反诈中心如何与电信诈骗分子角力穿梭于数十账户间追逐诈骗款
反诈中心工作人员花费一周时间制作的资金流向图。记者杜洪雷摄身处与电信诈骗分子角力的最前沿,快一秒就能从诈骗分子手中冻结更多的被骗资金,慢一秒就可能泥牛入海。24日,记者走进济南市公安局市中区分局反诈中心,近距离体验反诈民警的日常工作。半年多来,该中心成功止付377个账户,涉及资金848万元；冻结165个账户,涉及资金626万元。
本报记者杜洪雷
实习生房千群
4万多通过微信转出
却查不到转账记录
“只有三天的时间,我微信里4万多元被人神不知鬼不觉地转走了。”7月24日上午10时许,王先生走进济南市市中区反诈中心,一脸焦急之色。
民警刘洋接过王先生的手机,打开微信查询转账信息,发现里面根本就没有这4万多元的转账记录。“微信的转账记录是可以删除的,这样机主通过微信就查不到转账信息了。”刘洋给王先生解释,并询问其最近手机操作是否有异常情况。“半月前用手机浏览网页时,弹出两个非法网站,当时手机就无法操作了,大概是那时中了病毒。”王先生回忆道。
接过王先生递过来的银行流水,民警发现这笔钱是在7月15日至17日通过“微信红包”“微信转账”的方式,少则200元多则5000元,分多次转走了。奇怪的是,15日和16日竟然有十多次通过微信红包转走200元钱,这与电信诈骗分子的惯用手段不太符合。
“有两种可能,首先可能是嫌疑人通过违法网址将木马植入手机,从而获取微信的登录密码和支付密码,将关联账户的钱转走。”刘洋分析称。
另外一种可能,刘洋分析也可能是熟人转走了钱。“你看,多次以200元的数额转出不太合理,诈骗嫌疑人为何不大数额迅速转走卡内的钱呢?”经刘洋提醒,王先生表示要回家仔细想想,问问身边的人。
“由于转账涉及到第三方支付平台,需要出差到深圳调取转账信息,我们也会尽快查明资金的流向。”刘洋说道。
嫌疑人用8个不同身份
转了五级账户洗钱
“现在是移动互联网时代,交友、购物、获取信息都是通过手机完成,由此非接触性的行为普遍起来,而这也给诈骗人员带来便利。”民警刘洋表示。
家住济南市市中区的小泽(女,27岁)因为工作繁忙一直没有交男朋友。6月中旬,一名男子在某交友网站主动联系小泽,凭借着花言巧语就与小泽确定了恋爱关系。随后,该男子以一起投资赚钱为名,不断蛊惑小泽在某平台投资。被家属发觉时,小泽已被骗13万元。直至前来报案,嫌疑人仍贼心不改,还在蛊惑小泽继续“投资赚钱”。
反诈骗中心接到报案后,民警迅速梳理资金流向。“我们在最短的时间对涉案的账户采取止付冻结手续,然后对资金流向进行分析。”辅警乔文强称,嫌疑人使用8个不同的身份在不同的银行开了36个账户,然后将资金在多个账户之间转来转去,多级洗钱,增加民警追查资金流向的难度。
随后,乔文强打开电脑展示一张复杂的资金流向图,从一级账户一直延伸到五级账户,其间多个账户之间资金往来的连线密密麻麻。“这张资金流向图是我花了大概一周的时间做出来的。”乔文强称,根据这张流向图最终发现嫌疑人的资金池,其隐藏在三级账户中的一个账户。最终,警方冻结36个涉案账户,涉案资金30余万元。
“市民一旦察觉被骗后,要尽快报警,我们一旦确认是电信诈骗,将在第一时间进行止付,一般黄金时间是24小时,一旦错过,资金就可能全被转走了。”刘洋表示。
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