非法拘禁牵出“套路贷”犯罪集团

济南日报 2018-12-23 13:55 大字

■本报记者孙逊

近日，金乡警方在侦办一起非法拘禁案件过程中，发现这起因“民间借贷”而引发的非法拘禁案件，似乎并不像表面看上去这么简单。在经过一番秘密侦查后，专案组民警果然有了重大发现，一个披着“金融公司”外衣，实施非法拘禁、敲诈勒索、诈骗的“套路贷”恶势力犯罪集团浮出水面。

今年5月7日，男子高某到金乡县司马派出所报案，说他被人非法拘禁了。“带走之后强行逼问我，把我关到一个小屋里，关了有一夜，让我给家里人要钱，他们放高利贷的逼的特别紧，我说缓两天，他不让缓，还把我打一顿。借了一万多块钱，停了20天吧，他给我要3万，利息这么高，任何一个家庭也还不上。”高某说。

接到报警后，司马派出所民警迅速出警，将犯罪嫌疑人刘某某抓获。在对刘某某进行讯问时民警发现，这起因“民间借贷”而引发的非法拘禁案件，似乎并不像表面看上去这么简单。金乡县公安局扫黑除恶专业队民警高爱兵告诉记者，受害人借了1万元钱，而且是从公司里面借的，借了1万元实际到手是5500元，一般的民间借贷人不会出现这种情况，而且当时在受害人是已经还了一部分钱的情况下，还继续对受害人实施非法拘禁，这些行为都是很不正常的。

民警随即对嫌疑人刘某某展开秘密侦查，通过对嫌疑人银行交易记录进行分析梳理，在多方调查取证的基础上，办案民警最终确定了10名嫌疑人。办案民警侦查发现，以瞿某某为首的这个犯罪集团，打着众合金融公司、共和电子商务公司的旗号对外放贷，自2017年12月份到今年5月份，短短半年的时间，前来借贷人数就达40多人。在摸清了这伙人的组织框架，掌握了他们的作息规律后，专案组民警决定在7月20日进行收网抓捕。

高爱兵介绍，今年5月7日将第一名嫌疑人刘某抓获之后，大约在7月20日左右，然后又将两名主犯抓获，随后又相继抓获五名，一共抓获了八名。违法犯罪已经查证属实，现在这个案件已经到了法院，一审已经审理完毕。

在采访中记者了解到，以瞿某某为首的这个犯罪集团，人员相对固定，分工也很明确。他们披着“金融公司”的外衣对外放贷，为了认定借款人违约，获取高额的违约金，他们也是绞尽脑汁，各种奇葩理由都有。高爱兵介绍，把钱打给受害人的时候，全部是银行转账，但是收取受害人钱的时候基本上是现金，签订合同就签订一份，不让外人拿走。还款了立马就把合同进行销毁，不留下什么痕迹。

当瞿某某认定借款人违约后，他们会通过前期安装在借款人车内的定位器和提前配置的备用钥匙，在受害人不知情的情况下把车辆开走，然后再电话通知借款人，要想赎车，就得缴纳违约金。民警孙庆伟介绍，违约金有时候他们约定也比较高，10%到20%。以1万块钱为例，违约五天的情况下，那就要超过本金了。

如果借款人不能在约定时间内如期缴纳违约金，瞿某某等人就会采取暴力手段，软硬兼施，直到借款人还钱为止。高爱兵介绍，采取的手段有硬暴力，主要是指非法拘禁。还有软暴力，就是滋扰你纠缠就骚扰你，然后就是说上家里去找你的家人，让你生活受到影响，这就是所谓的软暴力。

“套路贷”不同于高利贷借款中的收取高额利息、利滚利和真正的民间借贷，而是以收取名目繁多的各类费用、伪造银行流水、肆意认定受害人违约后而采取滋扰、纠缠、扣押车辆、非法拘禁、敲诈勒索等软暴力和硬暴力手段达到非法敛财的目的，具有其鲜明的特点。

据了解，自扫黑除恶专项斗争开展以来，金乡县对涉黑涉恶线索全面摸排深挖，依法重拳出击，截至12月9日，共立案43起，侦查终结19起，抓获131人，刑拘107人，逮捕60人，移诉120人，公诉至法院77人，判决44人。金乡县委政法委副书记、扫黑办主任徐文革表示，将持续打好以反腐“打伞”、督导整改、循线摸排、铁拳除霸四项专项行动为重点的战役“攻坚战”，持续向各类黑恶势力、腐败势力、宗族势力和“保护伞”势力发起新的攻势，进一步扩大专项斗争战果，努力形成扫黑除恶压倒性态势。

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