助力“碳中和、碳达峰” 中国银行为“绿色金融”加码的山东实践
齐鲁晚报·齐鲁壹点
记者韩晓婉张彬
“水发国际控股(BVI)有限公司美元保证债券符合绿色金融认证计划”——在水发集团总部,展示着这样一个香港品质保证局颁发的证书。这笔水发集团发行的3年期2亿美元绿色债券是山东省内国有企业首单境外绿色债券。中国银行山东省分行(以下称“山东中行”)作为联席簿记管理人,协助水发集团发行了该绿色美元债券,实现了山东省绿色美元债券突破,这也是中国银行为“绿色金融”加码的山东实践。近日,齐鲁晚报·齐鲁壹点记者跟随山东中行绿色金融主题媒体行活动走进水发集团,揭开数字背后的绿色金融故事。
向“绿”而生 资金全部用于绿色能源项目
在水发集团财金管理部副总经理张海看来,价值2亿美元绿色债券的发行是集团内部在绿色能源项目方面的又一“重大突破”。“这笔债券的资金全部用于水电、光电、风电这些产业,能减少煤炭、石油的使用,将产生巨大的经济效益和社会效益。既响应了国家政策,也从能源角度产生了重大利好。”张海如是说。
水发集团作为山东省内主要的水利建设经营主体,积极履行国企社会责任,助力“碳达峰、碳中和”工作,根据国家和山东产业发展战略,充分发挥自身业务优势,结合水发集团实际,聚焦“生态、环保、民生”的发展方向,推动企业构建了水利、农业、环保三大升级平台和清洁能源、民生服务两个产业集团。张海告诉记者,集团公司在以上领域与中国银行已经开展了广泛合作,共同为落实水利建设、生态文明、乡村振兴、新旧动能转换等重大战略添砖加瓦。
为了这笔债券成功发行,山东中行与水发集团都付出了较大程度的努力。用张海的话说,山东中行在发行过程中起到的作用可谓是“功不可没”。
张海坦言,中国银行是集团一直合作的“老朋友”。“中国银行作为四大国有行之一,对我们水发的相关产业都提供了很大的帮助,针对我们的项目提出了很多可行性建议,从项目设计开始到目前的结汇换汇,中国银行提供了全过程、全链条的支持。”
碳中和、碳达峰背景下的绿色金融,无疑对金融机构提出了更高的要求,如何为山东当地的绿色产业提供有效的金融服务,进一步拓宽企业绿色金融融资渠道,这也是山东中行一直以来探索和实践的话题。
这笔绿色债券的投资资金用在哪里了?目前进展如何?张海给记者举了个例子。在济宁邹城,水发集团新建了20万吨废铅酸蓄电池处置利用项目。将建设年处理量为20万吨的废铅酸储电池回收、处置生产线以及5万吨废锂电池回收、处置生产线。目前项目已完成的审批手续包括纳入《山东省“十三五”危险废物处置设施建设规划》、项目立项、工业及信息化局备案、项目用地预审意见、项目核准的批复、企业变更证明以及土地预审意见及批复。
向“绿”而兴 投贷联动拓宽企业融资渠道
“此次业务得到了总分行、境内外、集团内各方面的高效联动配合,有力支持了山东省经济的转型升级与创新发展,为山东当地的绿色产业提供了有效的金融服务,进一步拓宽了企业绿色金融融资渠道,也为省内其他企业发行绿色美元债券提供了借鉴意义。”4月29日,在山东中行的办公室,谈起此次业务,投资银行与资产管理部副总经理王丹丹脸上藏不住的自豪。
一直以来,中国银行积极响应国家政策号召,践行绿色发展理念,积极推进绿色金融发展,丰富绿色金融产品体系。前期,中国银行发行了银行间市场首批碳中和债券,推出了国内首单碳中和证券化产品。
“中国银行作为最具全球化、综合化特色的银行,包括我们境外的分支机构,充分发挥海外银行优势、境外融资优势,帮助境内企业实现在境外资本市场的融资,更好帮助企业筹集资金,推动企业项目落地。”王丹丹告诉记者。
在绿色债券发行过程中,中国银行建立了绿色通道,专人协助省内企业进行项目报批、注册,加快项目的推进和执行；项目融资方面,中国银行专门有投资的资金池,专项支持绿色债券的发行。而值得注意的是,本次发行的绿色债券,在价格方面比同业的市场价格低10—20个基点(BP)。
“山东中行将继续加大对绿色能源清洁能源、轨道交通、绿色园林、节能减排相关新的项目和融资项目的支持力度,发挥绿色融资方面的业务优势,投贷联动,加大对省内绿色债券、绿色融资方面的支持。”王丹丹说。
向“绿”而行 金融服务支持相关行业绿色转型
在绿色金融支柱中,绿色信贷也是其中一重要产品。在滨州某园林景观绿化提升工程PPP项目,项目服务支行积极对接,核定授信6亿元并通过优化内部资源配置的方式激励投放,当前已实现投放2.17亿元,契合城市“聚力品质内涵,在城市能级上实现新提升,以绣花之功管理城市”的市政管理规划,以金融助力城市品质提升。
低碳、环保、循环、可持续……近年来,山东中行始终坚持并持续强化绿色信贷理念,近三年来绿色信贷管理机制进一步完善,对绿色信贷投放力度进一步强化。
“在绿色信贷方面,我们专门制定并实施“绿+计划”,加大清洁能源、绿色交通、污染防治等行业授信投放力度,通过加强绿色信贷授信审查、绿色信贷业务发放审核工作等规范性要求,基本建立了从发展规划、行业/客户选择、授信审批、授信发放、贷后管理等全流程的绿色信贷管理体系。”山东中行公司金融部客户经理张飞介绍。
信贷投放结构、配置资源等多方面的优化带来的是山东中行的绿色信贷业务较快增长。张飞给了记者一组数字:2019年,山东中行绿色信贷余额为68亿元,2020年这个数据为92亿元,增幅达到近35%,明显高于全行公司贷款业务平均增速。
向“绿”而行。未来,山东中行将持续响应中央、总行关于推进绿色发展的战略部署,创新绿色金融产品与服务,以金融力量助力产业结构优化,以高效、专业、全方位的金融服务支持相关行业绿色转型,争做绿色发展的积极践行者和同业领跑者,为实现“碳达峰、碳中和”的目标发出强有力的声音,为山东省高质量发展贡献更多金融力量。
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