西安互联网金融风险专项整治进行时 “以网治网” 创新监管手段
西安市相关部门联合对“网贷”机构进行现场核查
近年来，非法集资活动呈现出“线下”向“线上”转移的趋势。基于此，规范各类互联网金融业态，优化市场竞争环境，扭转互联网金融某些业态偏离正确创新方向，就成为当务之急。
记者了解到，西安市聚集了陕西全省95%以上的互联网金融机构。在中省市的统一安排部署下，西安全市各级各部门齐抓共管，协同配合，认真落实各项整治工作。
首先是落实“属地管理”责任。西安市明确了各区县政府、开发区管委会对本辖区互联网金融风险专项整治工作负总责，严格落实属地管理责任，制定工作方案和应急预案，做好风险排查、监测预警、宣传教育和维护稳定等工作，把整治责任落实到区县、镇街，延伸到村组、社区，压实工作责任。按要求完成西安市“挖矿企业”、“现金贷”业务、虚拟货币交易场所、互联网金融领域重大风险隐患等排查处置工作。记者从市金融工作局了解到，该局近期组织各区县、开发区、市级相关部门，对重点领域、重点机构、重大风险，持续开展了10余轮排查工作，稳妥处置潜在风险，并向相关部门共下发6份风险提示函。同时，结合西安市实际情况，通过与第三方数据机构合作，利用大数据分析、互联网舆情信息监控等技术，对西安市风险指数较高的72家机构进行现场核实，提前介入，排除风险隐患。对排查出来的4家“现金贷”机构、3家“挖矿”企业、2家“互联网外汇”机构的涉嫌违法违规行为进行取缔，并交由工商、公安部门依法进行处置。
其次，是加强沟通，形成合力。市金融工作局及时向省互金整治办汇报沟通整治工作中遇到的困难、问题，通过参加专项整治工作会和电话视频会，统一工作思路，提高工作质量；与陕西银保监局、陕西证监局在信息数据交流、重点监测机构名单、业务人员培训等方面加强沟通、配合，在重要重大事项的决策上行动有力；与人民银行西安分行营管部建立了交流、学习和联动机制，在第三方支付、ICO融资、虚拟货币交易平台、违规互联网外汇经营的排查处置方面形成工作合力。三是落实市区（县）专项整治领导小组的牵总协调责任。西安市各级互联网金融风险专项整治工作领导小组及办公室，认真履行职责，完善工作机制，扎实推进工作落实。通过加强分析研判互联网金融领域出现的新情况、新问题，制定工作措施，群策群力推动工作落实。
“针对非法集资活动的新变化、新特点，大西安互联网金融风险专项整治将不断创新工作方法。”市金融工作局相关负责人介绍，随着这几年互联网金融的迅速发展，围绕着大数据、征信、AI风控、区块链、金融科技等概念的新金融逐步兴起，对原有经济金融环境和格局造成了较大的影响。传统的地方金融监管手段已难以满足现有工作的需求，对机构行为的监管相对滞后，案件爆发后，追偿挽损难度增大。对标部分城市，在行业大数据监测技术上的投入也越来越多，效果也较为明显，能够为日常的监管工作提供较为敏感的风险信息。下一步，西安市将进一步创新监管手段，“以网治网”，加强和国内知名互联网大数据企业合作，探索建立金融风险监测预警平台，有效针对网上金融活动实施预警监测，分析研判。切实增强整治工作的靶向性和有效性。
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