2016年年度报告摘要
第一节 重要提示
1.1 本行董事会、监事会及董事、监事和高级管理人员保证本报告所载资料不存在任何虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
1.2 本行第二届董事会2017年第一次会议于2017年7月13日审议并通过了本年度报告正文及摘要。
1.3 本行按照中国企业会计准则编制的年度财务报告已经大信会计师事务所根据中国注册会计师独立审计准则审计，并出具了标准无保留意见的审计报告。
第二节 基本情况
2.1 公司名称
法定中文名称：攀枝花农村商业银行股份有限公司（简称：攀枝花农村商业银行，下称“本行”）
法定英文名称：Panzhihua Rural Commercial Bank Co.,LTD
2.2 法定代表人：刘德顺
2.3 注册登记日期
首次注册登记日期：2011年11月28日
变更注册登记日期：2014年11月20日
2.4 经营范围：吸收公众存款；发放短期、中期和长期贷款；办理国内结算；办理票据承兑与贴现；代理发行、代理兑付、承销政府债券；买卖政府债券、金融债券；从事同业拆借；从事银行借记卡业务；代理收付款项及代理保险业务；经中国银行业监督管理委员会批准的其他业务。
2.5 公司地址
注册地址：攀枝花市东区临江路26号
经营地址：攀枝花市东区机场路102号
互联网网址：http://www.pzhrcb.cn/
2.6 年度报告的披露地址
信息披露报纸：《攀枝花日报》
信息披露网址：http://www.pzhrcb.cn/
备置地点：董事会办公室
2.7 联系方式
电话：0812-3507002
传真：0812-3359626
2.8 客服及投诉电话
投诉电话：0812-3507077
客服电话：96633
第三节 主要财务信息
3.1 主要利润指标
期限亦多样化，已成为稳定的资金来源。
4.6 利率风险状况
本行的利率风险主要包括资产、负债重定价期限错配引起净利息收入变动的风险和交易账户头寸市值变动的风险。主要的风险评估及计量方法是通过调整资产和负债结构管理利率风险，定期监测利率敏感性缺口等指标，并采用风险敞口分析，对资产和负债重新定价特征进行静态测量。本行定期召开资产负债管理委员会会议，根据市场利率走势，调整资产和负债的结构，管理利率风险敞口。
4.7 声誉风险管理状况
主要的风险评估及计量方法是制定声誉风险应急预案。报告期内，本行开展了声誉风险全面自查，重点就相关制度落实情况、组织领导建设、舆情管理工作、声誉事件分析等进行自查。全年无重大声誉风险情况发生。
股东类别户数（户）持股数（万股）股权比例（%）
法人股 2969564.68 57.17
自然人股1659 52115.32 42.83
合计1688 121680100
第九节 重要事项
9.1 股本结构情况
序号股东名称持股数（万股）持股比例（%）
1 攀枝花钢城集团有限公司 12046.32 9.90
2 攀枝花市水务（集团）有限公司7446.40 6.12
3 盐边县宏缘矿业有限责任公司 7207.20 5.92
4 攀枝花市亿程农业开发有限公司7207.20 5.92
5 攀枝花市龙发商业有限责任公司4840.16 3.98
6 四川省华芝房地产开发有限责任公司4145.50 3.41
7 四川安宁铁钛股份有限公司3744.00 3.08
8 攀枝花秉扬科技股份有限公司 3328.00 2.74
9 攀枝花市东和工贸有限责任公司2650.44 2.18
10 四川上恒物资有限责任公司2392.00 1.97
9.2 最大10户股东持股情况
第五节 董事、监事、高级管理人员、员工及机构设置情况
5.1 董事
序号本行职务 姓 名 性别派出单位及职务是否 是否
领薪 持股
1 执行董事 钱永洪 男 攀枝花农村商业银行党委书记、董事长（代为履职）√√
董事长
2 执行董事 谢志祥 男 攀枝花农村商业银行党委副书记、行长√√
行 长
3 执行董事 徐永康 男 攀枝花农村商业银行党委委员、副行长√√
副行长
4 执行董事 田茂林 男 攀枝花农村商业银行东区支行行长√√
支行行长
5 独立董事 曾志耕 男 西南财经大学教授 √×
6 独立董事 吴 平男 四川农业大学教授 √×
7 独立董事 王 蓓 女 四川大学副教授√×
8 股东董事 简蓉蓉 女 攀枝花钢城集团有限公司副总经理√×
9 股东董事 荆建华 男 攀枝花市水务（集团）有限公司董事长√×
10 股东董事 许礼祥 男 攀枝花市梧圣工贸公司董事长√×
