农行西安分行 多策并举构建反洗钱体系
自2006年国家颁布《中华人民共和国反洗钱法》以来，农业银行认真坚守自己在反洗钱方面的职责。经过持续多年努力，农行已将反洗钱工作落实到各项业务流程中，构建了“横向到边、纵向到底”的反洗钱工作体系和覆盖预警处理、尽职调查等各环节的操作规范。
农行西安分行明确“一把手”负责制。为确保反洗钱工作高效运行，贯彻落实各项反洗钱监管要求和措施，农行西安分行明确辖内各级行“一把手”对反洗钱工作负总责，各营业机构负责人为本机构反洗钱工作的第一责任人，各业务部门承担反洗钱工作的直接责任。要求各部门各司其职、各负其责并相互支持和配合，共同做好反洗钱工作。
该行明确反洗钱职责和确保反洗钱队伍稳定。分行及各级行反洗钱主管部门负责贯彻落实反洗钱法律法规和监管要求,负责反洗钱业务监督和业务条线、营业机构反洗钱业务指导。要求各级行反洗钱管理人员保持相对稳定，对人员岗位变动的，及时进行岗前培训，确保反洗钱政策制度有效执行。
该行严格执行人民银行《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，严把开户关。在办理开户和电子银行业务时，严格执行业务相关操作规定，要求经办人员认真细致了解客户开户目的和交易性质，并对客户进行身份联网核查，做到身份证信息与联网资料一致，照片与开户本人一致。
该行切实做好尽职调查，确保反洗钱预警准确。要求各业务条线及营业机构严格落实《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》，对可疑客户身份及交易背景认真开展尽职调查，采取电话回访、实地走访、查询公开信息资料等形式，准确认定客户交易行为，确保应对措施适当。同时，该行强化反洗钱宣传，营造反洗钱社会氛围。
赵学军本报记者张翌晨
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