小心“熟人来电”!电信网络诈骗出现“新动向”
揭秘电信诈骗新手如何“养成”
一名上海高校教师近日报案称遭到电信网络诈骗,公安机关根据线索顺藤摸瓜,在广西发现涉案的电信网络诈骗窝点。
记者采访发现,随着诈骗手段不断翻新,电信网络诈骗被害人群不断扩大,其中不乏大学教师、海归博士等一些高学历人群。
得知江西南昌警方日前又成功破获一个电信诈骗犯罪团伙,李丽(化名)感到很振奋。她曾作为卧底潜伏在电信诈骗团伙,参与多起案件侦办,接触过小学文化的农民,也有混迹社会的青少年。这些文化素质不高、阅历并不复杂的诈骗分子,为什么能屡屡得手,熟练、有效地欺骗成千上万人?记者在江西、福建、天津、江苏等地走访,揭秘电信诈骗新手是如何“养成”的。
诈骗技巧有“话术”剧本
经过简单笔试、面试后,李丽被一个炒股诈骗团伙录用,“他们几乎来者不拒,因为很缺人”。这个团伙的成员多是刚步入社会、十八九岁的年轻人,他们有的冒充股票分析师,有的冒充股民,在主管和经理的指导下学习诈骗技能。
在李丽卧底的第三天,老员工给了她一套“话术”剧本。这套剧本从开场白、剧情渐进,直至回答“客户”质疑,都有明确标注,可以让新人短时间内掌握一整套诈骗技巧,堪称“诈骗指南”。警方透露,诈骗团伙通常都要利用“话术”剧本对新人进行培训。负责培训的有的是团伙头目,有的是专业诈骗讲师。
办案民警向记者展示了多种类型的诈骗剧本以及嫌疑人做的笔记,如“淘宝返现”“冒充黑社会”等。作者会根据不同“主题”进行创作。有的剧本足有数十页,有的只有两三千字,但是内容层次清晰,每一个细节都被详细标注。
区域性诈骗破坏社会风气
记者采访发现,不少电信诈骗犯文化程度不高,法律意识淡薄。例如,从事“重金求子”“冒充黑社会”等诈骗活动的人员,多为小学文化的农民；从事“冒充白富美交友”诈骗、“炒金、炒股票”诈骗的多为中学辍学的年轻人。
有的诈骗分子到海外学骗术回国行骗。天津警方破获过一起境外电信网络诈骗案,犯罪嫌疑人张某某、游某某等人在2015年3月初到境外参加电信网络诈骗集团,冒充“公检法”人员实施诈骗。他们“学成”之后,在境外组成诈骗团伙针对国内行骗,先后骗取40余名被害人数百万元。
在一些电信网络诈骗案高发地区,部分村民一夜暴富的经历刺激一些人铤而走险,通过老乡、亲朋间的“传帮带”形成了特点不同的地域性电信网络诈骗手法。
据了解,2015年以来,公安部已启动两轮重点地区挂牌整治工作,江西余干、河北丰宁、福建新罗等10余个地区,被公安部列为电信网络诈骗犯罪重点整治地区。
源头打击亟待加强
“从各地情况看,此类案件的数量、涉案金额出现下降,但仍呈多发态势。”多地警方表示。
记者采访发现,当前,电信网络诈骗犯罪职业化特征更加明显,不仅有团伙专门提供剧本等“智力支持”,还有游走于灰色地带的“硬件支持”团队；既有团伙负责盗卖个人信息、电话卡、银行卡等,也有团伙专门负责转取赃款。
2017年底,国务院打击治理电信网络新型违法犯罪工作部际联席会议办公室通报,河北省丰宁县、福建省龙岩市新罗区、江西省余干县等地打击整治电信网络诈骗犯罪成效显著,决定对这些地区“摘牌”。在福建漳平,经过严厉打击整治,此类犯罪发案率也下降了一半以上。记者了解到,江西余干县还对一些重点乡镇村中16至60周岁的人员进行普查,逐一采集其姓名、联系方式等信息,逐个签订不从事诈骗等违法犯罪活动承诺书,确保全覆盖、不缺户、不漏人。(据新华网)
新骗局:“快递小哥”称包裹丢了要赔钱
新骗局您的快递丢了,请按要求申请赔偿听“快递员”的,她反被转走2万元报警后钱款已找回
2016年3月13日下午,上海某高校教师沈某某收到朋友“陈某”用陌生手机号发来的短消息,称自己更换了手机号码。于是,沈某某就把陌生号码保存了起来。
第二天,“陈某”发短消息让沈某某帮忙转钱,“要给别人好处费,自己转不好。”沈某某回忆说,“因为他是我多年的老朋友,我同意帮他转钱。我把我的银行卡号给了他,让他打钱给我,我再帮他转出去。”
