反洗钱 我们共同的责任

什么是洗钱？

洗钱是一种将非法所得合法化的行为，主要指将违法所得及其产生的收益，通过掩饰、隐瞒其来源和性质，使其在形式上合法化。主要包括提供资金账户、协助转换财产形式、协助转移资金或汇往境外等。

什么是洗钱罪？

《中华人民共和国刑法》第191条将明知是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及产生的收益，为掩饰、隐瞒其来源和性质的行为被判定为洗钱犯罪。

洗钱的危害是什么？

第一、洗钱为犯罪分子隐藏和转移违法所得提供便利，为犯罪活动提供进一步的资金支持，助长更严重和更大规模的犯罪活动。

第二、洗钱活动削弱国家的宏观经济调控效果，危害经济的健康发展。

第三、洗钱助长和滋生腐败，败坏社会风气，导致社会不公平，影响国家声誉。

第四、洗钱活动损害合法经济体的正当权益，破坏市场微观竞争环境，损害市场机制的有效运作和公平竞争。

第五、洗钱活动造成资金流动的无规律性，影响金融市场的稳定。 

第六、洗钱活动破坏金融机构稳健经营的基础，加大了金融机构的法律风险和运营风险。

工商银行攀枝花分行举报电话：0812-3301022

（工商银行攀枝花分行供稿）

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