银保监“放管服”动作大，董监高任职资格考试下月取消“挂科”成过去时 考核力度仍将从严

曾经“难倒”部分金融机构高管的任职资格考试，即将步入倒计时。近日，银保监会发布《关于深化银行业保险业“放管服”改革 优化营商环境的通知》（以下简称《通知》）明确，从2021年2月1日起，取消银行业保险业董事、监事（保险业）和高级管理人员任职资格考试。金融投资报记者注意到，尽管即将取消考试，但并不意味着对金融机构高管的任职资格要求放松。多地监管政策显示，金融机构高管任职资格的“考核”力度仍将持续从严。

■ 本报记者 吉雪娇

考试曾难倒多位拟任高管

不同于其他行业，金融机构高管任职往往需要经过监管部门核准许可。其中，资格考试正是任职门槛之一。以保险业为例，根据《保险公司董事、监事和高级管理人员任职资格管理规定》，保险机构董事、监事和高级管理人员应当通过中国保监会认可的保险法规及相关知识测试。

在业内人士看来，专业的金融知识准备，是金融行业对从业人员的基本要求；具有担任金融机构董事（理事）和高级管理人员职务所需的相关知识、经验及能力，是其获得任职资格的基本条件之一。监管机构可通过对拟任人的专业知识及能力进行测试，审查拟任人是否符合任职资格条件。

不过，从现实情况来看，这样的“基础”考试，却“难倒”了部分金融机构拟任高管，考试“挂科”也成为其任职资格遭否的主要原因。其中，据银保监会公开信息，2020年共有129位金融高管任职资格被否，其中过半涉及考试“挂科”。

以平凉银保监分局2020年12月31日发布批复为例，因未通过甘肃银行业金融机构高级管理人员任职资格考试和补考，甘肃平凉农村商业银行风险管理部拟任总经理李培德任职资格未被核准；此前，因在任职资格审核期内，未能通过红河银保监分局组织的银行业金融机构董事（理事）和高级管理人员专业知识及能力测试，云南蒙自农村商业银行财务部门拟任负责人肖婷婷也未能获得任职资格。

整体来看，在“挂科”的银行拟任高管中，农商行占比最大，同时国有行与股份行均有涉及，拟任岗位则包括支行行长、风险总监、独立董事、董事等。与此同时，部分保险机构拟任高管也被任前测试“难倒”，其中保险中介机构占比较高。任职资格要求并未放松

尽管即将取消考试，但并不意味着对金融机构高管的任职资格要求放松。

根据《通知》要求，取消考试后，银保监会及其派出机构在任职资格核准工作中应通过审核申请材料、考察谈话等方式对拟任人是否具备履职基本条件进行审查；同时，通过现场检查、非现场监管等方式加强对银行保险机构董事、监事（保险业）和高级管理人员履职情况的监管。银保监会及其派出机构应按程序做好涉及考试内容的相关制度文件清理工作。

从多地监管政策来看，金融机构高管任职资格的“考核”力度被认为仍将持续从严。2020年8月，四川银保监局印发《四川保险机构及保险专业中介机构从业人员禁止性规定》，其中，对于各级管理人员禁止性规定方面，提出“严禁通过隐瞒有关情况、提供虚假材料或者欺骗、贿赂等不正当手段谋取高级管理人员任职资格。”

银保监会发布的《健全银行业保险业公司治理三年行动方案（2020-2022年）》亦提出，重点规范董事、监事和高管人员的履职行为。其中包括完善董事、监事履职的评价标准，完善评价结果运用，加强对董事、监事和高管人员履职情况的监管评估和检查；深化保险机构董事、监事和高管人员任职资格许可改革，进一步提升保险机构董事长和其他董事的专业水平要求等。

“董事会、监事会和高管层规范履职是良好公司治理结构的集中体现。近年来监管发现，部分机构存在董事不敢、不能、不愿履职，高管层履职越位、缺位、错位，监事会监督功能发挥不足等问题。”银保监会指出，今后要着力加强机构董事、监事和高管人员履职行为规范，提升董事会的独立性和专业性，明确和落实高管层职责，研究做实监事会功能。

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