反洗钱知识普及：你应该了解这些
一、认清黑白
1．什么是洗钱？
根据我国《刑法》的有关规定，洗钱是指明知是犯罪所得及其产生的收益，通过各种方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的犯罪行为。
2．常见的洗钱活动有哪些途径或方式？
●通过境内外银行账户过渡，使非法资金进入金融体系；
●通过地下钱庄，实现犯罪所得的跨境转移；
●利用现金交易和发达的经济环境，掩盖洗钱行为；
●利用别人的账户提现，切断洗钱线索；
●利用网上银行等各种金融服务，避免引起银行关注；
●设立空壳公司，作为非法资金的“中转站”；
●通过买卖股票、基金保险或设立企业等各种投资活动，将非法资金合法化；
●通过珠宝古董交易和虚假拍卖进行洗钱等。
3．谁是洗钱活动的受害者
洗钱为犯罪活动转移和掩饰非法资金，使不法分子达到占有非法资金的目的，从而帮助、刺激更严重和更大规模的犯罪活动。洗钱活动严重危害经济的健康发展，助长和滋生腐败，败坏社会风气，腐蚀国家肌体，导致社会不公平。洗钱活动造成资金流动的无规律性，影响金融市场的稳定。洗钱活动破坏金融机构稳健经营的基础，加大了金融机构的法律和运营风险。洗钱活动与恐怖活动相结合，还会危害社会稳定、国家安全并对人民的生命和财产形成巨大威胁。
二、保护自己 请您远离洗钱活动
1．主动配合金融机构进行客户身份识别
为了防止他人盗用您的名义从事非法活动，您到金融机构办理业务时需要配合完成以下工作：出示您的身份证件；如实填写您的身份信息，如您的姓名、年龄、职业、联系方式等；配合金融机构以电话、信函、电子邮件等方式向您确认身份信息；由他人替您办理业务时，需同时出示代办人和您的身份证件；身份证件到期更换的，需及时通知金融机构进行更新；回答金融机构工作人员合理的提问。
2．不要出借自己的身份证件，出借自己的身份证件，可能产生以下后果：
●他人借用您的名义从事非法活动；
●可能协助他人完成洗钱和恐怖活动；
●可能成为他人金融诈骗活动的替罪羊。
三、洗钱的违法后果
1．自然人犯洗钱罪的，没收实施毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、走私犯罪的违法所得及其产生的收益，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金；情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金。
2．单位犯洗钱罪的，对单位处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员处五年以下有期徒刑或者拘役；情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑。
（中国太平洋人寿保险股份有限公司攀枝花中心支公司宣）
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