行长泄密,257万条信息被盗 不仅有个人姓名住址身份证号,还有贷款情况、名下有几张信用卡等
日常生活中,很多人都接到过需不需要贷款之类的骚扰电话,很明显我们的信息泄露了。但如果对方连你在银行曾经贷过多少款、干什么用、信用状况如何等信息都清楚,是不是有点吓人呢?据央视11月5日报道,四川绵阳多位受害者遭遇了上述情况,经过警方层层不懈追查,最终查到泄露银行征信报告查询账号和密码的竟是一位银行支行行长。因为这次泄露,警方共查获个人银行征信报告以及账户余额等信息257万条。
■找线索
QQ群中抓获贩卖信息中间商
四川绵阳的龚先生,经营有两家网吧和一个茶楼,2015年5月,因扩大经营需要,曾在银行贷款50万元,今年3月份提前还清了贷款。令他意想不到的是,此后他每天都接到大量骚扰电话,尤其是贷款电话,对方甚至直接就称龚先生,并表示经查龚先生征信良好,可以向其提供贷款。银行征信报告里面包含有个人姓名、身份证号、家庭住址等,还记录了个人的信贷状况,比如有没有贷款、名下有几张信用卡等。这让龚先生明显感觉到自己的银行信息被泄露了,于是到当地派出所报了案。
跟龚先生一样,报案的还有绵阳的靳先生。放贷的人不仅知道靳先生的银行信用状况很好,还电话骚扰他爱人。更令他心生恐惧的是,对方还知道自家孩子就读私立学校的情况。
在QQ的“查找群”选项里,记者输入“代打征信”四个关键字后,立刻弹出大量代打征信报告的QQ群。记者发现,其中一个有着100多人的群直接标明:代拉银行详细版本征信,批量收单。通过这些QQ群,绵阳市公安局网安支队的民警将绵阳本地的犯罪嫌疑人邓海抓获,在他的电脑里警方查获个人银行征信报告一万两千多份,银行账户余额、明细400多份。邓海交代,他在网上贩卖这些信息的价格是每条80元到200元不等,非法获利4万多元。
■查账号
泄露者竟是银行支行行长
犯罪嫌疑人邓海交代,他贩卖的信息来自一个网名叫“海盗船长”的上家。警方很快在湖南娄底将这名上家抓获,“海盗船长”真名胡雄。根据胡雄的交代,又将他的上家吴畅在湖北襄阳抓获,在吴畅的电脑和网络存储空间里警方提取到个人银行征信报告120余万份。
警方审讯得知,吴畅曾做过小额贷款公司营业部的负责人,因此常常活跃在各个征信QQ群中,掌握了大量渠道信息。那信息泄露的源头具体在哪儿呢?吴畅交代,源头确实是在银行。根据吴畅的交代,当时是胡雄给他提供了一个可以查询银行征信报告的账号和密码,但只有账号和密码没有用,还必须有银行内部人通过银行专网才能查出受害人的征信报告来。
据吴畅交代,为了从胡雄手里拿到这个能够查询银行征信报告的账号和密码,他给胡雄付了8万块钱。那这个账号和密码,胡雄又是从哪儿弄来的呢?警方循线追踪,最后查出这个账号的真正所有人是夏镔。据了解,夏镔为湖南邵阳人,事发前曾任当地一家商业银行支行的行长。据其交代,2015年6月有一个叫赵海亮的朋友多次找他,让他帮忙查点东西,“对方说得挺轻松的”。
据夏镔交代,他曾替人从赵海亮那儿借了15万元,后来这个人生意亏本跑路了,他已经还了赵海亮9万元,剩下的6万还没还完。但他解释,这不是主要原因,主要还是出于朋友义气；另外他承认对泄露账号和密码这个事情的严重性认识不足,以为这个账号给赵海亮查了后,他自己再把密码改过来就没事了,但做梦也没想到事情会发展得这么严重——密码给出的第二天就被别人更改了。
■揪内鬼
银行保安落法网
虽然查出泄露查询银行征信报告账号和密码的犯罪嫌疑人是湖南一家商业银行支行的行长,但只有这个账号,登录不了银行内网,依然无法查询,那是谁最终用这个账号窃取了公民的银行个人信息呢?据犯罪嫌疑人吴畅交代,他花8万元拿到夏镔泄露的账号和密码后,通过QQ征信群,找到了“出单团伙”的犯罪嫌疑人邹运,邹运又找到了宗百岁,宗百岁最终找到了能够出单的银行内部人员戴友明。
据了解,戴友明为辽宁省灯塔市人,曾任大连某商业银行保安队长,警方审讯得知,初期戴友明利用非法获得的账号和密码曾窃取过公民的征信报告,后来经他介绍韩奎宇进入该银行当了保安。此后戴友明离开银行,出单业务就由韩奎宇具体操作。那作为保安,戴友明、韩奎宇是怎样侵入银行内部网络窃取个人银行信息的呢?
