中国银行理财师团队 团队出征 展十八般武艺
孙晓燕司德龙陈萍萍孙青
文/半岛记者张欣健图/由受访者提供
此次理财师大赛中,中国银行有四位理财师报名参赛,他们在一线提供金融服务的同时,在业务能力上也各有擅长,期待在理财师大赛上获得进步,为青岛市民提供更优质服务。
结合市场环境提供个性化服务
孙晓燕,中国银行青岛京口路支行理财经理
擅长领域:擅长结合市场环境为客户提供个性化服务
基金定投等理财工具对于孙晓燕来说可以信手拈来、灵活运用。“基金定投是定期定额投资基金的简称,是指在固定的时间投资固定的金额到指定的基金中。”孙晓燕告诉记者,基金定投定投门槛低,自动扣款方便；可以平摊投资成本,风险较小；复利效应,收益可观。
灵活运用各种理财工具
司德龙,中国银行青岛中国海洋大学支行理财经理
擅长领域:理财、基金、黄金、保险等各类资产配置
新规对市民的理财生活也给出了新的方向,尤其是刚性兑付的打破,更需要投资者灵活合理的进行资产配置。司德龙指出资管新规中明确了资产管理业务是金融机构的表外业务,不得承诺保本保收益。金融机构不得开展表内资产管理业务,这意味着保本理财产品被剔除资管产品,保本型理财产品可能会逐渐减少,取而代之的是结构化存款产品或者是大额存单等。
统筹家庭资产配置
陈萍萍,中国银行胶南支行营业部理财经理
擅长的领域:保险理财、贵金属、基金定投等
家庭消费开支具有极大的随意性,根据研究资料表明,有13%的人潜意识中有控制不了的消费欲,以至家庭消费时常陷入各种误区其实只要稍微进行一下调控,把节约的钱放入家庭的保险基金中,就可以增强抗风险和应急能力。对普通家庭来说,保险就是家庭经济的备用胎,放在角落的消防器。
贴心服务做客户管家
孙青,中国银行台东三路支行理财经理
擅长领域:利用理财、基金、保险等金融工具进行资产配置
孙青认为一名合格的理财经理除了需要运用专业的金融知识、丰富的知识面帮助客户制订理财计划外,更需要有一颗认真负责的心,要把客户利益放在首位。客户需求的多样化和喜好的个性化,更要求理财经理深度了解每位客户,根据客户自身的情况、风险承受能力、投资偏好量身定制理财规划,帮助客户资产稳步增长,成为客户的贴心私人理财管家。
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