11 股东董事 罗洪友 男 盐边县宏缘矿业有限责任公司董事长 √×
12 股东董事 罗 江男 四川省华芝房地产开发有限责任公司董事长√√
13 股东董事 毛 迪 男 成都川宏实业有限公司总裁助理 √×
9.3 重大关联交易事项
报告期末，本行共计向51户关联方进行授信，授信总额为82,075,273.92元，占资本净额的5.22%，符合对全部关联方的授信总额不得超过商业银行资本净额50%的监管要求，无《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》（银监会令2004年第3号）规定的主要非自然人股东与主要自然人股东贷款。
第十节 会计报表
10.1 审计意见
大信会计师事务所认为，本行财务报表在所有重大方面按照企业会计准则的规定编制，公允反映了期末余额的财务状况以及2014年度的经营成果和现金流量。
10.2 财务报表
除特别注明外，金额单位均为人民币元。
资产负债表
项 目 期末余额 期初余额
现金及存放中央银行款项 2,736,909,142.41 2,945,698,853.59
存放同业款项216,677,973.46 164,123,974.81
拆出资金- 0.00
以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产1,952,380,022.10 6,073,321,364.90
买入返售金融资产768,100,000.00 0.00
应收利息224,635,220.80 220,573,646.86
其他流动资产 2,755,032,475.75
发放贷款和垫款 11,023,992,914.76 9,547,719,593.38
可供出售金融资产493,505,700.00 1,345,616,210.00
持有至到期投资 3,471,541,626.99 2,421,451,117.62
长期股权投资- 0.00
固定资产118,859,997.43 132,486,829.31
无形资产196,194.88 206,757.76
递延所得税资产 60,756,433.67 41,516,941.25
其他资产99,376,638.45 60,075,288.07
资产总计23,921,964,340.70 22,952,790,577.55
5.2 监事
项目2016年度（元）
利润总额133,779,596.32
净利润 79,021,194.14
营业利润137,739,622.51
序号本行职务 姓 名 性别派出单位及职务 是否领薪是否持股
1 职工监事 盛晓萍 女 攀枝花农村商业银行纪委书记、党委委员、监事长√ √
监事长
2 职工监事 龙世强 男 攀枝花农村商业银行米易支行行长 √ √
支行行长
3 职工监事 吴海燕 女 攀枝花农村商业银行审计部员工√ √
4 股东监事 杨 涛 男 攀枝花市龙发商业有限责任公司董事长 √ ×
5 股东监事 严明晴 女 四川安宁铁钛股份有限公司财务总监√ √
6 股东监事 樊 荣 男 攀枝花秉扬科技开发有限公司董事长√ ×
7 外部监事 李明华 女 攀枝花市华光会计师事务所所长√ ×
8 外部监事 邓敏女 西南财经大学教授√ ×
9 外部监事 贾晋男 中国西部经济研究中心主任助理√ ×
5.3 高级管理人员
法定代表人：刘德顺 主管会计工作负责人： 徐永康会计机构负责人： 倪国建
项目 2016年度（元、%）
资本净额 1,964,076,600.00
核心资本1,871,118,600.00
加权风险资产总额12,557,363,600.00
其中：信用风险加权资产10,075,958,500.00
市场风险加权资产 949,122,500.00
操作风险加权资产 1,532,282,600.00
资本充足率15.64
核心资本充足率14.90
核心一级资本充足率14.90
3.3 资本结构情况
3.2 主要会计财务数据
项目2016年度（元、%）
资产 23,921,964,340.70
负债 22,060,789,065.21
所有者权益 1,861,175,275.49
一般性存款余额15,345,225,352.98
贷款余额11,780,185,600.00
每股净资产 1.54
加权平均净资产收益率 0.06
加权平均每股收益 0.10
成本收入比 49.20
5.4 董事、监事和高级管理人员薪酬情况
