看专业团队如何炼成的
工商银行青岛市分行情真财盈队
中国银行青岛市分行飞跃团队
建设银行青岛市分行参赛团队新规落地以来,打破刚性兑付、实行净值化管理、保本理财退出市场等,一系列政策变化,人们的理财生活发生了变化,如何帮助市民理财,对银行理财师的专业服务提出更大挑战。此次参加本届理财师大赛的队伍,也将根据目前的市场条件和政策结构,依托自身的优势产品,各显神通,为客户带来真正合理和个性化的保值增值服务。
工商银行青岛市分行情真财盈队“情真财盈”打造高层次精英理财师团队
文/图半岛记者孙晓琳实习生倪丹阳
随着客户理财需求和服务需求的不断提高,个人客户经理队伍建设能力也上升到了新的水平。工商银行以培养高层次服务水平,提升个人客户经理业务素质为宗旨,近年来一直致力于打造一支精英理财师队伍。
个人理财规划是一项专业性很强,涉及知识范围很广的智力密集型业务。针对当前零售业务发展面临的新形势、新问题,工商银行市南二支行长期以来投入了大量的精力和资源,努力培养和打造一支专业知识扎实、业务素质过硬的理财师团队。
理财师团队以客户为中心,以市场为导向,通过维护、营销和服务个人客户,向个人客户提供各类零售金融服务,为客户和银行创造价值。一是充分了解客户的基本信息、业务需求及风险偏好。根据客户风险评估结果,向客户推介合适的金融产品。通过自身的专业修养和知识,对市场有基本的判断,及时关注客户购买的产品,帮助客户稳定盈利,及时止损。
二是加强自身职业素养的提高。熟练掌握相关金融产品特征及风险特点,向客户推介产品过程中,充分披露产品信息,揭示产品风险,避免误导客户,同时培养大众识别风险的能力,增强防范意识。
三是坚持诚实守信原则,严格按照监管要求和自身岗位要求办理相关业务,保证客户信息、协议合同等交易资料的真实完整,并为客户保密。
据了解,工商银行青岛市南二支行为提升服务品质,创新服务价值,创建了“情真财盈”金融服务品牌。依托总分行强大的资产管理运作和丰富的金融市场投资实力,以客户资产综合收益最大化为目标,秉承稳健经营传统,给客户提供最优的资产配置、最大化的理财权益、最便捷的服务渠道等服务,帮助客户实现财富的保值增值。
中国银行青岛市分行飞跃团队精英团队载誉而来
□文/半岛记者张欣健图/由受访者提供
中国银行理财师对于青岛的市民来说并不陌生,不仅能在日常金融生活中接触到,在岛城一年一度的理财师大赛盛会上,关注理财的市民也能每每见到中行理财师的身影。
从2010年至今,理财师大赛伴随岛城理财师和市民一路走来,中国银行理财师也一批一批地参与到这项赛事当中。在2018年的理财师大赛中,中国银行超越理财团队斩获团队奖,中国银行的理财师在个人奖项中也斩获颇丰。
能够一次次在理财师大赛中脱颖而出,中国银行的理财师团队建设获得了多届理财师大赛评委的认可,也获得了岛城市民的广泛认可。目前,青岛中行在青岛地区已建成私人银行1家、财富管理中心15家、理财中心75家,财富管理金融服务体系日趋完善,财富管理服务能力不断提高,并拥有理财经理近160人。
在金融服务体系打造上,青岛中行以“财富管理”为核心、以“基础金融服务”为根本,并向外延伸至境内外一体、向下拓展至涵盖企业和个人,不断完善一站式的综合服务模式。针对每一位客户,理财师都会根据客户的风险偏好及当前的市场分析判断,提供一对一的资产配置方案,并定期进行回检和分析诊断,在市场出现重大变化时,做好及时的风险提示。针对有留学、海外金融服务等需求的客户,理财师会对接集团内海外子行和机构,为客户提供包括留学建议、学校选择、海外陌生环境适应、见证开户、房产投资咨询等服务。针对高净值客户,还可为客户提供定制化的全权委托和家族信托服务,协助客户实现财富的保值增值及财富传承。
新闻推荐
半岛记者刘红通讯员栾复东7月22日下午,青岛海昌极地海洋公园内秩序井然,人头攒动,游客沉浸在极地海洋世界的纯净美...
青岛新闻，讲述家乡的故事。有观点、有态度，接地气的实时新闻，传播青岛正能量。看家乡事，品故乡情。家的声音，天涯咫尺。