随后,沈某某收到一张银行转账凭证截图,“陈某”表示已经把10万元转账到沈某某的银行卡上。“我的银行账号一直没有入账信息,而对方说他的银行卡已经被扣款,是银行系统在升级导致延时到账。然后,对方多次询问我有没有收到。”沈某某说,“我看他比较急,就先用自己的钱帮他转账去指定账户了。”
之后,“陈某”又发银行转账凭证截图给沈某某,称又转了20万元给沈某某,让其帮忙再转。而沈某某表示自己的账户每天只能转出20万元。“陈某”就让沈某某先转10万元,然后再想办法转剩下的10万元。在“陈某”的一再催促下,沈某某又往指定账户转了10万元。
“后来我起了疑心,觉得他不像我认识的那个朋友。”沈某某表示,“我打电话过去一直没人接,对方称自己在开会。于是我给朋友陈某原来的手机号打电话,才知道被骗了。”
17日,卢女士收到了在澳洲代购的产品,但在此之前却差点被冒充快递员的人骗走两万元。原来,卢女士购买产品后,在网上向快递公司发送了更换邮寄地址的信息。次日,她便接到一名自称快递员的人打来的电话,对方称货物丢失愿意两倍赔偿。
在该“快递员”的指导下,卢女士在对方发过来的“支付宝退款中心”网页填写了包括银行卡账号、密码在内的个人信息,结果被转走两万元。卢女士及时报警,民警赶到后,阻止了卢女士最后一步操作,并在“平安财富宝”中找回了卢女士被转走的两万元。
“老朋友”发短信求助高校教师落入圈套
包裹丢了?接到“快递员”电话要主动赔钱
诈骗团伙是如何知道沈某某有一个多年好友“陈某”的呢?记者调查发现,这个犯罪团伙分工明确,分为“拿料”“砍树”等多个环节。“拿料人”通过招聘网站、社交平台等获取被害人基本信息后,交由“砍树人”伪装成被害人的熟人实施诈骗,最后由主犯将骗得的钱款取出分赃。
“拿料”是实施诈骗过程中最基础的一环,也是大部分团伙成员从事的工作。他们从58同城等大型招聘网站上搜集公司人事部门工作人员的邮箱,然后冒充该公司的老板或法定代表人发邮件,谎称公司的通讯录丢失了,请他们补发一份。
“警惕性较高的收件人,会识破骗局并无视这样的邮件,但仍有一些收件人很快就把通讯录回复过去。”办案检察官表示,“通讯录内通常含有员工的基本信息、联系方式,有些还包含了QQ号。”
此外,“拿料人”还会进一步选取一些目标人群,浏览其QQ空间,通过QQ空间搜集被害人的人际关系,从而完善实施诈骗的谎言。
随后,“砍树人”会利用这些个人信息编织身份、实施诈骗。他们伪装成被害人的同事、朋友、亲戚等,谎称因各种不便向被害人寻求帮助,需要通过被害人银行账户向朋友转账。
“在此过程中,诈骗分子通常会发送伪造的银行转账凭证,让被害人轻信相关钱款已转,只是由于银行转账的延迟性,还无法查到钱款到账。”办案检察官表示,不少被害人在没有确认钱款到账的情况下,就把自己的钱款转到了“砍树人”指定的银行账户。
招聘网站“拿料”假扮熟人“砍树”
卢女士今年27岁,作为“90后”,她也是网购大军的一员。今年,通过朋友介绍,她与一名在澳洲的微商取得了联系,并经常进行代购。
6月26日,卢女士像往常一样,在微商处购买了一款价值几百元的产品,付款成功,对方也通过快递发货,并给卢女士发来了快递号。
7月13日,卢女士到绵阳走亲戚,原本寄到成都的代购货物,她想让快递直接寄到绵阳。当天下午,卢女士根据快递单号,在网上给快递公司发了信息,要求更改邮寄地址,并填写了自己的电话号码等。
14日下午4时许,卢女士的手机响了,是一个辽宁的号码,对方在电话中告诉卢女士,他是快递公司的快递员,卢女士在澳洲所购买的产品由他负责派送,但由于疏忽,快递已经丢失了,希望得到卢女士谅解,并按货物价值的两倍进行赔偿。
“他在电话中很客气,而且还说我登记的电话号码错误了,结果我一查看,确实电话号码写错了一个数字。现在想来,既然我电话号码都写错了,他为什么还能打通我的电话呢?”17日,卢女士说。
答应退款?按要求操作银行卡却被转走两万元
记者调查发现,目前电信网络诈骗的套路与传统电信网络诈骗不同,在获取信息阶段,由原来简单地买卖身份证号码、手机号等信息转变为多角度、多环节采集,进而形成目标人物画像。如在上述案件中,诈骗团伙先从公司人事部门入手,骗取公司全体员工的个人信息。从面上进行覆盖后,诈骗团伙会进入社交平台深入了解被害人个人信息,进行点的突破。最后,用搜集来的信息编造故事与谎言,让被害人一步步放下防备之心。