报告期内，本行未执行年薪制,也未施行股权激励等非现金薪酬制度,薪酬主要由固定薪酬、可变薪酬与福利性收入等三部分构成，结构符合银监会颁布的《商业银行稳健薪酬监管指引》相关要求。截至报告期末，在本行起薪人员672人，支付薪酬总额7733万元（含税）。董事长、行长、监事长、副行长、董事会秘书、分支机构领导和内控重要岗位人员的绩效严格执行3年延期支付制度和损失扣回制度。外部董、监事按照本行《外部董、监事工作津贴管理办法》给予津贴。
5.5 员工情况
报告期末，本行员工807人。其中：在岗员工602人，退休和离岗退养员工205人。
5.6 机构设置情况
报告期末，本行设总行1个、支行5个、分理处64个，共70个营业机构。
第六节 公司治理情况
6.1 总体情况
本行按照《中华人民共和国公司法》《章程》及其他相关规定，不断完善公司治理结构，公司治理水平不断提升，治理主体规范运作并能有效制衡，有效促进了本行稳健经营和持续发展，有效维护了股东和相关利益主体的合法权益。
6.2 关于股东与股东大会
本行主要股东均能关注和支持本行的经营发展。报告期内，召开了两次股东大会，会议的通知、召集、召开和表决程序均符合《中华人民共和国公司法》、本行《章程》和《股东大会议事规则》的规定。会议主要审议通过董、监事会工作报告，董、监事及高级管理人员履职评价，“十三五”实施规划，年度预、决算，董事选举，《章程》修改等15项重大议案。
6.3 关于董事与董事会
6.3.1 董事会构成及工作情况
本行董事会现由13名董事组成，其中独立董事3名，执行董事4名，股东董事6名。董事会成员构成能够兼顾不同利益主体，形成有效内部制衡，切实维护公司、股东及相关利益主体的合法利益；均能按照履职要求出席股东大会和董事会会议，审议董事会议案，较好地保证了董事会的决策质量。报告期内，董事会共召开现场会议5次，通讯会议4次，审议通过各项议案42项。
6.3.2 董事会专门委员会构成及工作情况
本行董事会下设董事会办公室及“三农”委员会、战略发展委员会、审计委员会、风险管理和关联交易控制委员会、提名及薪酬委员会、消费者权益保护委员会等6个专门委员会，专门委员会主任委员及委员均由董事担任。各专门委员会均能按照监管指引、本行《章程》和议事规则的要求规范运作，认真召开会议，对各自领域的专业问题进行研究，为董事会决策提供专业支持。
6.3.3 独立董事履职情况
本行聘任独立董事3名，均能按本行《章程》要求认真履行职责，参与重大决策，对董事会审议事项发表客观公正的独立意见，并尤为关注资本补充、利润分配方案、大额贷款审批授信、关联交易、年度报告披露等议案。
6.4 关于监事和监事会
6.4.1 监事会构成及工作情况
报告期末，本行监事会由9名监事组成，其中包括外部监事3名、股东监事3名、职工监事3名。本行监事能够认真履行职责，通过出席股东大会和监事会，列席董事会和高级管理层会议等方式，对公司的财务状况、重大授信、内控合规、风险控制、内部审计等情况进行检查和监督，对公司董事、高级管理人员履职尽责、合法合规情况进行检查和监督。报告期内，监事会共召开3次现场会议，对22项重大议案进行审议。
6.4.2 监事会专门委员会工作情况
监事会下设监事会办公室、提名委员会及监督委员会，直接对监事会负责。提名委员会及监督委员会主任委员由外部监事担任。专门委员会能按照监管指引、本行《章程》和议事规则的要求召开会议，履行职责。
6.4.3 外部监事履职情况
本行聘任外部监事3名。报告期内，外部监事独立行使监督权，尤其注重对财务、风险、内控等关键点的监督，有效增强了监事会的客观性和独立性。
第七节 董事会报告
7.1 报告期内董事会日常工作
本届董事会在2016年积极履行经营决策和执行监督职责，充分发挥董事会在公司治理中的核心主体作用，不断完善公司治理的组织架构、职责边界、工作机制和信息报告关系，确保“三会一层”之间的有效制衡和高效运作。一是勤勉尽责，认真做好各项日常工作。二是前瞻谋划，认真做好战略引领工作。三是协调各方，扎实推动战略重点工作。
7.2 2017年董事会重点工作
7.2.1 经营目标
各项存款净增12亿元（含消化8亿元非银协议存款）；各项贷款净增7亿元（不含票据业务）；拨备前利润实现6800万元；中间业务净收入2000万元，中间业务净收入占比4%以上；账面不良贷款占比控制在5%以内。
7.2.2 重点工作
一是坚持走普商兼容的发展之路，强化董事会的战略引领作用。二是扎实推进“十三五”规划，做实董事会的执行监督职能。三是高度重视风险防控，突出董事会的风险管理职责。四是优化内部管理，充分发挥董事会在公司治理中的核心主体作用。
第八节 监事会报告
