以投资银行揽存挣高息作饵一男子涉嫌诈骗460万元 已被检察机关批捕

南国早报南宁讯（记者蒋文跃通讯员郭颖）以投资银行揽存业务可获取高息回报为由，酒店老板杨某获取朋友的投资款460万元。结果，他却将这笔投资款私自转走，用于投资酒店经营及个人消费。日前，南宁市西乡塘区检察院以涉嫌诈骗罪对杨某进行批捕。

事件：

他人投资款被挪作私用

经检察机关初步查明，今年3月中旬，杨某以投资银行揽存业务可获高息为名，涉嫌骗取唐某和曾某的投资款460万元（唐某260万元，曾某200万元）。获取资金后，杨某并没将资金用于银行揽存，而是更换手机号码后逃匿，再通过多次转存，将资金转入朋友的银行账户名下。之后，杨某使用这笔资金归还了自己的欠款，购买奔驰车及在三亚市投资经营客栈等。

约定归还本金及利息期限已到，唐某和曾某却无法联系上杨某。10月，唐某得知杨某在三亚经营客栈，于是联系另一名曾通过杨某进行银行揽存业务的黄某，一同飞往三亚找到杨某。

唐某和黄某经过商议，同意杨某提出的转让客栈股份的赔偿协议，同时报了警。公安机关立案侦查，于10月29日将杨某列为网上在逃人员。同日，三亚边防派出所民警协助西乡塘公安分局民警将其抓获。

说法：

待回本会归还投资款

杨某归案后称，他虚构投资项目骗取唐某和曾某的资金，与使用黄某的巨额资金投资银行揽存业务亏损有关。他于2008年与黄某相识，两人保持着朋友关系。2011年开始，他推荐黄某投资银行揽存业务。

按杨某的说法，办理银行揽存业务，行情好的话，每笔投资可从银行收取较高的利息收益。“一开始是几十几百万元的做，做到后面银行方面知道我们可拿到大笔资金，业务的总金额也就越做越大，有了上千万元的业务。黄某把资金交给我运作，他不管我做什么，反正我就是按投资总金额的5%付给他利息，我再从中赚取差额。”

杨某称，今年3月底，黄某要求他月底返还800万元本金，但因此前做银行揽存业务亏损严重，且账户上的大部分款项已被用去支付投资人的固定利息，已没有多少存款。杨某为还款给黄某，又向唐某和曾某提出，有一笔大的银行揽存业务要做，从而拿到两人的投资金460万元。“之后，我还向别人要求调动资金，但调不出，想着800万元的坑也填不完，我计划用这笔资金投资实业，等回本后再还给这些朋友”。

争议

是投资往来还是诈骗

案件审查过程中，杨某的辩护人认为，杨某与被害人之间属于投资合作关系，涉案款项的产生是基于投资合作款及利润的支付，并非基于虚构事实隐瞒真相的诈骗。

办案人员认为，因先前合作投资关系，被害人基于对杨某提出的涉案款项用于银行揽存业务的信任和错误认识，才将涉案款项交付杨某。杨某明知自己不再投资银行揽存业务，且事实上也未将款项用于相关的揽存业务，而是将上述款项私自转走，他的行为存在虚构事实、隐瞒真相的欺骗事实。

检方认为，杨某以非法占有为目的，使用欺骗方法，骗取对方当事人财物，数额特别巨大，其行为已触犯《刑法》相关规定，涉嫌诈骗罪，可能判处有期徒刑以上刑罚，且有逃跑可能，遂批准将其逮捕。

目前，案件仍在进一步侦办中。

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