农行西安分行员工成功堵截信用卡诈骗案件

近日，农业银行西安分行员工在办理信用卡业务过程中，发现不法分子批量申请信用卡进行违法犯罪活动，立即从源头上掐断其信用卡使用环节，使其犯罪活动无法得逞，维护银行资金安全。

据了解，6月下旬，农行西安金花路支行在业务检查时，发现当日数笔网申信用卡业务信息可疑，初步判断其涉嫌从事信用卡诈骗犯罪活动，立即安排网点运营主管、员工进行认真研究分析，启动了预警防范机制。

次日，该行员工发现又有3名“客户”以同样的手法申请信用卡，前来网点办理面签领卡手续。按照预警防范工作程序，该网点主任、主管详细询问“客户”相关信息。对方大概没有料到农行人这么认真，在核实个人信息过程中他们竟然连自己的住址、电话等关键信息都一概不知，回答自相矛盾。听说农行人说要到公安机关进一步核实信息，嫌疑人立即放弃办理领卡手续，慌不择路地逃离了柜台。

该行对此高度重视，迅速安排落实应对处置工作：一是抓紧排查梳理所有网申信用卡领用情况；二是对网申信用卡发放流程做出安全性调整；三是立即锁定信息可疑信用卡，限制其透支消费等功能；四是将不法分子犯罪证据提交警方。

排查情况表明，一家不法机构与嫌疑人串通，用机构的手机号在网上为嫌疑人申请信用卡，嫌疑人将信用卡套现金额的15%作为回报支付给该机构，双方联合诈骗银行资金。犯罪分子精心设计的骗局，自以为周密高明，没想到刚一露头就被农行工作人员发现。

石小静 记者 成英

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