8.1 报告期内监事会日常工作
报告期内，监事会严格按照《中华人民共和国公司法》、本行《章程》和有关法律法规的规定，本着对本行和股东负责的态度，对业务经营、财务收支、人力管理及制度落实情况进行有效监督，认真履行监事会职责。一是规范召开监事会议，切实履行监督职责。二是认真参加相关会议，尽职履责建言献策。三是监督经营管理活动，重点实施风险检查。四是开展专项审计实施风险监督。
8.2 2017年监事会重点工作
2017年监事会的总体工作思路为紧紧围绕2017年改革发展战略、业务经营举措，加强风险监管，加强对重大经营管理活动的审计监督，加强不良贷款清收处置的监督检查。
序号职 务 姓 名性别是否领薪是否持股
1 董事长(代为履职)钱永洪男 √ √
2 董事会顾问 刘德顺男 √ √
3 行 长 谢志祥男 √ √
4 监事长 盛晓萍女 √ √
5 副行长 徐永康男 √ √
6 副行长 杨 凯男 √ √
7 董事会秘书 李秀勤女 √ √
8 副行长 张 铮男 √ ×
资产负债表（续）
项目期末余额 期初余额
向中央银行借款 830,000,000.00 400,000,000.00
同业及其他金融机构存放款项 2,511,256,745.26 1,550,014,035.94
拆入资金
以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融负债 922,803.03 34,689,340.34
卖出回购金融资产款 1,708,960,000.00 1,773,200,000.00
吸收存款 15,345,225,352.9816,400,155,483.44
应付职工薪酬 42,761,075.5247,149,821.33
应交税费 40,893,453.4659,146,476.29
应付利息 317,486,124.89 311,464,466.38
应付债券1,196,968,812.00 498,813,392.06
递延所得税负债 12,124,472.48
其他负债 54,190,225.5942,421,876.35
负债总计 22,060,789,065.2121,117,054,892.13
实收资本 1,216,800,000.00 1,170,000,000.00
其他权益工具
资本公积 227,289,436.29 227,289,436.29
其他综合收益 -6,843,167.68 14,501,892.13
盈余公积 139,644,369.60 129,758,229.33
一般风险准备 212,354,839.12 198,183,455.09
未分配利润 71,929,798.1696,002,672.58
所有者权益合计 1,861,175,275.49 1,835,735,685.42
负债和所有者权益总计 23,921,964,340.7022,952,790,577.55
法定代表人：刘德顺主管会计工作负责人： 徐永康 会计机构负责人： 倪国建
第四节 风险管理情况
4.1 各类风险管理状况
2016年，本行按照全面风险管理要求，牢固树立全面风险管理理念，优化业务流程，加快转型升级，加强内控管理，建立完善各项规章制度，大力推进全面风险管理建设，信用风险、市场风险、流动性风险、操作风险和信息科技风险的管理水平进一步提升，全面风险管理体系得到进一步优化和完善，全年实现“零案件，零重大责任事故”的安全经营目标。
4.2 信用风险状况
本行在董事会风险管理和关联交易控制委员会的统筹下，通过总行与支行间协同配合，形成覆盖贷前调查、贷中审查、贷后管理等资产管理和权益维护的全流程，以及表内、表外业务全口径的信用风险管控机制。主要的风险评估及计量方法为客户信用评级、统一授信管理、贷款风险分类管理等。报告期内，本行持续建设和完善信用风险制度体系，对重点行业、客户、业务等实施重点监控，对国家产能过剩行业的贷款实行审慎控制，加强重大信用风险事项报告，开展授信风险排查和授信基础管理检查，推动客户评级、风险预警等系统建设。
4.3 操作风险状况
报告期内，本行加强规章制度建设，对管理制度进行了修订和完善；进一步推进业务操作专业化和集中化管理，完善了流程银行建设，基本形成了以事前防范、事中控制、事后检查为手段的操作风险控制机制。主要风险评估及计量方法是基本指标法。同时，本行严格落实“防范操作风险十三条”，通过合规讲评、内控评价、专项业务风险排查、案件防控排查等多层次风险督查，进一步加强内控管理和案防工作。
4.4 市场风险状况
