找人代办高额卡 万元费用打水漂巴中警方破获省厅挂牌信用卡诈骗案
本报记者夏修露
为了办张高额信用卡，男子王伟找到一家代办网站，先后4次交了共计1万余元的工本费、手续费、流水费，最后却发现拿到手的信用卡是假的，根本就不能用……
记者昨（28）日从省公安厅获悉，随着巴中市公安局恩阳区分局近日将该案涉及的14名犯罪嫌疑人陆续抓获，这起省公安厅挂牌督办的系列诈骗案成功告破。据了解，该团伙一年多来盘踞在四川省实施诈骗，受害者遍及全国十余个省市，涉案金额达200余万元。
花万元办了张假卡
2015年11月，家住巴中老城的王伟（化名）在上网时，发现一个网站可以办理信用卡，不仅对办卡人的要求低，额度还很高，最高达到20万元，这对于一直想办张信用卡的他来说，无疑是个福音。
按照网站提示，王伟填写了详细的个人资料：姓名、家庭住址、身份证号码、联系电话……不久，他就接到一个陌生手机号码打来的电话，电话那头一名自称是银行客服人员的女子说，需向银行交300元的工本费，方能给其寄来信用卡。
王伟向该女子发来的卡号打款300元钱。两天后，他也确实收到了一张崭新的信用卡，却无法使用。他连忙与该女子联系，对方称卡尚未激活的确还不能使用，由于王伟所办理的信用卡门槛较低，因此相关费用就要高一些，要想激活还需要交1500元的手续费，于是王伟便打了1500元给对方。
可是随后，客服人员再次来电称，银行里没有王伟的账单流水记录，还需要交5000元的流水费用，之后会把这5000元返到他的信用卡里，王伟又按要求打了5000元。谁知，没过多久客服人员又打来电话，说还要一次性交纳6年年费7200元，这也是最后一次交费。
眼瞅着信用卡到手了，却因为没激活而无法使用，心里难免遗憾。王伟心一横，再次给对方打去7200元现金。该交的费用也交了，当王伟拿着卡去ATM机查询时，发现还是不能使用。他再拨打那名女子的电话，但对方已经关机了。此时，王伟才终于意识到自己被骗了。
“狐狸尾巴”现监控
王伟报警后，主要负责全市信用卡诈骗案件侦破的恩阳区公安分局，决定将此案作为重点突破口。专案组发现，与其他通讯诈骗案中犯罪嫌疑人取款地在外省不同，本案犯罪嫌疑人的取款地均在省内。
根据嫌疑人提供给王伟的涉案银行卡号，专案组民警先后奔赴乐山、峨眉山、自贡等地调查，发现嫌疑人于2015年11月4日、11月6日、11月7日，分别在峨眉山市乐山商业银行ATM机、农村信用社ATM机、眉山市邮储银行ATM机将资金取走。
但是，多家银行监控关于嫌疑人取款的视频资料已覆盖无法调取，城市天网及社会视频资源也无追踪利用价值，给案件侦破带来较大困难。犯罪嫌疑人反侦查意识较强，取钱时经常遮住面部，ATM机前的监控无法看清其本来面貌特征。
百密一疏。民警根据该卡流水记录，前前后后走访查看了100余家银行的监控画面后，在一家银行的监控画面中，细心的专案组民警发现，取款的男子右手虎口处有一陈旧性伤疤，而且走路一瘸一拐的特征比较明显。
通过这名男子，民警顺藤摸瓜发现其至少还有6名同伙。就在侦查期间，这伙人再次作案多起，主要分布在成都市区及新都两地。而在一年多时间里，该团伙的诈骗行为遍及全国十多个省市。警方立即前往北京、江苏、广东、贵州等省市调查取证。
警方设伏一锅端
办案民警介绍，该团伙租住在成都市新都区一个电梯公寓里，成员大都吃住在一起，平时不轻易出门。经过长时间蹲守，民警发现这个团伙的成员几乎每天晚饭后都会出门买东西或散步，另外，这套租住房的防盗门没有猫眼。掌握了这两个关键信息后，民警决定以此为突破口，进入租住房实施抓捕。
抓捕当晚7点多，听到房间内有换鞋声音，设伏民警迅速上前，就在犯罪嫌疑人打开门锁的一瞬间，民警以迅雷不及掩耳之势推门而入，将房间内的犯罪嫌疑人全部抓获。警方随后在租住房及车内，查获数百张假信用卡、电话卡以及几十部手机、电脑等作案工具。
9月中旬，随着该团伙余下几名在逃人员相继被抓获，该案14名犯罪嫌疑人全部落网。这起由省公安厅挂牌督办，涉案金额达200余万元的信用卡系列诈骗案告破。
专案组民警介绍，这伙犯罪嫌疑人大多系“90后”，年龄最大的也才30岁，文化程度普遍不高，对于作案动机，犯罪嫌疑人均称“觉得来钱快”。
该团伙先建一个钓鱼网站，骗取受害人的个人信息，并冒充第三方担保公司，收取300至500元不等的工本费或定金。当受害者收到假信用卡后，另一名成员冒充银行工作人员，以没有流水记录为由，要求交纳5000元至20000元不等的流水费。
当受害者打去了所谓的流水费后，冒充银行工作人员的犯罪嫌疑人又会告知受害者需要一次性交纳6年的信用卡年费。受害者交纳了所有的费用后，犯罪嫌疑人则会扔掉手机卡以及打款的银行卡，受害者也无法再与对方取得联系。
通过这样的方式，这个诈骗团伙在全国四处打电话作案，受害者少的被骗数百元，多的被骗数万元。而该团伙所使用的手机号、假信用卡等作案工具均是通过网上购买的，数量很多，一旦得手便更换新的手机号、假信用卡和银行账户，因此查处难度很大。
警方提醒，此类诈骗具有相当程度的迷惑性，请广大群众绝对不要通过非正规渠道办理信用卡，抵制在没有任何保障情况下的提前付款，提防不明网站和陌生人的骗局。
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