买高收益理财 银行及时提示风险 帮助客户避免20万元损失
近期，恒丰银行西安曲江文创支行柜员接待了客户任女士，任女士要求在柜面办理转账业务，转款金额20万元，收款账户为北京×××连锁便利店有限公司。
恒丰银行经办柜员在审核转款用途时，客户称要投资某高收益理财产品，年化收益率在9.5%左右，在此期间，柜员注意到陪同客户前来的年轻女子行色异常，于是当即上报网点营业室经理。营业室经理了解情况后顿时警觉起来，于是积极查询收款人信息，经核实收款人不具备发行集合理财计划的资质，便向客户再一次进行风险提示，并告知此次转账存在非法集资风险，提醒客户务必谨慎。同时，网点理财经理也向客户介绍了正规理财销售的流程和各项监管要求。经过营业室经理和理财经理的耐心讲解，客户任女士意识到自己可能受骗，便决定不进行转款，并对银行的专业化服务表示认可和感谢。
恒丰银行西安分行法律合规部负责人表示，随着互联网、通信技术的快速发展，一些不法之徒利用现代通讯技术和网络等方式不断翻新诈骗手段，电信网络诈骗愈加呈现出手段高科技化、形式多样化、过程迅速化、作案隐蔽化的特点。恒丰银行坚持开展对员工的安全意识教育和防范制度措施的学习，及时学习身边查堵案例和风险提示，要求柜面人员严格落实转账业务的提醒工作，主动询问转账客户汇款用途、收款人情况及关系等，及时做好风险提示，防范电信网络诈骗。仅2018年以来，该行就已堵截各类非法集资案例12起。本报记者张翌晨
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