本行的市场风险主要来自利率和汇率产品的头寸。市场风险管理的目标是避免收入和权益由于市场风险产生不可控制的损失，同时降低金融工具内在波动性对本行的影响。主要的风险评估及计量方法为缺口分析、久期分析、外汇敞口分析及风险价值分析。本行董事会负责整体市场风险的管理，包括审批市场风险管理战略、程序、量化标准、风险限额等。风险合规部为全行市场风险的牵头管理部门，通过对本行市场风险政策、授权和限额的执行情况进行中台监控，对发现的市场风险异常情况与违规情况及时进行报告与处理，以监控与管理市场风险。
4.5 流动性风险状况
报告期内，本行整体的流动性情况由资产负债管理委员会管理，该委员会负责按监管要求和审慎原则管理流动性情况。主要的风险评估及计量方法为资产及负债管理、现金流量管理及压力测试。总行根据政策，对现金流量进行日常监测，并维持适当水平的高流动性资产。本行大部分资产的资金来自客户存款，其中主要包括企业、零售及同业存款。这些客户存款近年来持续增长，种类和
利润表
项目期末余额 期初余额
一、营业收入504,038,439.82 997,007,906.28
利息净收入 423,459,854.01 827,082,232.18
利息收入950,244,312.44 1,314,448,371.03
利息支出526,784,458.43 487,366,138.85
手续费及佣金净收入 22,802,098.50 11,323,854.27
手续费及佣金收入31,912,247.05 21,830,266.85
手续费及佣金支出9,110,148.55 10,506,412.58
投资收益（损失以"-"号填列） 53,655,899.42 149,364,226.54
其中：对联营企业和合营企业的投资收益
公允价值变动收益（损失以"-"号填列） 2,575,025.33 7,407,346.74
汇兑收益（损失以"-"号填列）0.00
其他业务收入1,545,562.56 1,830,246.55
二、营业支出366,298,817.31 769,352,584.75
营业税金及附加 15,845,084.00 59,137,957.89
业务及管理费249,736,462.65 285,715,229.16
资产减值损失100,717,270.66 424,499,397.70
其他业务成本0.00 0.00
三、营业利润（亏损以"-"号填列） 137,739,622.51 227,655,321.53
加：营业外收入 3,999,717.80 5,937,703.18
减：营业外支出 7,959,743.99 24,575,049.78
四、利润总额（亏损以"-"号填列） 133,779,596.32 209,017,974.93
减：所得税费用 54,758,402.18 124,953,945.79
五、净利润（净亏损以"-"号填列） 79,021,194.14 84,064,029.14
其中：归属于母公司所有者的净利润
少数股东损益
六、其他综合收益的税后净额 -21,345,059.81 -11,123,943.20
归属母公司所有者的其他综合收益的税后净额
(一）以后不能重分类进损益的其他综合收益
1.重新计量设定受益计划净负债或净资产的变动
2.权益法下在被投资单位不能重分类进损益的其他综合收益中享有的份额
（二）以后将重分类进损益的其他综合收益
1.权益法核算的在被投资单位以后将重分类进损益的其他综合收益中所享有的份额
2.可供出售金融资产公允价值变动损益 -21,345,059.81 -11,123,943.20
3.持有至到期投资重分类为可供出售金融资产损益
4.现金流量套期损益的有效部分
5.外币财务报表折算差额
6.其他
归属于少数股东的其他综合收益的税后净额
七、综合收益总额 57,676,134.33 72,940,085.94
归属于母公司所有者的综合收益总额
归属于少数股东的综合收益总额
八、每股收益
（一）基本每股收益(元/股) 0.06 0.07
（二）稀释每股收益(元/股) 0.06 0.07
法定代表人：刘德顺 主管会计工作负责人：徐永康 会计机构负责人：倪国建
（下转第七版）法定代表人：刘德顺 主管会计工作负责人：徐永康 会计机构负责人：倪国建
股东权益变动表
项目本期金额
实收资本减：库存股资本公积其他综合收益盈余公积一般风险准备未分配利润所有者权益（股东权益）合计
