金融诈骗又出新花样 老人持“补贴卡”欲取钱 银行柜员慧眼识骗局
◎ 陆红 川江都市报记者 杨敏
2017年12月17日下午3时40分左右，一位老人和女儿来到合江县农商银行营业部，咨询银行卡取款事宜。柜员潘杰和伍敏发现，老人手中的卡上印有“专项基金补贴卡（农村信用社储蓄卡）”字样。潘杰告诉记者，虽然清楚没有相应文件和规定表明有专项补贴卡发放，还是耐心地对该卡进行了辨别和验证。验证后发现，该卡片质量粗劣，印刷文字图案不清晰，且无法读取磁条信息，疑似实施诈骗的道具，遂立即向老人询问缘由。
据了解，老人于当日下午收到一封货到付款的快递，里面装有印着“专项基金补贴卡”“购物有好礼、欢乐大酬宾”字样的“银行卡”各一张，一份“国家关于发展收藏行业发放收藏补助金”文件，以及一张名叫兰芳，身份证号码为110106198011084190的身份证复印件。
老人收到快递后十分激动，当即拨打了快递单上寄件人的电话。对方称“国家要发放收藏补贴，但是需先支付800元的个人所得税，把钱转到指定账户后，会告诉受补贴人密码，可根据密码凭手中‘补贴卡\’领取补贴”。老人的女儿就在身边，听说要先付所得税，觉得“事有蹊跷”，父女俩立即赶到合江农商银行营业部咨询。
潘杰对身份证复印件上的信息进行联网核查，系统提示“身份证号码不符合校验规则”，这是诈骗的典型特点。根据经验，潘杰断定这是一起伪卡骗局。潘杰当即告知老人，此卡并非真的银行卡，并向老人介绍了伪卡诈骗的特点、危害及后果。老人在听了工作人员讲解后，意识到险些上当，连忙对银行工作人员表示感谢。事后，该银行网点因及时提醒老人，避免其受骗获得了单位的流动红旗。
潘杰告诉记者，此类金融诈骗利用快递公司“货到付款”的方式，将伪造的卡和“文件”先邮寄过来，对防范意识较薄弱的老人来说，具有很强的迷惑性，是一种“升级”的骗局。
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