家庭配置有学问跟着理财师学理财
半岛记者张欣健姚文嵩
第十届中国金融理财师专业大赛于9月8日首战告捷,理财师们从家庭资产配置、养老规划、基金定投、投资风险把控、黄金投资、保险配置、子女教育理财规划等方面展现出了独特的理财视角和专业的理财建议,为了满足广大理财爱好者的需求,理财师们的获奖视频也陆续在半岛新闻客户端和“半岛金融微信公众平台展出,欢迎关注。
本周理财看点:
贾小琳
建设银行青岛市分行营业部客户经理
擅长:根据不同的风险偏好与需求,为不同类型的客户制定适宜的理财规划
本届理财师大赛中,贾小琳选取基金定投作为理财视角,通过视频短剧的方式为市民介绍了基金定投这一理财工具。通过对话的设计,市民可以了解到基金定投种种特点,包括“不怕下跌”具体来说就是“分批投资,大盘下跌,持有的份额会更多。”除此之外,视频中还介绍了基金定投与一般金融工具的区别。
张超
光大银行青岛山东路支行理财经理
擅长领域:家庭资产规划、基金定投等
光大银行的张超在本届理财师大赛中就为广大年轻朋友提出了很好的建议。“年轻人理财要先学会记账,认清哪些是需要的和想要的,节制消费,形成储蓄。”张超表示,提升工作能力,拓宽赚钱的渠道,增加收入,先把自己的底仓建立起来,才是正道。鉴于以上群体背景,建议以股票基金定期定投的方式作为主要的投资和储蓄方式。
王婷婷
农业银行胶州支行营业部大堂主任兼财富顾问
擅长领域:根据不同客户需求进行不同资产配置
本届理财师大赛中,王婷婷为市民分享了理财的一些原则性问题,帮助客户在选择理财时更加清楚地辨别真伪。王婷婷指出资产配置有个“不可能三角”,任何一种产品都不可能兼顾安全性、收益性、流动性。并对中老年人理财如何进行资产配置给出了三个部分的解答。
孙青
中国银行台东三路支行理财经理
擅长领域:利用理财、基金、保险等金融工具进行资产配置
本届理财师大赛中,孙青为市民分享了中银慧投这一面向个人客户提供的智能投资顾问服务,帮助市民更好了解理财。中银慧投是中国银行面向个人客户提供的智能投资顾问服务。根据投资者的风险承受能力、预期投资期限等要求,运用一系列智能算法、投资组合优化模型等,为个人客户提供智能化和自动化的资产配置建议。
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