一、上年年末余额 1,170,000,000.00227,289,436.2914,501,892.13 129,758,229.33198,183,455.09 96,002,672.58 1,835,735,685.42
加：会计政策变更-
前期差错更正 -
其他 -
二、本年年初余额 1,170,000,000.00227,289,436.2914,501,892.13 129,758,229.33198,183,455.09 96,002,672.58 1,835,735,685.42
三、本期增减变动金额（减少以“－”号填列）46,800,000.00 0.00 -21,345,059.819,886,140.27 14,171,384.03 -24,072,874.42 25,439,590.07
（一）净利润 79,021,194.14 79,021,194.14
（二）其他综合收益 -21,345,059.81-21,345,059.81
上述（一）和（二）小计 0.000.00 -21,345,059.810.00 0.00 79,021,194.14 57,676,134.33
（三）所有者投入和减少资本46,800,000.00 0.00 0.00 0.00 0.00 -17,158,766.48 29,641,233.52
1.所有者投入资本 46,800,000.00 46,800,000.00
2.股份支付计入所有者权益的金额-
3.其他 -17,158,766.48 -17,158,766.48
（四）利润分配0.000.00 0.00 9,886,140.27 14,171,384.03 -85,935,302.08 -61,877,777.78
1.提取盈余公积 9,886,140.27 -9,886,140.27 -
2.提取一般风险准备 14,171,384.03 -14,171,384.03 -
3.对所有者的分配-61,877,777.78 -61,877,777.78
4.其他 -
（五）所有者权益内部结转 0.000.00 0.00 0.00 0.00 -
1.资本公积转增资本 0.00-
2.盈余公积转增资本 -
3.盈余公积弥补亏损 -
4.一般风险（本期所得税减免） -
5.其他（减值准备税法与会计口径差） -
四、本期期末余额 1,216,800,000.00227,289,436.29-6,843,167.68 139,644,369.60212,354,839.12 71,929,798.16 1,861,175,275.49
现金流量表
项目 期末余额 期初余额
一、经营活动产生的现金流量：
客户存款和同业存放款项净增加额-93,687,421.14 2,879,287,473.90
向中央银行借款净增加额430,000,000.00 200,000,000.00
存放中央银行和同业款项净减少额103,812,561.85 287,089,359.82
收取利息、手续费及佣金的现金 978,094,985.55 800,491,596.59
收到其他与经营活动有关的现金 13,820,319.3447,483,751.03
经营活动现金流入小计 1,432,040,445.60 4,214,352,181.34
客户贷款及垫款净增加额1,416,079,517.53 1,817,181,220.46
向其他金融机构拆入资金净增加额 1,067,063,287.67
支付利息、手续费及佣金的现金 529,872,948.47 462,322,370.59
支付给职工以及为职工支付的现金149,652,841.16 178,416,265.66
支付的各项税费143,545,218.29 200,290,389.20
支付其他与经营活动有关的现金 238,233,147.13 223,683,547.49
经营活动现金流出小计 2,477,383,672.58 3,948,957,081.07
经营活动产生的现金流量净额-1,045,343,226.98265,395,100.27
二、投资活动产生的现金流量：
收回投资收到的现金4,967,557,512.81 253,738,564,805.22
取得投资收益收到的现金53,655,899.42703,847,101.21
收到其他与投资活动有关的现金 264,381.98
投资活动现金流入小计 5,021,213,412.23 254,442,676,288.41
投资支付的现金5,024,463,089.13 255,785,552,366.03
