工商银行“君子伙伴”理财师团队 专业专心专注铺就财富路
郑梅
解梦婕
张顺
闫滨文/半岛记者耿方辉孙晓琳图/由受访者提供
对于今年的投资理财市场工商银行参赛理财师建议,下半年将防风险放在首要位置,理财投资合理组合配置。本届参赛的五位选手以“专业专心专注”铺就客户的财富之路。
下半年关注风险稳健为本
郑梅:中国工商银行市南支行营业部客户经理
理财视角:整体来看,今年市场的不确定性和波动性加大,建议以稳健为本,实现资产多元化配置。在资管新规的形势下,建议您转变传统理财思维,重新梳理资产配置逻辑,提升对净值型产品的接受度,顺应“净值资管”新朝流,有效运用理财工具,关注投资产品的底仓,合理组合配置。
投资者可分步投资
解梦婕:中国工商银行市南中山路支行客户经理
擅长领域:基金定投,资产配置。
理财视角:现在市场情绪处于过度悲观中,市场调整相对充分,如果做基金交易的话,现在是考虑抄底的好时机。现在的市场情绪较为脆弱,容易受预期外事件影响出现过度反应,但同时也可能出现更好的买点,因此建议投资者可以分步投资。
净值型产品将成主流
闫滨:中国工商银行市南支行个金部财富顾问
擅长领域:擅长投资理财、税务规划、家族基金。
理财视角:资管新规的落地,彻底打破刚性兑付,将使原先以短期、刚兑资金来持有较长期限、流动性差和不透明的“非标”资产的模式难以为继,这对金融机构资产管理能力将是一个严峻的考验。今后资产管理规模大、经验丰富、投研实力强、集团内金融牌照齐全的银行,未来在资产配置上就会有明显的优势。向净值化产品转型、打破刚兑是监管鼓励推动方向,长期来看也是理财产品发展趋势,净值型产品将成为主要的产品形式。
合理配置资产
杨燕:中国工商银行青岛市南支行个人客户经理
擅长领域:综合理财规划,运用金融工具进行资产配置。
理财视角:随着各项金融改革措施和资管新规的出台,“去杠杆、调结构、控风险”成为市场主流。资本市场持续低迷,投资者信心受挫,股市资金有向银行端回流的趋势,作为理财师,在新的市场形势和监管要求下,市场的刚性兑付已经打破,理财产品净值化步伐加大,建议客户尤其注重风险防控,合理配置资产,对严重高于市场预期收益率的产品谨慎投资。
分情况理性看待基金投资
张顺:中国工商银行市南龙口路支行客户经理
擅长领域:基金投资,基金诊断,黄金投资。
理财视角:近期市场的利空因素多为短期因素,对于中长期来看仍是看好。尽量不要在现在割肉离场,坚持持有手中的基金。对于手中的套牢基金进行诊断,良性的基金可以补仓或者增加定投,而那种长期都亏损,反弹也无力的基金则是早早转换为其他基金为好。目前看好的板块包括:消费升级,医疗,军工和基建。今年下半年到明年上半年预计还是筑底行情,因此对于反弹冲高后,获利了结和逢高减仓,待充分回调后再次买进,等待牛市到来。
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