QQ群微信群理财信息猫腻何在？ ——“12·16”特大网络投资诈骗案警示
本报记者韩岩实习生王潇蒙
如今，互联网造就了便捷的投资方式，然而网络理财也成为投资诈骗高发地，其欺骗性、私密性更强。
8月16日，在渭南市公安局高新分局召开的“12·16”特大网络投资诈骗案新闻发布会上，高新分局刑侦大队副大队长樊文杰以PPT演示形式，介绍了这一涉案资金达3.05亿元、受害人多达2600余名的网络投资诈骗案，并介绍了此类案件诈骗手段及防范方式。
其诈骗手段共分为六个阶段：
第一阶段：注册空壳公司，建立非法平台。安徽一大宗商品有限公司利用虚假材料注册空壳公司，伪造政府金融办批文，搭建非法现货交易平台。
第二阶段：招募各级代理，扩张诈骗规模。犯罪团伙以高比例返佣标准吸引招揽众多代理商参与虚假平台运营，以层级递减的分赃比例逐级发展代理商，形成以平台为中心呈倒金字塔结构的犯罪集团。
第三阶段：包装虚拟身份，吸引加为好友。通过对业务员进行专业培训，指示业务员利用美女头像冒充年轻美女、单身富婆等虚假身份在自设的网站及QQ群、微信群上发布虚假信息，添加大量不定人群为好友。
第四阶段：筛选重点客户，诱骗客户开户。通过聊天筛选重点客户进行培养，并以了解内幕行情可以一起发财为名，诱骗不明真相的受害人进入非法交易平台开户投资。
第五阶段：制造虚假行情，诱导客户交易。受害人进入平台投资后，平台风控师利用交易软件后台，人为修改交易大盘K线图来控制交易涨跌，而代理商则扮演指导老师，通过“喊反单”，制造受害人交易亏损的假象，骗取受害人“亏损”；通过业务员诱导受害人，使受害人“频繁刷单”，以骗取交易手续费。在受害人亏本之后，利用受害人急于翻本的心理，进而诱骗受害人加大投资，再以虚假交易致使受害人“亏损、爆仓”，骗取受害人大量资金，最终平台股东和代理商按照约定的比例将骗取资金坐地分赃。
第六阶段：掩盖犯罪事实，蒙蔽受害群众。犯罪团伙精心设计话术脚本，逐步诱导受害人加大投资。如果有受害人进行投诉，平台客服伙同代理商会以处理经济纠纷为由返还部分钱财来安抚受害人，以达到遮掩犯罪的目的。
此类诈骗，犯罪分子往往打着合法公司的旗号，模拟市场行情，利用国有银行、第三方支付公司进行出入金交易，惯用前期“送金”、后期“吸金”的模式，作案手法隐秘性和迷惑性极强，受害人被骗后往往还蒙在鼓里，当意识到被骗时，不法分子往往已将大量关键证据隐藏毁灭。
如何防范此类诈骗，应做到以下四点：
1.不加投资“QQ、微信群”。为了能更快地获取投资收益，很多投资者会加各种投资理财的“QQ群”或“微信群”，以为能从中获得新的投资方向。但这些群往往是骗子的聚集地，一旦加入很有可能被骗子盯上。他们会根据平时“培训”所获得的“专业技能”，一步步设套让投资者掉入陷阱。所以，想要远离骗子，首先就要远离这些投资“QQ群”和“微信群”。
2.记住“投资小、回报快”是诱饵。此前，大部分金融诈骗都是以“高收益”来蛊惑投资者，但实际上“投资小，回报快”的诱惑力根本不亚于前者，因为“高收益”有时还对应“高门槛”，很多投资者没那么多钱，而“投资小”就能直接解决这个问题。投资者一旦相信“高收益”，诈骗者就会让投资者先尝到“甜头”，等投资者投入更多钱，就开始制造“亏空假象”，使投资者掉入“越亏越投、越投越亏”的陷阱中。因此，看到此类字眼最好避而远之。
3.勿信“盈利截图”“内部消息”。和“投资小、回报快”一样，所谓的“盈利截图”“内部消息”等同样是用来吸引投资者的诱饵。一些诈骗团伙会宣传和国内大型机构合作，能获得“内部消息”。同时，还把“盈利截图”及各种“资质证书”发给投资者看，打破投资者最后的心理防线。但实际上，这些东西只要通过一些软件如PS等，都是可以伪造出来的，根本不可信。
4.谨防“国际金融交易平台”。既然是网络投资，自然会有相关的投资网站平台。他们通常会对一些真实存在的国际金融交易平台进行“山寨”，并将真实的投资平台名字和“山寨”的网址发消息给投资者。即便投资者去查该平台，也会发现该平台确实是存在的，这就信了一半。再加上网站上都是英文，普通投资者根本无法察觉出不同，就全信了。所以，看到这些国外的交易平台，最好的方法就是“绕道”。
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