购建固定资产、无形资产和其他长期资产支付的现金23,444,043.72131,296,525.74
支付其他与投资活动有关的现金 0.00
投资活动现金流出小计 5,047,907,132.85 255,916,848,891.77
投资活动产生的现金流量净额-26,693,720.62 -1,474,172,603.36
三、筹资活动产生的现金流量：
吸收投资收到的现金46,800,000.00
发行债券收到的现金1,194,680,650.00 498,688,250.12
收到其他与筹资活动有关的现金
筹资活动现金流入小计 1,241,480,650.00 498,688,250.12
偿还债务支付的现金498,813,392.06
分配股利、利润或偿付利息支付的现金76,287,027.72151,994,818.80
支付其他与筹资活动有关的现金 0.00
筹资活动现金流出小计 575,100,419.78 151,994,818.80
筹资活动产生的现金流量净额666,380,230.22 346,693,431.32
四、汇率变动对现金及现金等价物的影响
五、现金及现金等价物净增加额 -405,656,717.38 -862,084,071.77
加：年初现金及现金等价物余额 2,187,108,508.38 3,049,192,580.15
六、期末现金及现金等价物余额 1,781,451,791.00 2,187,108,508.38
法定代表人：刘德顺 主管会计工作负责人： 徐永康会计机构负责人： 倪国建
第十一节 会计报表附注
11.1 现金及存放中央银行款项
项目 期末余额年初余额
库存现金 259,717,108.73 203,623,924.34
存放中央银行法定准备金2,474,641,033.682,234,045,401.73
存放中央银行超额存款准备金508,029,527.52
存放中央银行的其他款项2,551,000.00
合计 2,736,909,142.412,945,698,853.59
备注：本公司按11.5%足额缴存法定存款准备金。
11.2 存放同业款项
项目期末余额 年初余额
境内银行同业1,227,119.72 164,123,974.81
系统内款项 215,450,853.74
小计216,677,973.46164,123,974.81
减：减值准备
合计216,677,973.46164,123,974.81
11.3 贷款和垫款按担保方式分类
项目 期末余额 年初余额
信用贷款 847,409,900.00 405,278,000.00
保证贷款 2,883,033,700.00 3,567,099,400.00
附担保物贷款 8,049,742,000.00 6,391,728,700.00
其中：抵押贷款3,842,904,000.00 3,695,130,600.00
质押贷款 4,206,837,900.00 2,696,598,100.00
贷款和垫款总额11,780,185,600.0010,364,106,100.00
减：贷款损失准备 756,192,700.00 816,386,500.00
其中：单项计提数 284,442,400.00 284,442,400.00
组合计提数471,750,200.00 531,944,000.00
贷款和垫款账面价值11,023,992,900.009,547,719,600.00
11.4 已逾期贷款的预期期限分析
项目年末余额（万元）
逾期1天至90天逾期90天至360天逾期360天至3年逾期3年以上合计
信用贷款 55.63303.67 80.41500.60 940.31
保证贷款 6,667.18 26,526.8938,205.13556.10 71,955.29
附担保物贷款 8,217.82 34,015.9616,217.31732.87 59,183.97
其中：抵押贷款7,787.22 33,407.1516,217.31732.87 58,144.56
质押贷款430.60 608.811,039.41
合计 14,940.6360,846.5254,502.861,789.57132,079.57
第十二节 董事会表决意见
本行董事会成员认为本年度报告反映的信息真实、完整、准确，一致通过本年度报告。
（上接第六版）
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