区域商票市场发展创出“临沂模式” 商票供应链服务平台深度票据网近日获得首轮融资
今年以来,人民银行临沂市中心支行积极推进商业承兑汇票(以下简称“商票”)发展模式,引导金融机构创新供应链金融服务模式,为供应链上下游中小微企业提供高效便捷的融资渠道,发挥了商票在解决小微企业融资难、融资贵等方面的作用。
本报记者张頔
供应链上降成本,3家龙头企业带动1600家小微受益
上世纪90年代,临沂市开始尝试发展商票,金正大集团、天元集团等那时成长起来的一批商票使用企业,已为其后临沂区域商票市场发展积累了难得的经验。经过数轮推动,即1994年至1999年的试点培育、2000年至2004年的快速发展、2005年至2006年的整顿调整以及2007年至今,临沂区域商票市场开始勃兴,影响力也逐步从临沂向周边区域辐射。
通俗来说,供应商为龙头企业提供一批原料,双方商议3个月后支付货款,龙头企业为供应商开具一张商票。通过流转或提现的方式,供应商可以在3个月之前就拿到货款,盘活了应收账款上的资金,从而降低融资成本。
区域商票市场的发展,能够降低小微企业融资成本,提高企业经营效益。临沂批发市场的中小商户作为中国商品流通的重要环节,每年6万家商户、3000多家物流企业年票据需求量超过1000多亿。通过区域商票推广,开展和普及电子票据业务,可以帮助中小商户平均降低采购成本达6%。以龙头企业或集团企业为重点,带动产业链上、下游企业使用商票,如临沂市鑫海科技、奥德燃气、金锣集团这3家企业1-9月累计签发商票17亿元,为供应链上1600多家小微企业实现低成本融资,低于市场利率2-3个百分点,降低供应链小微企业融资成本约6000万元。
金融科技助力,线上商票融资一站式完成
作为国内领先的供应链票据服务平台,总部设在临沂的深度票据网,以中国人民银行2016年224号文件为指导,在临沂市监管部门帮扶下,为中小企业提供了便利的线上票据融资与支付解决方案,吸引了全国资金和票据为中小企业提供低成本服务。
在“临沂模式”中,深度票据网通过互联网金融科技打造线上商票供应链金融服务平台,与兴业银行和兴业数金共同合作,实现线上商票融资一站式票款见证,任何一家持有电票的企业均可实现票据转让和票据融资需求的信息发布,深度票据网将单家企业融资需求面向全国各地的买方发布,形成“一对多”竞价机制,实现买卖双方的高效匹配。此外,平台通过引入上海资信、东方金诚等评级机构对出票企业进行外部评级,提升商票信用度；通过对企业及其供应链企业财务人员、法务人员、采购人员等进行商票业务培训,提升供应链小微企业利用平台开展票据融资的能力。
从2017年10月开始正式交易,深度票据网服务用户超过8000家,其中95%都是小微企业,平台用户累计发布融资需求超过1000亿元,在线完成票据融资近350亿元,为中小企业节约融资成本约7亿元,超过十四万笔订单安全交易,单笔票面金额平均25万元,呈现出小额票据服务小微企业的价值。11月28日,深度票据网宣布获得首轮6880万元融资。本次投资由中国民营企业500强、外部评级3A级企业——奥德集团领投。深度票据网本轮融资将主要用于深化市场布局、新产品研发、团队建设、品牌宣传等。
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