“华商金牌理财天团”再添新力量 如何让你的财富增值? 扫码进群 “理财天团”给你答案
为广大投资者普及理财知识,提升理财技能,华商报集结西安各大主要银行机构的优秀理财顾问,隆重推出“陕西金牌理财天团”,在线为广大投资者提供实时的理财咨询和服务。
自上期“陕西金牌理财天团”首批推出3位业内资深银行理财专家,本期我们继续推出4位理财专家,他们都是拥有多年行业工作经验的理财专业人士,希望能给广大读者带来更加及时有效的服务。
选银行理财、年金保险等分散投资
■华夏银行西安分行紫薇田园都市支行行长 王燕
金融工作经验13年,从事银行理财经理9年,现任支行行长,资深理财经理,国际金融理财师CFP持证人,具有银行从业、基金从业、证券从业和保险从业资格,熟悉各种金融市场投资工具,擅长客户资产配置。以客户为中心,以实现客户最大利益为目标,稳健投资,安全第一,以高质量全方位综合金融服务为理念,追求卓越,实现理想目标。
随着新冠肺炎疫情的肆虐,全球宏观经济受到严重冲击,资本市场风险偏好普遍下降,投资者避险需求明显增加。又面临国内降准降息的预期,在保持充足流动性的前提下,最佳的投资策略应是对国内、国外,权益类、避险类资产的多元化资产配置。可适当选择一些权益类基金定投、银行固收类理财、年金保险等产品进行分散投资,实现资产在波动期内稳健增长。
长期配置可选价值较好的国内权益
■中国光大银行西安分行明德门支行理财经理 李逸潇
8年银行从业经验,AFP(金融理财师),同时持有银行从业个人理财资格证和基金从业资格证。专注于个人客户理财和资产配置,在一线服务客户多年,具备丰富的理财规划经验。擅长根据客户的风险承受能力、投资目标和资产现状,结合市场投资数据,为客户提供动态个性化配置方案。
当前国内信用宽松、流动性环境稳定,权益、固收资产较外部更稳定,权益价值相对固收类更高,但短期面临不确定性。中短期配置方案中,推荐平衡配置权益、固收和贵金属的风险平配方案。长期配置偏向于中长期价值较好的国内权益。建议高配权益及可转债,在注重盈利质量的基础上平衡配置,兼顾成长与价值;标配国内债券和绝对收益型类固收产品。由疫情冲击和石油价格暴跌引起的通缩预期降低了贵金属的赢率,需密切关注。
为客户提供温暖一生的财富规划
■招商银行西安分行营业部客户经理 何英博
管理客户总资产2.8亿元,西安分行投资决策委员会成员,拥有复杂产品销售资质、保险代理销售资质、证券投资基金从业资质等。从业以来,他始终坚持“专业创造价值,用心赢得未来”的工作信条,以高标准的专业素养要求自己,通过不断学习和实践,为广大客户提供全方位专业的金融服务。擅长为客户定制个性化资产配置方案,打造权益市场投资方案及后续跟进服务。
一直以来,坚持招商银行财富管理体系的服务理念,以为客户提供温暖一生的财富规划为理想和目标,不仅致力于解决客户的个人财富规划问题,更关注客户的家庭资产配置和传承规划。对于财富管理,始终因您而变。
根据市场变化为客户提供个性化服务
■中国民生银行西安高新支行高级理财经理 孙建敏
拥有金融理财师(AFP)、基金从业、银行从业等资格证书。银行从业经验7年,服务超700位高净值客户,拥有丰富的高净值客户理财规划经验,金融理论知识扎实,熟悉多项投资理财业务和产品,能够根据市场变化和客户个人情况,为客户提供个性化服务。
曾获得中国民生银行“资产配置全能王”“金融资产提升王”等荣誉称号,并多次入围中国民生银行总行财富精英俱乐部成员。华商报记者 刘方 李滨
“华商微理财”有问有答
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