虚拟货币交易转入“地下”仍有人幻想“一夜暴富”!

2017年9月，中国人民银行等七部委联合发布《关于防范代币发行融资风险的公告》，叫停虚拟货币的直接交易。随后，2018年1月，互联网金融风险专项整治工作领导小组、中国互联网金融协会、央行营业管理部等部门先后连发三文，再次强化对虚拟货币监管。然而，记者调查发现，目前，，数十个交易平台提供点对点的场外交易，市场活跃。

记者探访：禁令下多个交易平台提供场外交易

近日，记者在一家名为“火币网”的网站注册登录。该平台提供虚拟货币的场外点对点交易服务，也就是说有买币和卖币需求的人，可以到平台上发布消息，然后约定付款方式完成交易。

记者点击该网站的“法币交易”发现，买卖信息极为丰富。“拍下”一定数量的比特币后，平台会将卖家的比特币锁定。记者选择支付宝为付款方式，通过支付宝向卖家转账，并到网站上确认完成付款，交易就成功了。记者随后收到了系统划转到账户上的虚拟货币。

记者调查发现，虽然去年9月我国开始对ICO和比特币交易进行清理，但是，目前仍有数十个类似“火币网”的场外交易平台十分活跃。据国家互联网金融安全技术专家委员会发布的监测报告显示，截至2017年11月25日，支持比特币兑人民币的C2C场外交易平台已达21家，上线时间集中在10月下旬到11月，服务器均在境外。

此外，今年以来，一些微信群、QQ群也成了虚拟货币地下交易信息发布的阵地。来自上海的曾先生介绍，他加入的几个虚拟货币交流群，每天都有几百条买卖询报价的信息。近日，比特币等虚拟货币的行情断崖式下跌，而这些群里则是“抄底”之声不绝于耳。“每天推送成百上千条这样的内容，真让人受不了。”曾先生说。

仍有不少人幻想“一夜暴富”，躲避监管花样翻新

2018年以来，虚拟货币行情上演“大跳水”。2月以来，比特币连创新低，一度跌破6000美元，较去年约2万美元的高位跌去了70%。以太币也同样下跌惨烈。然而，一些人认为这只是暂时现象，虚拟货币会卷土重来。

——“一夜暴富”的羊群心理作祟。“目前ICO的市场状态可以形容为羊群心理。”上海大学科技金融研究所副所长孟添说，很多投资者不了解ICO是什么，甚至对于区块链、比特币的了解也很少。这本来是很小众的投资市场，但现在却扩散到普通老百姓。

孟添认为，越来越多的伪金融创新利用ICO这样的模式，以此为幌子非法集资，对公众造成了投资虚拟货币可以“一夜暴富”的从众心理。“人们对投资风险的认识不够。”

——花样翻新试图绕过监管。目前，部分ICO项目绕道国外继续经营，其机构的设立以及代币的发行与交易名义上在国外，但是实际上的项目、责任人和投资人都在国内。在2017年10月至11月集中上线的比特币兑人民币的交易平台，其网站服务器所在地主要分布在香港、美国、日本等地。

“币币交易”也成为绕过监管的新花样。

中央财经大学金融法研究所所长黄震教授认为，当前，监管层应当更深刻认识虚拟货币有跨境、跨领域流动的特点，提高监管规范的法律效力层级。

本版稿件均据新华社电

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