工商银行聊城分行成功堵截一团伙开卡欺诈事件
近日,一名中年男子带领多名年轻女士来到工商银行聊城分行某县支行网点办理借记卡开卡业务。该网点业务人员在开户审查其身份证信息时注意到,该男子及几名女士都是来自某县某镇附近的几个村子。考虑到最近有大批该镇户籍的客户前来办理借记卡开卡同类业务,现场情况便引起了现场管理人员的高度重视。
工商银行聊城分行的现场管理人员反复向客户告知,本人办理的借记卡必须由本人使用,且提示了出租、出借个人账户所面临的风险和法律责任。同时,办理借记卡还需要预留本人的手机号、待收到验证码开卡启用后才能继续办理业务。待现场管理人员讲明要求后,其中三名妇女便找寻借口表示不再办理业务了。现场管理人员由此保持高度警惕,判断此为团伙开卡欺诈做案,立刻中止了其办理开卡业务。随后几人相继离开了营业网点。至此,工商银行聊城分行成功堵截了该起团伙出租出借个人账户开卡欺诈事件。
目前,各类新型电信网络诈骗案件频发,有不少人由于文化程度较浅,法律意识淡薄,在不知道出租、出借个人账户行为属于违法行为的情况下,被不法分子所欺骗利用,被借用、冒用了身份信息,从而被动参与违法犯罪活动,并给被诈骗人造成了不可估量的经济损失。
在此提醒广大消费者,要加强防范意识,通过正规渠道办理账户业务,保护好个人账户信息,妥善保管好个人身份件、银行卡、网银、U盾、手机等。不登录来历不明的网址、不点击手机短信和邮件中的未知链接,不随意下载可疑APP。从银行官方网站下载安装网上银行、手机银行安全控件和客户端软件。
此外,银行卡作为洗钱和电信网络诈骗的主要工具,要从源头上在借记卡开户时就进行严格把控。客服经理要做好开卡之前的身份信息核实、询问开卡目的,严格履行尽职调查手续,提高风险防范意识,从源头做起将案件风险消灭在萌芽状态。同时,务必规范账户开户、尽职调查及电话回访等业务流程,以有效防范源头性风险。
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