交行郫县支行成功堵截两起非法中介代办信用卡柜面激活风险事件
记者昨日从交行四川省分行获悉，6月2日，交行郫县支行在一天内成功堵截两起非法中介代理办理信用卡柜面激活风险事件。
6月2日上午11点20分，一名男性客户至交行郫县支行办理网络申办信用卡柜面激活业务。在激活过程中，为了避免在本网点出现非本人激活或利用虚假资料申办信用卡等欺诈风险，经办柜员在网点主管的陪同下与客户进行了信用卡申请资料的核实，由于该客户完全无法提供信用卡申请时填写的单位名称及地址，对经办人员提出的问题不停翻看手机并现场打给“张经理”询问公司名字，引起柜员警觉。经过网点主管与经办柜员追问，确定此客户是通过中介公司办卡，且填报的资料不真实。
在了解到该情况后，鉴于客户无法保障信用卡的合法使用途径及无法确定是否存在潜在的诈骗风险，在上报主管及省分行个金部后，为了规避风险，柜员在网点主管的指导下停止为该客户办理信用卡激活后续业务，当场收缴了客户的信用卡卡片及卡函，并在第一时间拨打了行员热线：021-11895559，要求将其信用卡进行电话冻结。同时，将相关纸质资料上报个金部请求总行进行永久冻结。
当天营业快结束时，一位女性客户神色慌张，来该行办理信用卡柜面激活业务。在该行经办柜员对其身份证及办卡填报的资料进行核实时，客户无法立刻回答相关问题，随后客户离开柜台到营业网点外打了数分钟电话才返回柜台回答之前的问题，情形十分可疑。经办人员和营运主管再三询问得知，此卡为中介代理申办。当得知非法渠道办卡需要对卡片进行冻结时，该客户情绪激动，闻讯赶来的网点负责人与会计主管和经办人员一起，一边平复客户情绪，一边给客户讲解非法渠道代办信用卡的危害。最后，客户终于理解并同意进行后续冻结处理。
该行相关负责人表示，这两起风险事件的成功堵截，得益于交行员工高度的风险防范意识和严谨的工作作风。也让一线员工更清楚地认识到，对网络申办信用卡柜面激活等高风险业务，一定要认真核对客户身份，多维度加强客户身份信息核实，捍卫资金和信誉安全。（李君竹）
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