砥砺前行求奋进凝心聚力创佳绩 中国人民银行庆阳市中心支行反洗钱工作纪实
近年来，在人行兰州中支的指导支持下，人行庆阳中支凝心聚力、砥砺奋进，健全反洗钱组织体系，强化基础业务规范，丰富反洗钱监管手段，巩固深化反洗钱合作，创新洗钱风险评估，探索特色领域反洗钱工作，取得了可喜的成绩：在全省人民银行系统2012-2018年反洗钱业务年度考核中获5个第一名、2个第二名；在全省人民银行系统“反洗钱履职十周年”主题业务竞赛活动获一等奖；被人行兰州中支确定为区域洗钱风险评估示范行，研发的“甘肃省反洗钱综合评价系统”获庆阳市职工优秀技术创新成果三等奖，并在全省人民银行系统和金融系统推广运用；探索开展融资性担保公司和房地产领域反洗钱试点，得到人行兰州中支主管领导的批示和肯定；承担反洗钱工作的反洗钱科连年获庆阳市人民银行系统先进集体，工作人员先后11人次获市级以上先进工作者、优秀共产党员、优秀调研员、践行爱国主义奋斗精神先进个人等荣誉称号。
紧盯形势 协调联动 构建反洗钱新格局
——健全反洗钱组织体系。牢牢把握反洗钱工作形势，结合辖区反洗钱工作现状，把健全完善全辖反洗钱组织体系、理顺各方协作关系作为开展工作的切入点，提请市政府调整完善了全市反洗钱工作领导小组，提请市政府修订下发了《庆阳市反洗钱领导小组联席会议制度》，提请市政府组织召开了反洗钱领导小组联席会议，进一步明确各方职责，提高认识。
——深化反洗钱合作机制。经反复协调沟通，与公、检、法等成员单位就反洗钱上游犯罪典型案例报送、区域发案形势分析、重大可疑交易线索移交等10多项合作意向达成共识，签订了《反洗钱合作意见书》。定期组织各成员单位召开“反洗钱工作研讨会”、“形势通报会”、“案情分析会”，疏通梗阻，会商思路，建立了洗钱上游犯罪典型案例数据库，开展集中分析研判，深化了反洗钱合作机制。
——构建省市县联动格局。为推动县支行积极履职、充分发挥基层反洗钱力量，人行兰州中支进一步完善全省反洗钱监管体系，印发了《关于加强县支行反洗钱工作的指导意见》；人行庆阳中支积极请示汇报，及时召开县支行反洗钱工作推进会、举办培训班，加大督查考核力度，激发县支行反洗钱履职潜能和活力；辖内县支行积极落实“风险为本”的工作方法，强化反洗钱非现场与现场监管措施运用，全面落实履职要求，形成省、市、县反洗钱工作三级联动新格局。
夯实基础 规范监管 营造反洗钱新氛围
——夯实反洗钱制度基础。组织开展了“反洗钱制度完善年”活动，对反洗钱工作常用的有关法律法规及规章制度进行了梳理，编印成册，以便查用。结合辖区县支行实际，制定了《人行庆阳中支辖区县支行反洗钱监管操作指引》，明确了监管内容、监管程序，成为辖区县支行反洗钱监管工作的操作指南，进一步规范了县支行反洗钱监管工作。
——规范反洗钱工作报备。对反洗钱义务机构及工作人员进行了备案登记，按照“一行一册”监管档案管理要求，建立了义务机构反洗钱监管档案。开展“反洗钱基础工作规范年”活动，召开专题会议进行了安排部署，并通过监管走访、约见谈话等非现场监管手段，督促义务机构及时报送反洗钱人员变动、内控制度及报表数据等，夯实了反洗钱工作基础。
——加强反洗钱宣传培训。组织开展反洗钱主题宣传及反洗钱知识“进机关、进乡村、进社区、进校园、进企业、进家庭”等“六进”宣传活动，并借助报刊、电视、广播、微信等群众喜闻乐见的形式，有效提升社会公众对反洗钱的认知度和洗钱风险防范能力，营造了良好的反洗钱工作氛围。加大反洗钱培训力度和方式，组织公、检、法等成员单位和各金融机构反洗钱人员在郑州培训学院开展了反洗钱专题培训；开展市县人行及辖区义务机构“强培训、提素质”反洗钱百日培训活动，组织市县人行及122家义务机构686人进行反洗钱应知应会测试，平均成绩86分，有效提升了反洗钱工作能力和水平。
