股市如此顽皮,不妨试试基金定投

半岛都市报 2018-08-08 02:03 大字

半岛记者耿方辉

最近的股市阴雨连绵淋湿了不少人的心情,而如此行情,又该如何投资基金呢?

静静地等待“微笑曲线”

理财师建议,当下时节,可以试试基金定投。基金定投是指在固定的时间以固定的金额投资到指定的开放式基金中,定投也被很多人称为“懒人理财”。

因为基金定投具有分摊风险与强制储蓄的优势,因此很多理财师将基金定投作为理财的首选,尤其是对于“月光族”更是如此,交通银行莱芜二路支行个金客户经理刘舒文就建议,“像很多人花钱大手大脚,很难积攒财富,所以建议每个月拿出收入的20%做一个基金定投。”可以选择指数型或混合型定投,强制储蓄,长久坚持下来,收益非常乐观,关键是为自己积累了一笔不小的财富。

定投基金需要遵守一定的纪律,首先,基金定投需要长期坚持,在市场低迷期,很多人会将手上的基金抛出,事实上,基金定投总要走点亏损的弯路,才能摊平成本迎来收益,划出一道“微笑曲线”。如果你手头握有的是优质基金,不妨坚持一下。

另一个纪律则是要注意止盈,基金定投是每月可以闭着眼睛买入,但必须睁着眼睛赎回。当上涨时,达到心理预期收益见好就收,先让收益落袋为安,毕竟放在自己口袋里才是自己的钱。因此办理定投时,都可设定心理预期收益,比如年收益达到10%～20%,赎回基金后,再择优配置。

基金公司积极布局量化基金

除了基金定投,也有投资者会一次性投资基金以获得收益。A股市场今年以来持续调整,新基金发行也维持低迷状态,但量化基金的发行却热情不减,基金公司积极布局,多家公司都首次发行量化基金产品。证监会最新的基金审批公示表也显示,还有多家基金公司申报了量化基金产品等待审批。

WIND数据显示,截至2018年7月末,公募量化基金整体规模超过1055亿。其中,主动量化产品的规模超过650亿成为主流,量化基金发行及成立速度还在加快。以8月13日起正式发行的景顺长城量化先锋混合基金为例,据了解,景顺长城量化先锋混合基金股票仓位为50%～95%,拟瞄准中证800指数,通过领先的量化模型进行基本面选股,从而主动捕捉市场投资机会。中证800指数样本股由沪深300和中证500指数样本股一起构成,同时兼顾了价值和成长,行业覆盖面较广,各行业占比较为均衡,不会轻易受某一板块或行业的异动影响。据了解,目前景顺长城量化团队管理的量化产品线已覆盖指数增强、主动量化、市场中性、多空对冲等多种不同收益风险特征的产品,且均取得了出色的业绩表现。

理财师建议,基金的选择有技巧:要注意考察基金公司、基金的过往业绩、基金经理、基金的持仓结构以作为参考,来考察基金的盈利能力；另外,对于具体产品的配置不要盲从,还需要听从专业理财师的建议,根据自己的风险承受能力具体选择。

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