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信用卡揣身上 6.4万元“蒸发”,信用卡揣身上 6.4万元“蒸发”

青岛早报 2016-08-19 19:25 大字

早报讯 使用伪造的临时身份证补办受害人的手机卡,利用接收银行支付验证码的方式,疯狂盗刷信用卡,先后作案8起,涉案金额30万余元。近日,高新区警方破获一起信用卡诈骗案。记者昨天获悉,两名嫌疑人已被刑拘。

案发

卡不离身6万元被刷

7月20日,高新区警方接市民孙先生报警,称自己的两张信用卡被盗刷6.4万元。 “信用卡一直随身携带,怎么就被盗刷了?”孙先生疑惑的同时又想起了一条线索,原来在这期间,他的手机号码被停机。警方顺线了解到,在此之前,有人冒用孙先生的身份信息补办了一张手机卡,办理地点在青岛市市南区一家营业厅。

警方调取营业厅监控,发现办卡的是一名男青年,20多岁,身材偏瘦。警方监控追踪嫌疑人的行动轨迹进而确定其身份:曹某,25岁,家住山西怀仁。 8月2日,警方得到消息,曹某乘坐航班来到青岛。乘机信息显示,一同前来的还有男子韩某,两人是老乡。民警了解到,韩某用自己的身份信息在青岛一家旅馆登记住宿。锁定行踪后,8月4日,警方在旅馆将准备退房的两人抓获。经调查,两人冒用他人信用卡实施诈骗,先后作案8起,涉案金额30余万元。民警说,犯罪分子利用受害人的信用卡信息,先在网上购买游戏年卡,然后再设法提现,从而非法获利。

调查

上线遥控指挥作案

曹某没有固定工作,喜欢玩网络游戏。他交代,今年6月底,在游戏QQ群里看到名为“无敌秒杀之一夜暴富”的网友发关于盗刷信用卡的广告。双方接触后,对方让他按照指示全国各地跑,也没有具体事项,只说是考验期。正当曹某以为被耍了时,对方称其已通过“考验”,还给他的银行卡打了1万多元。曹某说,双方都是通过QQ联系。一周后,“无敌”让曹某来青岛,并随时把位置定位发给他。于是曹某瞒着女友,说是出去旅游,与女友乘坐飞机来青。到青后,“无敌”通过快递将受害人的银行卡、手机号码、户口簿、身份证等材料发给曹某,并让他用已经办好的临时假身份证到营业厅补办手机卡。 “假身份证上的信息都是受害人的,只有照片是嫌疑人的。 ”民警说。

补卡成功后,曹某把卡装进手机,向“无敌”反馈。不久他的手机上就收到各种消费验证码。曹某将验证码一一通过QQ发给“无敌”,操作完成后,从手机中拔出卡扔掉。每次作案成功,曹某都会收到“无敌”的奖励,数额多是万余元。后来曹某又找到朋友韩某,两人合伙作案直到被抓获。民警称,这是一个犯罪团伙,由“上线”遥控指挥,“下线”跑腿作案。

幕后

免密支付被钻空子

“案件虽然侦破,但很多疑点值得市民警惕。 ”办案民警说,受害人孙先生发现手机被停机后,马上联系营业厅,重新开通了手机卡。随后就收到各种还款通知,这才发现,短短半天时间,信用卡先后被消费60多次,每次都是千元左右。银行卡支付需要密码,嫌疑人是如何知道的呢?原来,孙先生的信用卡设定了小额免密支付,这才让嫌疑人钻了空子。民警说,有些消费者为图方便,自己设定了免密支付,但很多支付业务,事先就绑定了小额自动支付,消费者如果不注意更改,会留下隐患。

另外,此案中嫌疑人补办了受害人的手机卡,除了作案时受害人不易及时察觉外,还促成了诈骗行为的最终得手。民警说,正常情况下,补办手机卡需本人拿着自己的身份证办理,那么曹某是如何得手的呢?曹某称,他带着临时假身份证到营业厅,自称身份证和手机丢了,需要补卡,于是把临时身份证递了上去。期间也不是每次都成功,曾连续跑了数十家营业厅,都被拒绝。 “使用假身份证也属违法行为,市民发现以此实施犯罪的,应及时报警。”民警说,另外提醒市民,一定要保管好自己的银行卡、身份证等个人信息。

(记者 王涛 通讯员 单淬)

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