在诈骗过程中,由直接让被害人转账升级为伪造银行转账证明进行诈骗,利用银行转账延迟等借口来制造时间差,骗取被害人信任,进而骗取钱财。
在犯罪组织上,分工更加细化,试图以此来逃避法律责任。在上述案件中,“拿料人”到案后,辩称自己只是获取公民个人信息,并未具体实施诈骗。办案检察官表示,分工式的电信网络诈骗有别于传统诈骗,各环节分工之间,具有层层递进、缺一不可的关系。
上海政法学院教授章友德表示,电信网络诈骗防不胜防,主要原因还是防范意识不强。在个人信息管理方面,企业应加强内部人员的培训与管理,特别是加强对人事部门工作人员的培训,以提升他们的防诈骗意识。
“作为个人,一方面在社交平台上发布信息或交流时应注重保护个人隐私,防止被诈骗分子利用；另一方面,在收到诈骗消息时,应保持冷静,第一时间联系相关好友及亲属进行核实。”章友德表示。
(新华社上海7月18日电新华社“中国网事”记者黄安琪)
专家支招破解电信网络诈骗
卢女士介绍,该“快递员”告诉她,根据公司要求,退款要扫描二维码,在“支付宝退款中心”填写信息后进行退款。
“当时我也没多想,因为我确实在澳洲购买了产品,也确实在他自称的快递公司邮寄,所以就相信了他的话,通过了他添加微信的请求。”卢女士介绍,添加微信后,对方发来一个二维码,称是“支付宝退款中心”网页,“我扫描二维码后,确实也出现了这个网页,按照他提示的步骤,我填写了个人信息、银行账号、密码和联系电话,并点击了确认退款。”
虽然填写了详细的个人信息,但对方在电话中称,现在系统已经受理,稍后会发送一系列验证码到所填写的手机号上,需要卢女士再将验证码在“支付宝退款中心”网页上进行输入。
“在我输入验证码后,我银行卡上的两万元随即分两次被转走。”卢女士说,这时,她感觉到自己被骗了,立即质问对方为何要转走自己卡上的两万元,“他说只需要按照他的提示操作,再扫描一个二维码,就能把所有钱退还回来。”
这一次,卢女士没有再相信,直接拨打了110报警。
紧急止付民警调查找回被转走的钱
绵阳特巡警支队巡逻一大队民警赶到后,对方仍在通过微信联系卢女士,催促卢女士扫描新发过来的二维码。了解基本情况后,民警要求卢女士不能再继续操作。
成都商报记者在卢女士和该“快递员”的对话中看到,对方当时告知卢女士:系统在5分钟之内没处理就永久冻结了,自己负责。
在听到卢女士在电话中说要报警后,对方仍在微信上催促,还称卢女士不配合处理。
据办案民警介绍,在向卢女士了解事情经过后,他立即拨打了银行客服电话,经过查询,卢女士被转走的两万元,现在在“平安财富宝”的一个账户里,而该账户的注册信息,全是卢女士的信息。
“我们又和‘平安财富宝\’客服取得联系,对方说钱还在账户里,为了防止被转走,要求紧急止付。”也就是说,对方发来的很可能就是让卢女士授权转账的二维码,如果扫描了该二维码,那么在“平安财富宝”上的两万元会立即被别人转走。
随后,民警帮卢女士在手机上下载了“平安财富宝”APP,并通过找回密码的方式进入到用卢女士信息开设的账户,发现卢女士被转走的两万元钱正“躺”在里面。随即,卢女士将两万元进行提现后,钱又转回了她的银行卡内。
新型骗局不要向陌生人提供短信验证码
据办案民警介绍,卢女士因寄快递信息泄露,被不法分子获取。随后,不法分子伪造了一个“支付宝退款中心”的网页。当卢女士个人重要信息在该网页填写后,对方直接获取,并根据卢女士的信息,在“平安财富宝”注册了账号,绑定了卢女士的银行卡,将卡上的钱转到了“平安财富宝”账号。如果卢女士再进行授权操作,该账号的钱将被转到诈骗嫌疑人的账户内。
民警提醒:骗子骗术五花八门,千万不要随便点击不明链接和二维码,不要给陌生人提供你的短信验证码!谨防上当受骗。
(据新华网记者汤小均)
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