认真履职 防控风险 树立反洗钱新形象
——认真开展洗钱风险评估。组织指导督促辖内各义务机构尤其是法人金融机构有效开展了洗钱风险自评估，利用层次分析法设置权重，全面启动法人金融机构洗钱风险评估，强化对洗钱风险的全流程管理。深入开展反洗钱年度考核评级和法人金融机构反洗钱分类评级管理工作，对义务机构反洗钱履职情况和法人金融机构反洗钱工作的合规性与有效性进行评价，并有效运用评级结果，实施差异性监管和指导。
——高效履行反洗钱监管职责。每年初，结合义务机构考核评级结果和反洗钱履职情况，制定反洗钱监管计划，灵活运用反洗钱监管手段和方式，对义务机构实施现场监管和非现场监管，先后对51家(次)机构进行了反洗钱专项检查和综合执法检查，落实行政处罚42万元；先后对35家机构开展了监管走访，督促指导义务机构贯彻落实反洗钱重大监管制度；约谈机构负责人25人次、下发《非现场监管意见书》26份、开展反洗钱书面、电话质询60余次，理顺了监管关系，树立了监管权威。
——有效防范控制洗钱风险。通过反洗钱自评估全面系统评估机构潜在和现实的洗钱威胁与内部漏洞，认真开展洗钱类型分析工作，定期与反洗钱成员单位和金融机构研判可疑交易线索。扎实开展大额现金监测分析工作，对现金交易量大、异常资金交易等情况及时向金融机构进行了洗钱预警，编发洗钱风险提示10余份。加强与公、检、法、税务、监察等部门的合作及沟通协调，加强涉黑涉恶涉毒资金监测，向公安机关和税务机关移送8笔重大可疑交易线索，协助公安机关开展反洗钱调查，有效防范和控制洗钱风险。
深入研究 勇于创新 凸显反洗钱新成果
——强化反洗钱前沿领域研究。密切关注和跟踪FATF、EAG、APG等国际组织新动向，紧紧围绕反洗钱前沿领域积极开展调研，形成了许多有价值的研究成果，其中，《FATF反洗钱互评估背景下强化我国受益所有人身份识别的借鉴与启示》、《融资性担保公司洗钱风险与监管》等调研被《甘肃金融》、《甘肃金融研究》等刊物刊登。配合人行兰州中支完成了《埃格蒙特集团2012-2016反洗钱年报》、《对挪威反洗钱互评估报告》、《金融行动特别工作组发布<私营部门信息共享指引>及启示》等3部国外权威机构约10万余字的译文，得到上级行的关注和重视。
——加强反洗钱特色领域研究。组织人员就反洗钱重点特色领域进行重点研究，撰写的《构建区域洗钱风险评估研究指标体系研究》等6篇文章，被全国中文核心期刊和金融期刊采用，受到人民银行总行的关注和肯定，被人行兰州中支确定为“区域洗钱风险评估试点示范行”。结合研究成果和辖区实际，深入推动区域洗钱风险评估试点工作，取得了一定成效，并在全省反洗钱义务机构进行了经验交流。研发的“甘肃省反洗钱综合评价系统”有效促进了全省反洗钱信息化监管、差别化监管，为反洗钱监管部门提供风险导向指引、合理配置反洗钱资源起到很好的参考作用。
——探索反洗钱特定非领域研究。全力推进特定非金融机构反洗钱试点工作，2018年，在辖区融资性担保公司开展反洗钱试点，督促指导辖内融资性担保公司建立了反洗钱组织体系，健全完善了反洗钱内控制度，认真履行反洗钱义务，对融资性担保公司洗钱风险点进行了探索研究，上报的2份专报件得到了人行兰州中支主管领导的肯定性批示。2019年，积极与住建、房产等部门沟通协商，成立了全市房地产领域反洗钱和反恐怖融资试点工作领导小组，联合下发了《关于规范购房融资和切实做好全市房地产领域反洗钱和反恐怖融资工作的通知》，在房地产领域探索开展反洗钱试点工作，为预防房地产领域洗钱和恐怖融资活动奠定了基础。
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