民生银行西安分行 严控单位账户风险
近日，民生银行西安枫林绿洲支行陆续接到9家单位云账户开户预约，这9家单位名称怪异绕口，引起支行运营主办和运营监控岗的怀疑，经逐家实地核实，发现这9家单位的营业执照注册地址均为虚假地址。
9家单位中，同一法人申请开立多个账户的占6户，且单位名称均怪异绕口，经办柜员当面询问，法人称注册地址真实有效，能随时配合核实。支行随即对注册地址进行实地核实，发现部分地址不存在，部分为其他单位，还有的地址是银行ATM机等。核实人员通过进一步向物业公司查询、走访相邻商户等完全确认上述9家单位地址虚假。
根据人行相关文件规定，客户提供虚假信息开户，银行有权拒绝。客户以虚假地址开户，有可能从事非法交易，将给社会公众造成极大的经济损失，对银行来说也存在巨大风险隐患。支行根据相关文件要求，拒绝了这些单位的开户请求，并向分行提交虚假地址开户黑名单。此次发现虚假地址开户的案例，为该行今后账户开户业务风险防范提供了宝贵经验。如对于一个法人开立多个账户、账户名称怪异等，可要求客户提供物业发票、租房合同等第三方认证材料进行辅助证明，确认注册地址真实有效，切实做到“了解你的客户”，为营造安全、优质的营商环境履行自身应尽之职。本报记者薛凯
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