碳金融成为银行发展新赛道 岛城银行机构加码碳金融市场,多款“碳金融”产品落地
半岛全媒体记者姚文嵩
为积极应对全球气候变化,推动中国经济的转型升级,绿色低碳已成为我国未来发展的必由之路。9月22日,我国正式迎来“碳达峰、碳中和”双碳目标提出一周年。一年以来,备受瞩目的全国碳排放权交易市场已于7月16日正式启动上线交易,围绕碳市场已落地上千家公司。绿色发展金融先行,绿色金融是助力绿色发展的有力推手已成为各界的共识,在“双碳”目标下,如何打造碳金融产品服务体系,成为商业银行参与碳市场交易、发展低碳绿色金融必须思考的课题。在过去的一年里,金融机构也在其中由试点向深度参与全面转型。从各家上市银行披露的2021年半年报中可以看到,当前,围绕碳市场而开展的绿色信贷、投资信托、ESG产品开发已经在有条不紊的进行之中,商业银行积极在“碳金融”的各领域做出了探索。岛城的银行机构也纷纷加码碳金融市场,多个“碳中和”债券等“碳金融”产品相继落地。
各大银行纷纷发力碳金融
自“双碳”目标提出之后,为实现“碳达峰、碳中和”目标,银行机构纷纷加速发力碳金融,已有多个“碳中和”债券、碳结构性存款、理财产品等“碳金融”产品在今年相继落地。
2月8日,全国首批6只“碳中和债”在银行间债券市场成功发行,合计发行规模人民币64亿元,根据银行间市场交易商协会发布的公告显示,工商银行、中国银行、建设银行、农业银行、兴业银行、中信银行6家银行为开展首批碳中和债的主承销商。除此之外,中国银行作为主承销商,为国网国际融资租赁有限公司成功发行国内首单碳中和证券化产品；据国家开发银行公告,国家开发银行面向全球投资人发行了首单“碳中和”专题“债券通”绿色金融债券。数据显示,截至今年8月末,碳中和债累计发行规模已达1586.14亿元,占2021年境内发行绿色债券总规模的45%。
从上市银行披露的2021年半年报中也可以看到,仅在上半年就有多家银行相继落地了碳中和相关金融产品。在半年报披露的数据中记者还注意到,六大行绿色信贷规模增长显著。在41家银行披露的半年报中,有24家公布了绿色贷款余额情况。从数据来看,上半年,6家国有大行绿色信贷总规模已突破7万亿元,其中4家绿色信贷规模超过万亿元,分别为工商银行、农业银行、建设银行和中国银行。其中,工商银行上半年绿色信贷规模高达2.15万亿元,为六大行榜首,较上年末增长16.21%。国有银行用切实的行动持续赋能绿色金融,不断推动经济社会高质量发展和全面绿色低碳转型。除六大行外,今年上半年,股份行、城商行也加大了绿色贷款投入力度。例如,2021年上半年,兴业银行绿色贷款较年初增长29.19%至4127亿元,位居股份制银行之首。青岛本土城商行青岛银行绿色信贷余额174.83亿元,比年初增加22.50亿元,增幅14.77%,占公司贷款总额的10.44%。
岛城银行相继落地碳中和首单业务
碳中和债作为绿色债券的“升级版”,正面临黄金发展机遇期。在这波发力碳金融的热潮中,青岛的金融机构也反应迅速,相继落地单碳中和首单业务。
3月25日,青岛银行向青岛公交新能源公司成功发放一笔1000万元的贷款,这笔贷款是按照国家碳中和标准,为企业提供的专项服务于“碳中和”的融资产品,是山东省银行机构发放的首笔“碳中和”贷款。今年7月,青银理财发行了全国首只“碳中和”主题理财产品,同样备受市场关注。8月18日,兴业银行青岛分行以胶州湾湿地碳汇为质押,向青岛胶州湾上合示范区发展有限公司发放贷款1800万元,专项用于企业购买增加碳吸收的高碳汇湿地作物等以护海洋湿地,这是全国首单湿地碳汇贷。8月19日,浦发银行青岛分行成功为“植被恢复”行业中的龙头企业——冠中生态提供了国内首单生态修复领域的碳中和挂钩贷款。9月份,交通银行青岛分行首次落地全国碳排放权质押融资业务,为青岛能源泰能热电有限公司办理1000万元碳排放权质押普惠贷款。该笔业务是交行基于全国碳排放权质押的“碳普惠”融资业务。
记者采访发现,今年以来,岛城已有多家银行成功落地多项碳金融业务,从全面发展绿色金融,到纷纷发力碳金融,再到首单碳中和金融业务落地青岛,青岛的各大银行机构用实际行动和创新积极服务“碳达峰、碳中和”。
“碳达峰、碳中和”给银行带来机会
业内人士认为,实现碳中和目标所产生的大规模的绿色投融资需求,将为有准备的金融机构提供绿色金融业务快速成长的机遇。“实现‘双碳’目标客观上要求经济社会进行系统性变革,重塑我国的经济结构、能源结构及产业结构。这一过程需要巨量的资金投入,金融可以在其中发挥重要作用,这也是历史赋予我们的重要使命。”工商银行副行长王景武在发表演讲时曾表示。
兴业银行首席经济学家鲁政委认为,碳中和目标下,银行金融业务发展的重点领域将面临调整。首先,商业银行金融业务支持的行业结构面临调整。其次,气候投融资将日益成为银行绿色金融重要领域。
在青岛银行首席经济学家刘晓曙看来,随着“碳达峰、碳中和”目标的确立,给银行带来了巨大的机会与空间,正成为竞争的“新赛道”。全国碳排放权交易市场启动,意味着碳金融有了第一个实质性突破的新空间,银行机构正在凭借自身渠道、资金、信息、风险控制、信誉等优势,加速布局碳金融。
“碳金融是碳市场的重要组成部分,有助于资源的合理配置,吸引更多投资者,促进企业的节能减排进程。一方面,金融机构可以为减排企业提供直接的融资服务；另一方面,以碳排放权交易市场为基础,开展金融创新服务。”刘晓曙说。机遇大于挑战,正是缘于以碳金融为核心的绿色金融对于银行当下及未来发展的重要意义,近期,岛城的银行机构纷纷出台更大力度、更有针对性的举措向“绿”而行。青岛银行针对碳中和八大重点领域出台了《青岛银行碳中和业务营销指引》,推出专门服务于“碳中和”系列信贷产品,并开辟绿色业务通道。兴业银行青岛分行将以“融资+融智”为载体,以“交易+做市”为抓手,以“碳权+碳汇”为标的,持续为青岛争创全省乃至全国碳中和先行示范区提供新标杆、新方案。
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