据戴友明交代,由于他们是保安,晚上银行下班后,会留在银行里值班,这时大厅里的电脑处在无人监管的状态,他们就把一台装有特殊软件的笔记本电脑接上银行内部的专网。很快地就能查询到个人的征信报告等信息。据戴友明交代,宗百岁给他的价格是每条5到10元,他给韩奎宇的是每条1元,贩卖到最后,一条个人银行信息的价格一般会在80元到200元。
从戴友明、宗百岁等人的电脑和邮箱里,警方共查获个人银行征信报告以及账户余额等信息257万条。至此,在公安部的督办下,这一特大侵害公民银行个人信息案全面告破,公安机关共抓获犯罪团伙骨干成员15人,查获涉案资金230余万元。民警认为,单靠一个账号和密码就可以在全国范围的一些银行使用,风险相当高。据央视
■最高检11个月内批捕1.3万电信诈骗嫌犯
最高人民检察院检察长曹建明5日在全国人大常委会上作关于加强侦查监督维护司法公正情况报告时介绍,中国检察机关加大惩治电信诈骗犯罪力度,2015年11月至2016年9月共批准逮捕电信诈骗犯罪嫌疑人13247人。
“2013年1月至2016年9月,共批准逮捕各类刑事犯罪嫌疑人3248058人,不批准逮捕819098人。”最高人民检察院检察长曹建明说,2013年以来,对侦查机关提请逮捕的,查明不构成犯罪不批准逮捕53318人。
检察机关不断强化对职务犯罪侦查活动的监督,树立监督者更要接受监督的意识。2013年以来,共决定逮捕贪污贿赂、渎职侵权等职务犯罪嫌疑人67188人,决定不逮捕7077人。
曹建明介绍,最高检与最高人民法院共同研究电信网络诈骗犯罪法律适用问题,与公安部联合挂牌督办“山东徐玉玉被诈骗案”等重大电信网络诈骗犯罪案件,派员与公安部工作组共同赴境外开展执法合作。北京、广东检察机关及时批准逮捕张智维等116人、侯德敏等108人特大跨国电信诈骗案。
破坏环境资源和危害食品药品安全犯罪行为也是检察机关的重点打击对象。数据显示,检察机关目前已批准逮捕污染环境、生产销售有毒有害食品药品等犯罪嫌疑人53561人。从2014年起,连续三年开展破坏环境资源犯罪、危害食品药品安全犯罪两个专项立案监督。今年3月,在山东济南庞红卫等人非法经营疫苗案被曝光后,最高检立即挂牌督办,截至目前,已批准逮捕324人,立案侦查相关职务犯罪100人。据新华社
诈骗电话异地
呼叫率近七成
据新华社天津11月5日电2016年,电信诈骗犯罪持续高发,社会危害巨大,奇虎360最新发布的《2016诈骗电话活动规律与行为特征分析报告》显示,不法分子热衷于异地作案,全国诈骗电话异地呼叫率近七成。
对于电信诈骗来说,跨地域作案往往会大大增加案件调查和侦破的难度。这份报告数据显示,诈骗电话异地呼叫率为68.8%,即近七成的诈骗电话是通过外地的电话号码打给当地用户的。
除上海、北京外,其他各省级行政区用户接到的诈骗电话,均有半数以上来自外省。具体到各个重点城市的情况,呼和浩特、乌鲁木齐、济南等地的异地呼叫率排名居前列。
这份报告还特别针对两类最为主要的诈骗电话形式——“金融理财诈骗”和“身份冒充诈骗”的攻击对象进行了地域分析。
数据显示,在当地用户接到的所有诈骗电话中,金融理财类诈骗在山西、北京、上海、浙江、广东最为高发。报告分析,这可能与这些地区用户的投资意识和投资活跃度较高有关。而身份冒充类诈骗则在福建、江苏、河南、辽宁、四川比较流行。报告提醒,这些地区的用户一定要更加注意,不要轻易相信陌生人,遇到转账要求时要加倍谨慎。
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