渤海银行 打造安全支付环境 维护金融消费者权益
本报讯 随着线上金融服务普及，银行卡成为不法分子实施电信诈骗的重要工具。如何在最为关键的支付环节——“银行端”切断不法分子开办、贩卖银行卡的不法行为成为打击电信诈骗工作的重中之重。记者获悉，近年来，渤海银行重点围绕老年群体资金交易、线上金融服务、“睡眠”账户清理、新开账户客户身份识别等银行卡业务办理风险高发点，着重开展了针对电信诈骗、非法开办贩卖银行卡的“全面阻击行动”，着力为消费者打造安全的银行业务办理环境，切实维护消费者的合法权益。
在电信诈骗案件中，老年群体往往是不法分子实施诈骗的“重点目标”。在日常金融服务中，渤海银行始终将老年人作为服务的重点客群，不仅在日常金融活动中为老年人提供量身定制的个性化服务和帮助，同时尽己所能，全力确保老龄群体在银行业务办理过程中的资金安全。
据了解，渤海银行近年来在着力提高老年人支付服务便利化程度的同时，不断打造老龄群体支付交易安全环境，以多种渠道对外公示老年人支付结算业务办理保障措施，定期开展老年群体支付服务抽查演练，持续开展老年人支付安全、个人支付敏感信息保护、防范涉诈涉赌违法犯罪活动等方面宣传教育，帮助老年客户增强风险防范意识，为老龄群体安全办理银行业务筑起一道“防火墙”。
在公安机关公布的不法分子远程实施诈骗、洗钱等违法活动中，往往要求受害人将钱款转账至银行账户，清查可疑银行账户是阻断网络诈骗等案件的重要根源。开展“断卡”行动以来，渤海银行着手对异常账户进行清理，一些长期没有交易并且没有资金的“睡眠账户”，以及同一客户名下的超量账户被及时清理。
据悉，截至目前，渤海银行已对长期不动账户启用的账户、客户预留电话为虚拟运营商、多账户预留电话号码相同、夜间频繁交易账户、存量企业账户信息与第三方平台信息不一致的情况开展排查，从源头上清除了可疑账户，杜绝银行端被不法分子所利用，切断电信诈骗活动实施的重要链条。
记者了解到，渤海银行对新增账户的开户审核有一套清晰且严密的审核流程。通过“多看多想多问”，渤海银行切实落实客户身份识别义务，做到“真正了解你的客户”。 金逊
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