虚构交易刷卡套现20余万男子触犯非法经营罪被判刑罚

本报讯【记者景春燕】秦州区男子马某以虚构交易的方式,利用POS机开展信用卡套现业务,共刷卡套现20余万元。秦州区人民法院日前审理了这起非法经营案,依法判处被告人马某有期徒刑一年,缓刑二年,并处罚金8000元。

经法院审理查明,2016年,马某在其注册的商贸公司名下办理了一台POS机,之后与冯某(另案处理)通过微信群商量,以虚构交易、虚开价格的方式刷信用卡套取现金,冯某给马某好处费。2016年9月,马某先后数次以虚构交易、虚开价格的方式为冯某套现248648元。马某套现后扣除手续费及好处费,将剩余款项支付给冯某,造成某金融机构248648元的信用卡欠款逾期未还,马某共获取赃款3600元。案发后,被告人马某退还了全部赃款。

法院认为,被告人马某违反国家规定,使用POS机为信用卡持卡人套取现金,造成金融机构20余万元资金逾期未还,情节严重,其行为构成非法经营罪。鉴于马某到案后能如实供述犯罪事实,审理中自愿认罪,退还了全部赃款,故法院依法对被告人马某判处上述刑罚,并依法没收全部赃款。

秦州区人民法院李弘燕:

随着消费理念的转变,越来越多的人开始使用信用卡超前消费,亦有人看中此“商机”,替他人刷卡套现谋利。殊不知,根据我国法律规定,违反国家规定,使用销售点终端机(POS机)等方式,以虚构交易、虚开价格、现金退货等方式向信用卡持卡人直接支付现金,情节严重的,以非法经营罪定罪处罚。持卡人以非法占有为目的,采用上述方式恶意透支的,以信用卡诈骗罪定罪处罚。

法官点评

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