男子网贷30万倒缴保证金57万 宣汉警方辗转三地为他追回损失30余万元

达州晚报 2020-11-26 14:50 大字

银行贷款眼看到期,焦头烂额之际,突然收到“网上快捷贷款”伸来的“援手”,在银行工作的宣汉男子黄某深信不疑,结果被骗走57万元……

轻信网上快捷贷款被骗走57万元

“警察同志,帮帮我,我被人骗了!”今年9月29日,一个求助电话打进宣汉公安局。报警人黄某称,他在网上办理贷款业务时,被人连蒙带骗卷走57万元……

据黄某讲述,9月26日,他打开微信时发现,有一个微信名叫“网上快捷办理贷款”发来的好友申请。正因一笔30万元逾期贷款业务发愁的黄某想都没想,直接通过了验证。通过验证后,对方率先出招,自报家门:“你好,我是北京邮政储蓄银行北苑支行的工作人员,现在我行推出了网上贷款业务,相比银行线下办理贷款业务,网上贷款利率低,无担保、无抵押、审核快、放款快……”

“这不是要什么来什么吗?”看到对方如此殷勤地为自己的燃眉之急“支招”,黄某暗自欢喜,立即按照对方的“指示”注册账号,填写个人和银行卡等信息。注册成功后,对方告诉黄某贷款30万元需要缴纳10%的激活金,深信不疑的黄某二话不说直接转账3万元;转账完毕后,对方又让黄某缴纳验证还款能力的保证金9万元,黄某依旧照做;随后对方告诉黄某他们已收到钱款,贷款会在24小时之内到账,让他等消息就行了。黄某不禁感叹,网上贷款也太轻松了,几分钟就搞定了!

就在黄某坐等30万元贷款时,孰料等着他的却是一个无底的深渊。24小时过去,黄某没有收到放款短信,却再次接到了银行打来的催款电话,心急如焚的他主动联系了微信好友“网上快捷办理贷款”。“我的贷款什么时候能办好啊,我急着等钱用呢。”黄某字里行间透露着十万火急。“黄先生,您别着急啊,我帮您查了,您贷的钱已经到位了,但是现在遇到了一个问题……”“我钱都缴了,还能有什么问题啊?你快说!”黄某表现地急不可耐。“您现在银行卡流水不足,需要缴纳15万元,我们帮您刷流水,还有验证资金需要缴纳30万元,否则我这边是放不了款的,还请您理解。”看到对方回复后,黄某有些气愤,但这30万元贷款就差这临门一脚了,最后他还是硬着头皮把钱转了过去。

本想这次贷款肯定十拿九稳,可一直到9月29日,望眼欲穿的黄某几次三番地查询银行卡,依旧没有见到那30万元的身影,而自己已经给对方陆陆续续转了57万元。黄某突然意识到自己可能正在遭遇一场电信诈骗,于是立马告知对方要取消办理贷款业务,让对方退还先前缴纳的所有保证金。然而得到的回复却是“您不是对方好友,请添加对方为好友”的系统提示。看着硕大的红色感叹号,黄某欲哭无泪,急忙向宣汉县公安局报警。

警方辗转三地为受害者挽回损失

接到报案后,宣汉警方立即着手侦查。今年9月底,警方先后辗转江西、浙江、云南三地开展侦查工作,捣毁了一个跨境买卡贩卖窝点,抓获涉案犯罪嫌疑人8名,涉案金额500余万元,查获银行账户53个、POS机7台、手机9部、电脑1台,为黄某追回经济损失30余万元。

据警方侦查了解,该团伙内部组织严密、分工明确,有专人负责联系境外电信诈骗团伙或网络赌博团伙,为其犯罪活动提供银行卡、U盾、支付宝、微信支付;帮助联系上线和下线成员,通过转移赃款,购买、出售虚拟货币的形式将诈骗人员违法犯罪所得的赃款进行洗白、变现,帮助犯罪团伙掩饰、隐瞒犯罪所得,从中抽取好处费。目前,涉案的8名犯罪嫌疑人,均已被采取刑事强制措施,案件正在进一步调查中。

“感谢警察同志帮我追回损失,我作为一个银行工作人员,还被人家骗得团团转,我的防骗意识有待提高啊。”事后,黄某进行了深刻的反省和检讨,并表示不再轻信网上贷款,那么黄某又是如何被这些犯罪分子盯上的呢?据黄某回忆,由于他有浏览金融网页的习惯,有时候这些网页会自动跳出来一些“低利率、放款快、无担保”的贷款广告,他曾在这些广告上填写过自己的个人信息以及联系方式,犯罪分子也许就是在那个时候盯上了他。

警方提醒:市民贷款务必到正规银行或金融公司,不要轻信网络广告,不要随便在网页上填写自己的身份信息和银行卡信息,不要轻易转账汇款,如若发现自己被骗,请立即拨打110报警。

□达州日报社全媒体记者 丁畅

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