实现财富的保值增值工商银行青岛分行市南二支行个金部副经理吴震
“很有幸能够代表工商银行多次参加中国金融理财师专业大赛,每一次参赛都是一次难得的学习机会。”工商银行青岛分行市南二支行个金部副经理吴震说:“在参赛的过程中,与同事比、与同业比、与之前的自己比,查漏补缺,不断地完善着自己,不断地使自己进步。”
作为一名曾经参赛过的“老人”,吴震建议每一位参赛的选手,一定要做好准备,认真分析客户真正的需求是什么、风险承受能力如何。然后结合当前的市场行情,根据客户的风险承受能力来做具体的投资组合搭配。
随着客户理财需求和服务需求的不断提高,理财师队伍建设能力也上升到了新的水平。工商银行以培养高层次服务水平为宗旨,近年来一直致力于打造一支业务精湛、技能优异、结构合理、充满活力的高素质菁英理财师队伍。
个人理财规划是一项专业性很强,涉及知识范围很广的智力密集型业务。针对当前零售业务发展面临的新形势、新问题,工商银行长期以来投入了大量的精力和资源,努力培养和打造一只专业知识扎实、业务素质过硬的理财师团队。
据了解,工商银行青岛分行为提升服务品质,创新服务价值,创建了多个以优秀理财师命名的理财室,创建金融服务品牌。依托总行强大的资产管理运作和丰富的金融市场投资实力,以客户资产综合收益最大化为目标,秉承稳健经营传统,给客户提供最优的资产配置、最大化的理财权益、最便捷的服务渠道等服务,帮助客户实现财富的保值增值。
是一次历练更是一次成长建行青岛分行营业部客户经理贾小琳
“去年我第一次参加半岛都市报举办的中国金融理财师大赛,收获颇多。大赛是以短视频的形式进行,从前期的比赛内容准备、案例分析再到后期的视频录制,整个流程做下来,对我来说真的是一次历练。”去年的大赛一等奖获得者建行青岛分行营业部客户经理贾小琳告诉记者,“大赛的比赛形式比较新颖开放,比赛的内容也很丰富,可以通过这个平台同业之间进行很好的学习,查漏补缺。”贾小琳在去年的比赛中不仅是一等奖获得者,她还凭借自己的专业素养和气质揽获了最佳人气奖,她认为每位参赛者都应该好好珍惜参赛的机会,这也是一次很好的自我展示的机会。
今年在很多人眼里是非比寻常的一年,受疫情的影响很多投资者的投资方式也由线下转移到线上,这对理财师们也提出了新的挑战。建行在疫情期间陆续推出了“云工作室”等线上服务模式,得到了社会和投资者的认可。贾小琳介绍,建行近期还对理财师们进行培训,不断提升他们的服务能力,拓宽理财师们的服务渠道。
在今年的大背景下,理财产品转向净值型、黄金价格创出历史新高、爆款基金频出,多样的投资理财产品对投资者的专业性提出了更高的要求。在这样的背景下,贾小琳建议大家在购买投资理财产品前一定要有清晰的理财目标,根据自身风险承受能力选择合适的产品。近期有购买黄金、基金需求的投资者,建议采用定投或分批购买的方式布局,以分散风险。基金投资者近期可以多关注一下科技、医药、消费和农业等板块的产品。
打造一站式的综合产品平台中国银行青岛市分行参赛团队
中国银行青岛市分行通过持续培训、比赛参与、导师指导等多样化的培养模式,不断提升理财师队伍的整体素质和专业水平。一是打造理财从业人员的职业成长道路和平台,从维护大众客户,到维护中高端客户,再到维护财私客户,鼓励理财从业人员不断在自己的岗位上做好、做久、做深,在成长中不断取得成就感,在财富管理的事业道路上不断探索耕耘。二是与优秀的三方机构紧密合作,为理财经理提供更多元化的培训内容和方式,不仅是单纯的销售技能,更注重专业的市场分析和产品研究,以及从家族到企业的综合方案设计能力,从而能够为客户提供更全面和专业的市场分析观点和理财配置建议。三是在实践中成长,在大赛中锻炼,积极支持理财从业人员参与各类专业比赛,并先后在“中国金融理财师”大赛、“福布斯富国优选理财师”评选活动中多次获奖,打造了一支专业能力强、综合素质高的理财经理和投资顾问队伍。目前,青岛中行在青岛地区已建成私人银行中心1家、财富管理中心15家、理财中心77家,财富管理金融服务体系日趋完善,财富管理服务能力不断提高,并拥有理财经理150余人。
在金融服务体系打造上,青岛中行以“财富管理”为核心、以“基础金融服务”为根本,并向外延伸至境内外一体、向下拓展至涵盖企业和个人,不断打造一站式的综合产品平台。针对有留学、海外金融服务等需求的客户,对接集团内海外子行和机构,为客户提供包括留学建议、学校选择、海外陌生环境适应、见证开户、房产投资咨询等服务。针对高净值客户,还可为客户提供定制化的全权委托和家族信托服务,协助客户实现财富的保值增值及财富传承。
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