中国银行精英理财团队 用细节理出美好生活
优胜理财师团队
一等奖
刘书博
城阳高新区支行理财经理
擅长领域:针对不同客户的风险偏好,为其有侧重的循序渐进设置理财方案。
参赛宣言:做名“诚实、诚信、诚心”的理财师
二等奖
徐翔
中国银行青岛市分行营业部理财经理
擅长领域:提供子女教育规划、移民规划、合理避税等人生规划。
参赛宣言:帮助每位客户做好“现在资产及未来升值+未来总收入=未来总支出”的财富管理恒等式
文/半岛记者耿方辉图/赵斌
没有人可以每笔投资都赚钱,财富管理更像是防守反击战术。学会在球场上找对位置,观察机会,而不是总是跟着球疯跑。中国银行精英理财团队理财师认为,在实际生活中,正确利用现有资产,选择合适的理财规划,这样才能实现资产稳步增长,“理”出属于自己的美好生活。在大赛中,该团队获得优胜理财师团队奖。
二等奖
何斌
中国银行青岛市分行财富管理与私人银行部理财经理
擅长领域:根据客户及家庭情况,量身定制投融资方案,为客户提供家庭财富保全及财富传承规划。
参赛宣言:理财改变生活
二等奖
郭玲
中国银行青岛香港中路支行理财经理
擅长领域:根据客户需求及实际情况提供个性化资产配置,实现资产稳健增长。
参赛宣言:用我的真诚和专业,助您理出美好生活。
二等奖
雍娜
中国银行青岛香港西路支行理财经理
擅长领域:从资产配置的角度,为客户定制适合的金融理财方案。
参赛宣言:智慧理财,贴心服务,我用专业为您添财富。
表现细节服务显示贵族气质
中国银行私人银行的服务,不仅涉及到理财,更是涉及到生活的方方面面。因为客户想到崂山购买别墅,“我们的一个客户正好要卖房子,价格真是让人心动啊。”理财经理不仅为客户分析如何配置资金来购买房产,更是成为客串“中介”,理财师们认真考察,列出崂山区附近的价格表,为客户们寻找到价格合适的房源。
“考虑得比较细,两位先生喝的是茶,怀孕的女士喝的是果汁,选手们一上台就透露着贵族气质。”评委董秀生给予了中行高度赞扬。所谓细节决定成败,理财师们在舞台上的表现正是中行私人银行服务的缩影。
规划挂牌新三板先缓缓
对案例中李先生的购房计划,中行理财师建议,“适当提高首付款比例至40%,减轻后期还款压力,将首套房卖出,充实家庭现金流,同时规避后续房产税及物业税开征的风险。考虑到未来几年,孩子都处于幼龄期,建议新购置别墅不要做大的装修改动。”
万女士弟弟的工作一直是夫妻二人的心病,理财师建议,“公司以股权激励增资扩股的方式邀请万女士弟弟入股,双方签订协议,根据业绩增长分三年兑现相应股权。如果未能实现业绩增长目标,则按照每年固定的利息支付。”
对于客户挂牌新三板的要求,中行的理财师则提出了反对,“李先生公司目前并不适合挂牌新三板,建议其与有合作意向的其他物流公司通过换股、入股、并购等方式迅速扩大规模和覆盖区域,深耕细分市场,在稳定市场、扩大规模后再考虑挂牌新三板或者A股重组并购事宜。
最后,理财师对客户提出了2016大类资产战略性配置参考,建议“配置30%低风险产品,50%中等风险理财产品,20%高等风险浮动收益理财产品。”
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