提升管理能力让“富过三代”
[摘要]中信证券管理部副总裁赵耀——
□本报记者张志宁郭庆萍
在新经济形势下，究竟什么是财富？家族传承为何重新成为当前的热点话题？如何破解“富不过三代”的魔咒？针对大家都关注的问题，6月26日上午，在2018中国·德州京津冀鲁资本与技术交易大会资本市场助力转型升级专题论坛上，中信证券管理部副总裁赵耀作题为《财富管理与家族传承》的主题演讲。
据赵耀介绍，2017年，大中华区域资产3000万美元以上国际超高净值人群资产增值11.8%，可投资人数达48100人，资产亿元人民币以上超高净值人群资产增值10.5%，可投资人数达71300人，资产千万元人民币以上高净值人群资产增值8.6%，可投资人数达948000人。根据数据显示，国内最难的财富跨度是“千万元”到“亿元以上”，只有找到十分适宜的投资渠道，才能够跨过所谓的“最难财富跨度”。
赵耀坦言，正确、成熟的投资理念是开启财富管理的前提，投资需求、投资理念形成不同的投资模式与底层资产。他表示，财富稳定增长要依托发行股权、私募资金、海外投资、固定收益类产品等正确载体。做好财富管理，需要专业的人做专业的事。因此要聘请专业机构及理财专家进行理财，只有这样，才能让客户的投资有复利效应，公司成长也会有复利效应。
“当富一代将财富往下代传承时，必须建立家族永续传承的思维模式，家族信托在财富传承过程中也将起到制度保障的作用。 ”赵耀介绍，家族信托是一种有效的财富传承方式，是以家庭财富的管理、保护和传承为目的的信托，包含资产的隔离、传承、分配等法律信托事务和财富保值、增值等投资配置事务。专业信托公司在投资化繁为简、统筹风险管理、核心决策、风险认知等方面具有极强的专业优势。在他看来，聘请专业家族信托机构不仅能让财富更好地继承和传承，更是一种“爱与责任”的体现。
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