机制赋能银警联动 长安银行延安分行反洗钱工作成效凸显

本报讯（通讯员 侯志云 刘英）为贯彻落实监管部门反洗钱工作要求，长安银行延安分行加大对高风险客户、业务风险排查力度，认真分析可疑交易线索，建立起完善的可疑线索报告“发现—研判—移送”机制，通过该机制协助公安部门成功破获一起“帮助信息网络犯罪活动罪”案，抓获一名犯罪嫌疑人。

2021年8月10日，长安银行延安分行在可疑交易排查中发现辖属志丹县支行有一名客户账户交易存在明显异常：一是无柜面交易，所有交易均为网银、手机银行等线上交易；二是资金分散转入，集中转出且金额具有明显规律性，转入金额无整数而转出金额基本为整数；三是资金快进快出，账户基本无余额；四是跨地区、跨银行交易频繁；五是上下游交易对手基本不重复且无明显关联性。

确定交易可疑后，反洗钱工作人员立即按规定对该客户开展调查，确定其身份背景与交易存在明显不符的情况后，调整为高风险客户并限制其非柜面交易，并向当地人民银行、县反洗钱联席会议办公室报告，同时向当地公安局报案。县反联办接到线索后，高度重视，立即指派刑侦大队立案调查。办案人员通过账户资金核查确定证据后，迅速展开抓捕工作，于2021年8月17日在安塞区将犯罪嫌疑人抓获。经审讯，嫌疑人交代其在利益的诱惑下，将自己的银行账户提供给诈骗分子，诈骗分子在得手后让被害人将资金转至嫌疑人银行卡内，嫌疑人按事先约定将收到的赃款迅速转移。在近两个月的时间内，共将30余万元诈骗所得资金转至指定的数十个账户，并从中抽取了5%的佣金。嫌疑人为非法获利向诈骗分子提供本人实名的银行卡账户帮助转移资金，其行为涉嫌帮助信息网络犯罪活动罪，已被公安机关依法采取刑事拘留。

这是长安银行延安分行首次通过可疑交易线索排查取得的成果，志丹县公安局对该行及时主动提供高质量的案件线索给予通报表扬，充分肯定了该行在打击洗钱犯罪、积极承担社会义务中所作出的积极贡献。长安银行延安分行将继续发挥职能优势，履职尽责，积极与监管部门、公安机关联动协作，充分发挥金融情报价值作用，为全辖打击洗钱犯罪贡献更多行业力量。

新闻推荐

让果农尝到种苹果的“甜头” 记志丹县政协委员、果业管理局生产办主任杨文政

●杨文政（左）指导技术员识别优果通讯员王妮刘洋宗孝玲记者王锋在志丹县提起杨文政，所有的果农几乎是无人不知、无人不晓...

志丹新闻，弘扬社会正气。除了新闻，我们还传播幸福和美好！因为热爱所以付出，光阴流水，不变的是志丹县这个家。