把好开户源头关 堵截可疑行为
本报12月12日讯当前，全国多地出现疑似不法分子大量恶意注册企业后申请开立企业银行结算账户，涉嫌买卖银行账户后用于电信网络诈骗、网络赌博、洗钱、传销等非法活动，存在极大风险隐患。交通银行青岛分行坚持把好客户开户源头关，加强对开户信息的审核，做好尽职调查，堵截可疑开户行为，有效堵截防范了风险事件的发生，为客户的资金安全保驾护航。
11月5日下午，一名男性客户在多名男子的陪同下到交通银行青岛市南二支行开立对公账户。银行工作人员询问相关情况时，发现其并不了解情况，且大部分问题由陪同人回答。工作人员根据相关要求，告知其不符合开户条件，不予开户。
无独有偶，近日，十多名中年男子同时进入交通银行青岛李沧一支行要求办理借记卡开卡业务。当银行工作人员询问其所在公司以及开卡用途时，所有人均支支吾吾说不出来。经进一步核实，工作人员发现他们新开借记卡均要设置相同的密码和手机号。对此，工作人员断定这是一起不正常的群体开卡业务，涉嫌买卖或出借银行账户。据了解，正是由于交通银行青岛李沧一支行坚持内控制度和服务原则，强化对开户环节的客户身份识别，对客户开户时所表现出来的异常行为，严格做到进一步询问核实，及时阻截了一起异常开卡的风险事件。
郑女士近日匆匆走进交通银行青岛嘉定路支行，称其支付宝账户正在往外转账，且已经成功转出两笔款项，但自己并未实际操作该业务，要求工作人员帮忙查询借记卡交易明细和信用卡还款情况。该行客户服务经理得知情况后，立即引导郑女士到自助设备，将卡片活期余额全部取出，避免资金发生进一步损失，并将该情况上报了网点营运副主管。网点营运副主管沉着冷静地询问客户原因，判断其遭遇了电信诈骗，马上安排绿色通道，协助郑女士将支付宝绑定的其他卡片进行解绑，并将信用卡暂时冻结，建议其到公安部门报案。由于止付及时及后续处理得当，避免了客户进一步扩大损失。
近日，在交通银行青岛大尧三路支行，一对老年夫妇办理大额取款业务等待期间多次接到催促电话，客户服务经理随即上前询问，老人称要取出30万元做投资理财，并笑称其准备投资的理财产品年化收益为25%。客户服务经理意识到他们可能遭遇了非法集资骗局，立刻将该情况上报网点营运主管。网点营运主管经过进一步询问得知，老人已在某民间机构投资了50万元，目前仍未回本，计划继续取出30万元去做所谓的“年化收益25%的民间金融机构投资”。营运主管耐心提醒，经过近两个小时的劝导，老人终于若有所思地离开网点。
交通银行青岛分行始终秉承客户至上的理念，将提醒市民防范电信诈骗的工作，细化成了工作人员的工作流程。该行工作人员提醒市民，要认清合法投资理财行为与非法金融活动的区别，选择正规机构进行咨询和业务办理，自觉抵制非法高息的诱惑，理性投资理财，不断提高自身识别和防范金融风险的能力。
（青岛晚报/掌上青岛/青网记者徐美中）
新闻推荐
早报12月12日讯如何欣赏“高大上”的歌剧？经典文学作品如何用歌声诠释？声乐爱好者如何唱好“艺术歌曲”？如何将诗歌与音乐融...
青岛新闻，新鲜有料。可以走尽是天涯，难以品尽是故乡。距离青岛再远也不是问题。世界很大，期待在此相遇。